Fannie Mae敦促贷款人解释拒绝 Fannie Mae主席富兰克林Raines拜访住房建筑业采取“抵押消费者人权法案”，包括一个有争议的供应迫切要求消费者“有权利知道什么是在贷款人的抵押决定之后”。 Raines，讲话在建屋者年会的全国协会的首次会议在达拉斯说财务产业必须停止掩藏在“办公室政策之后”斗篷，当转动下来寻找贷款时的消费者。 “购房者该当知道谁做出这个决定，并且这个决定怎么被做”，他告诉了这次大会。 “他们该当知道什么因素进入这个决定，并且，如果他们可以改变这个决定，并且怎么”。 “乘出租车乘客， HMO成员，并且全面的消费者得到他们的人权法案。 为什么不应该抵押申请人，做出最大的财政决定他们的生活？ “在巨大变化的时期在住房财务上的，我们应该保护我们做赢得消费者信心和满意的获取”。 建屋者会议，吸引大约70,000个参加者，被认为主要大会建造者能看到最新信息在技术、材料和方法的地方，例如帮助的家庭买得起家。 Fannie Mae是那个过程的一个大部分，被承诺提供$1兆在全国范围内提供经费给大约10百万个服务不周到的家庭，使用超过1,000个抵押贷款人。 抵押过程，然而，继续由公众主要误会因缺乏贷款人提供的信息， Raines说。 “抵押的实际费用仍然是其中一生活的最巨大的奥秘”， Raines说，补充说，消费者需要知道什么他们支付。 “不仅定金、利率和点，但是所有不动产抵押借款保险、费，解决索价和一切要求他们支付为了得到抵押。 “消费者应该也知道把什么加起来所有这些索价真正地 -- 底线，付现成本，在最前面和随着时间的推移。 消费者在这个市场上需要此信息为了比较各种各样的抵押产品的费用，并且选购这个最佳的成交”。 Raines也驳回了指控Fannie Mae的计算机化的“桌面署名系统”成为了工具歧视少数和低收入买家。 他说通过分析信用通过这个系统， Fannie Mae发现了低收入的家庭有信用卡记载一样强象更加富裕的家庭。 “结果，我们促进了我们的财务为低，并且适度收入购房者”，他说。 “我们可以也使用一个强的信用卡记载平衡需要对于大定金。 DU有“允许我们提供经费给贷款与下来付款低到3%，并且在差不多40次以前扩展了这些贷款我们的购买在90年代期间。 “DU帮助也划分种族障碍到房主。 因为计算机不知道申请人的种族，它消灭所有明确偏心。 并且长期，高在付款下是一个巨大的障碍对少数购房者，并且DU帮助了断裂它下来”。 | 
