回赎权的取消在房主的降低景气 由Broderick珀金斯
回赎权的取消根据一个新的报告在一个月在去年跳跃了27%和45%从重复生长关心叠句的公司 -- 上涨的利率和变柔和的住房价格在房主降低景气。 RealtyTrac说其1月回赎权的取消报告显露在回赎权的取消活动的27%增量从12月和45%增量从2005年1月 -- 几乎双重利率去年25%。 “这第一次是，因为我们介绍了报告于我们看了紧接的月与超过20%增量的1月2005年”，说詹姆斯J. Saccacio， RealtyTrac的首席执行官。 并且它不是仅季节性的。 “当一些此也许和正常不动产的季节性有关时循环，看起来上涨的利率和变柔和的住房价格开始推挤回赎权的取消存货紧挨历史性的平均所有的百分之一我们家庭”， Saccacio补充说。 RealtyTrac月度美国回赎权的取消市场报告由州在回赎权的取消前回赎权的取消某一阶段或违约通知提供回赎权的取消百分数，以及家的总数的国民和州由州会计 (NOD)和Lis Pendens (LIS); 委托人销售回赎权的取消‹取消赎取权后的出售通知和通知(NTS和NFS); 并且不动产拥有的或者银行阻止和再买的REO物产。 佐治亚有所有州的最高的回赎权的取消利率 -- 一新的回赎权的取消为每422个家庭。 回赎权的取消利率在一个月跳跃了144%，当这个州报告了输入回赎权的取消的某一阶段7,342物产，更比两次在12月报告的这个数字。 其他高回赎权的取消利率在内华达被找到与1回赎权的取消为每483个家庭和60%增量从12月和科罗拉多， 1回赎权的取消为每488个家庭和196%增量从12月。 得克萨斯和印第安纳也是在州之中与最高的回赎权的取消利率。 表面上，回赎权的取消不是一个机会均等财政病。 回赎权的取消在比头等贷款提供贷款以高利率为最可给予信贷的消费者被设计的少数房主之中经常高，或许归结于增长在subprime市场上。 不幸地，许多研究表示，少数借户经常瞄准与subprime贷款，既使当他们可能在头等贷款容易地合格，并且实践可能显露自己如摧残对社区，大小组房主举行subprime贷款。 根据一个最近纽约时报报告，克利夫兰州立大学研究发现在Cuyahoga县，俄亥俄，包括克利夫兰，拍卖比与规则销售去年是23每100在县的东部部分，是52%黑色和7%西班牙裔美国人。 1995年那是从每100规则销售的九回赎权的取消在那个区域。 在这个县的82%白色西部部分，这个比率是每100个家的11回赎权的取消被出售，从2.5起。 时代也报道芝加哥回赎权的取消的数量成了三倍自1993年以来。 邻里，人口是超过80%非白种人的帐户为所有案件的65%， 1993年从61%起。 在回赎权的取消利率的增量在其他社区可能是财政中断第一波浪包括费城，并且亚特兰大，少数民族居住区用期望的subprime可调整利率抵押 (ARMs)装载在以后几年跳跃到高利率，根据对数据贷款人的分析必须透露在联邦房屋抵押贷款透露行动之下。 其他更高的回赎权的取消利率在通常高费用地区期望有或没有少数民族社区。 RealtyTrac在1月包括的佛罗里达、加利福尼亚和俄亥俄也发现了与得克萨斯和佐治亚，五个州一起报告最新的透露。 在加利福尼亚，家的中间价格在上空盘旋一半百万美元，这个州在全国平均之下登记了回赎权的取消利率尽管提供三所有州多数新的回赎权的取消。 到目前为止，巨型的产权获取在过去五到10年期间帮助保护加利福尼亚居民，并且那些在其他高价市场上，从回赎权的取消，专家说。 | 
