- 与这种潜在的“系统风险交战”与GSEs相关，当承认Fannie Mae和Freddie Mac有“时没有很好处理这些风险和我们看见了在可能制造一个系统问题的直接天际”。
- 促进私有化GSEs的概念。
- 由认为的政府机构和著名经济学家驳回研究， GSEs帮助由一百分之零点二五或更多降低抵押利息利率。
- 由他的职员经济学家，韦恩Passmore誉为一个报告关于这个题目，合理和可信。 Passmore纸，引起了关于其研究结果的争论，认为， GSEs享用的资助好处在美国只降低了抵押利率由七基点并且少许做协助房主或住房活动。
一项新的研究由威廉Greene，经济学教授上星期发行了在商业纽约大学的严厉的学校，认为， Passmore纸的结果“说不定是严重有缺陷的，并且应该服从到广泛的察视在使用之前作为对巨大的一个指南对一致的抵押利率的Fannie Mae的和Freddie Mac的冲击”。 注意到， GSEs保证美国人有低价的抵押贷款资金稳定和可靠的供应一直，在所有经济情况和在这个国家的所有区域，霍华德发怒了在对房产市场的Fannie Mae的和Freddie Mac的贡献是少量的最好的概念。 “尝试使Fannie Mae和Freddie Mac的无价的贡献减到最小对国家的住房财务系统，如由Chairman Greenspan和其他政策制订者建议，仅仅是被设计的一条熏鲱鱼减弱或毁坏他们的GSE状态和牵制资本远离住房”，霍华德说。 “明显地， GSEs有在促进住房支付能力的一个主角。 此问题真实的紧要关头在发现围绕保存GSEs的重要住房使命的解答，当加强和保障他们的财政健康时”。 “NAHB盼望工作与主席Shelby，排列成员Sarbanes和参议院银行业委员会的其他成员帮助制定保证他们持续的财政安全和酣然并且保护他们的能力执行他们的联邦宪章安置美国的家庭GSEs的意味深长的管理更改结构”，增加的霍华德。 固定的比率的抵押的一个不稳定的看法 天在他的国会出现之前，在讲话到信贷协会全国协会在华盛顿， Greenspan询问是否固定利率抵押提供的财政把握值得费用。 Fannie Mae和Freddie Mac的活动在固定利率抵押围绕。 在他的地址，联邦机关主席为可调整利率抵押游说了，论证他们可能储蓄消费者更比固定利率贷款在历时长久。 “我发现它特别不稳定，并且不适当联邦储蓄会主席在他的角色之外去作为国家的银行业务系统的头招徕一个抵押产品在别的”，霍华德说。 “不幸地，一个人可能合理地认为，他的声明劝阻固定利率贷款，国家的抵押系统的中流砥柱，是鲁塞鼓励住房系统沉重依靠，不同于GSEs，没有一部联邦宪章要求他们扩展房主和提供房屋抵押贷款产品在最低的可能的费用的银行和储蓄机构-”。 Greenspan位置争执了在参议院银行业委员会面前 反驳许多主席Greenspan的索价、富兰克林Raines， Fannie Mae的主席和CEO; 理查Syron，他的相对物在Freddie Mac; 并且西雅图联邦国内贷款银行的诺曼底米、总裁兼CEO，在2月25日作证在参议院银行业委员会面前。 他们告诉立法委员GSEs广泛地支持管理改革，但是Fannie Mae和Freddie Mac领导警告了克制他们的股份单增长的Greenspan的电话将带领更高和更加挥发性的抵押利率为房主并且增加这种风险对纳税人的委员会，因为它将强迫住房系统沉重依靠商业银行，资助自己与政府被保险人储蓄。 理查・ Shelby (R-AL)参议员借了有资格的支持为那个位置，陈述： “如果机关很好大写，有规则和很好管理，让他们增长”。 Shelby计划介绍立法本月末改变管理框架为安置的GSEs。 | 
