| “利率比期望了现在低，并且利率也许提高比在未来几个月设想”，他说。 “因而，对2004对于NAHB的住房展望的风险主要在上部，并且有可能性2004可能甚而超过优秀表现2003年”。 大卫Berson，主经济师为Fannie Mae，说通货膨胀是最重要的经济因素为住房，并且，直到联邦机关看见它从其当前0.5%-1%范围上升离一更加舒适2%较近，它不会有原因严密货币政策。 “它也许是看核心通货膨胀的一会儿提高”， Berson说， “并且它在前半在边线可能下降更，保留联邦机关长期”。 与抵押利息利率不太可能非常提高， “这可能是第四连贯记录年”为住房建筑业，他说，但是很有可能它不会是，部分，因为也许今年已经支持这个市场的买家去年提高了他们买的计划，当他们看了抵押利率起动标题更高。 Berson今年展望记录$1.2兆在抵押首创为家庭购买，在2003年从$1.1兆起，在2004年内，但是重新贷款从$3.7兆去年将翻滚到$0.6兆。 Frank Nothaft，主经济师为Freddie Mac，说在抵押首创的今年普通的增量买家是可归咎的于5%-6%价格升值。 Nothaft说他在重新贷款盼望抵押首创下降40%整体，与一种60%衰落，将占大约35%抵押信贷市场。 可调整利率抵押应该坚持他们的市场，当前份额是25%，他说。 注意有些问题在多家庭区段与减慢空位和吸收率， Nothaft说“出租市场稳定了总体上”和那里如果“没有进一步恶化”。 虽然他在一个向下道路希望看联邦赤字， Nothaft说他们负责对刺激经济，是“不几乎纪录”作为国民生产总值的份额，并且“经济的能力提供经费给赤字将随着时间的推移改善，经济加强”。 象他的同事， Nothaft期待好经济增长，下降失业、上升的家庭收入和低息利率在2004年， “翻译成一个非常轻快房产市场”。 | 
