第7部分-管理环境、执行和认可- 9/14/2006 -专家的不动产忠告

第7部分-管理环境、执行和认可 

7-0介绍 
本章描述FHA单身家庭的评估执行的管理环境和对HUD和其他政府个体是可利用的在那个环境的执行和认可。 评价人是受支配： 
> 联邦法律和章程 
> 州准许法律和章程 
> 要求联合所有专业评估指定 
本章列举这些要求并且说明他们的与HUD的执行的连接并且认可过程。 
 
7-1管理环境 
 
A.财政机关改革，补救， 1989的执行行动年(“FIRREA”) 
FIRREA设立了估价通过标题XI，房地产鉴定人改革校正的不动产的改革和章程。 校正达到了以下： 
 
> 建立了评估基础，包括评价人资格上 (AQB)，并且评估标准上 (ASB)： 
>> AQB确定州被证明的和州被准许的评价人的极小的教育、考试和经验要求。 
>> ASB公布穿制服的标准专业评估实践(USPAP)。 
> 必需一位只州被证明的或州被准许的评价人也许执行评估为联邦相关交易 
> 建立评价人实习生能签署评估，如果一位州被证明的或州被准许的评价人严密地监督这个实习生，签署评估报告并且检查物产 
> 建立了“州被证明的不动产评价人的”定义作为在州或疆土满足要求标准为证明由评估基础的评价人资格委员会符合极小的标准为证明的人 
> 建立州机关准许，证明和监督评价人 
 
进行服务为FHA被保险人抵押的所有评价人在开发和报告评估必须依从USPAP。 USPAP的关键因素包括：

 
与USPAP一致，不能接受的实践包括： 

> 估计贷款人取决于的指定的(被预先决定的)价值 
> 酬金分润在贷款人和评价人之间 
> 不遵照HUD的标准的其他实践 
并且， USPAP包含关于有充分的重量USPAP的评估标准的声明。 发布这些声明澄清现有的标准。 ASB也发布了参考意见当前不要建立新的标准，而是提供忠告关于复杂技术问题。 
 
B.联邦财政机关管理机构 
联邦财政机关管理机构在评估发布了一个最后的规则在1994年6月。 一般来说，门限为要求在联邦相关交易州证明评价人执行评估被上升了对二百五万美元($250,000)。 
 
1/ FHA不允许离开从USPAP。 然而， FHA为对单身家庭的不动产抵押借款保险的所有申请要求一个评估，不管交易上的价值。 
 
C.错误，虚拟或者欺骗要求(18 U.S.C. *87 1001) -刑事处罚和罚款 
这些法规为熟悉提出错误要求或反对美国政府的所有部门或代办处的任何人规定刑事处罚。
 
D.错误，虚拟或者欺骗要求在HUD (18 U.S.C. 1010年， 1012) -刑事处罚和罚款 
这些法规为熟悉提出错误要求或反对HUD的任何人规定刑事处罚。
 
E.联邦错误要求行动(31 U.S.C. 3729) -民用欺骗 
联邦错误要求行动定义了给熟悉礼物或提出错误要求由美国政府是有偿或批准的任何人强加的民用金钱损伤。
 
F. 24 CFR第28部分-项目欺骗民用赔偿行动 (PFCRA) 
这些章程由HUD官员定义了管理程序为强加民用惩罚和评估反对做或递交错误要求或假供词给联邦当局或给他们的代理的任何人。
 
G. 24 CFR第30部分-民用金钱惩罚 
这些章程定义了例如HUD也许为一份错误证明提议征收由另一个人-，评价人做一份错误证明在USPAP评估表格底端关于评估数据的真相正确性的金钱惩罚。
 
H. 24 CFR第24部分-行政制裁 
这些章程定义了行政制裁可利用对HUD官员为任何人被确定违犯了HUD章程和政策。
 
i.州法和专业组织 
这位评价人必须遵守所有州和地方法律与评估，准许和证明要求相关。 并且，作为评价人的专业组织的一名义务成员， FHA评价人在评价人品行应该遵守那个组织的指南。 然而， HUD没有执行力量在民办的组织。
 
1. 州证明 
评价人在FHA记数器必须被准许，证明住宅或者证明一般评价人。 要执行评估为FHA，评价人一定维护和能证明，他们是，因此证明。 当有些州不要求一位评价人被证明时，他们提供一个准许项目，因此评价人能遇见联邦指南。 除非这个州的要求抗辩那些联邦政府，评价人必须依从他们的州实践; 联邦要求先占有任意州要求。 这位评价人必须向HUD所有行动或与这位评价人准备的评估报告关连二年继日子之后这次行动被创始的悬而未决的诉讼报告。 在这次行动的所有处分或判决的性格以后，这位评价人必须在14天里提供HUD以文献和官员研究结果。
 
2. 专业组织 
这位评价人在专业组织也许是成员或举行指定。 这样介入被鼓励，但是不必需。 如果这位评价人是任何组织的成员、候选人或者同事，这位评价人必须在14天里所有被裁决的行动造成这位评价人的悬浮向HUD这样行动报告。 在这次行动的这行动或判决的性格，这位评价人必须提供HUD以文献和官员研究结果。 HUD预留权利暂停所有评价人发现了有罪在失职上如由这个专业组织裁决。
 
7-2执行 
FHA意欲拿着评价人对与USPAP或此手册是不一致的估价负有责任。 估价情况形式必须准确地反射所有站点，结构或者机械缺乏。 FHA认为多数评估适当地被重视和不表明不正当的行动。 相应地， HUD强调质量管理，但是采取执行行动，如果必要。
 
A.州证明委员会 
HUD将强制执行行动反对评价人通过现有的州证明和准许的委员会。 如果HUD认为行动是这样巨大或频率至于保证这样推举，法律要求HUD提到评价人这些委员会。
 
B.专业组织 
HUD将合作与并且提到案件所有可适用的专业组织的执行胳膊。
 
7-3可适用的赔偿和认可 
FHA将回顾评价人和评估工作特性。 在做所有决心，下列将被认为： 

> 固执的行动的重要性和程度 
> 这位评价人负责那次行动的程度 
> 行动的频率 
> 任何减轻的因素 

HUD将施行制裁给四排： 

1. 评估缺乏和矫正教育通知  
2. 行政制裁 
3. 民用认可 
4. 犯罪认可 

HUD期待执行评估为FHA的所有评价人对熟悉HUD的政策和做法。 如果，然而，较小评估错误表明缺乏知识， HUD也许要求矫正教育和训练。 为出现从不道德的行为的进攻或重复的进攻， HUD将申请更加严肃的认可。 所有认可向州管理机构报告。 以下部分通常定义了行动采取在每排之下。 通常，这些惩罚在三年以后将被除去。 提供进攻和可能的认可的例子表是包括的在本章的结尾。 
 
A.评估缺乏和矫正教育通知  
教育和训练方针将由HUD内部地处理。 如果证据表明评估缺乏是训练事情，则这位评价人必须接受专业培训。 HUD将通知这位评价人并且通知这位评价人： 

> 评估的缺乏 
> 支持建议使用的训练的研究结果 
> 建议使用的训练 
> 评价人的权利反驳通知的研究结果 

如果他或她不同意研究结果，这位评价人必须在20天之内申诉从这个通知的收据。 如果研究结果充分地被反驳，行动不会采取反对这位评价人，并且围拢那个特殊事件的情况在评价人的文件将被注意。 然而，如果研究结果举行，这位评价人必须依从被改进的表现的HUD的要求，包括对完成必需的和期限训练的种类。 此行动在评价人的文件将公开表明见解。 
 
B.行政制裁 
行政制裁将由HUD和包括主要撤除内部地处理从FHA登记指定的时间。 撤除从FHA记数器可以为不顺从被强加与FHA政策和要求给评估。 HUD将考虑评价人的行动的重要性或遗漏和所有减轻的因素。 HUD/FHA在文字将通知涉嫌的侵害的评价人和等待认可。 如果这位评价人相信撤除从FHA记数器是无保证的，这位评价人必须申诉以书面方式在20天之内，并且也许安排一次会议或电话会议与FHA在相互可接受的时光。 如果有不能接受的表现的证据和文献，评价人将被去除从FHA记数器在HUD/FHA单一谨慎。 在其中任一法律上被影响的撤除， HUD在文字将通知州准许或证明代办处这样评价人被去除了从FHA记数器。 HUD将提供州机关以： 

> 评价人的州执照或证明数字 
> 撤除的原因 
> 原始的评估的拷贝 
> 评论报告的拷贝 

除撤除之外从FHA记数器，行政制裁包括认可在24 CFR第24部分，排除、悬浮和有限的否认参与以下(LDP)从HUD和政府范围内的项目。 
 
C.民用认可 
HUD将通过创始涉嫌的固执的行动的调查追求民用认可。 包含这次调查的研究结果和结论的报告将递交给总顾问或执行中心HUD的办公室。 如果中心总顾问或执行办公室确定调查报告支持行动，这个各自办公室将递交一个书面请求给司法部为获得批准追求民用认可。 民用认可是寻求第24部分CFR 28-PFCRA和被描述在第7-1章。 
 
D.犯罪 
如果这次固执的行动是很震惊的至于违犯刑事诉讼法，总顾问HUD的办公室或总检查员将提到这个案件首席检察官在美国司法部。 
 
E.表现认可的侵害和水平 
以下图概述表现侵害的种类将征收的认可的种类。 例如，这位评价人也许接受评估缺乏通知为平方英尺错误少于10%作为第一次进攻。 然而，一再犯此错误导致撤除从FHA记数器。 如果侵害被重复，以便它构成不端行为的样式，它也许被认为重大过失。 这次进攻可能也被认为重大过失，如果这次进攻是很显然的它不可能合理地是简单的错误的结果。 在本例中，认可为重大过失包括撤除从FHA记数器，并且也许包括参与或排除有限的否认。 侵害意向包括知道和恣意的不顺从与FHA/HUD要求，以及广泛或重复的故意侵害。 在本例中，如果他或她选择忽视这个要求，这位评价人在故意不端行为上是有罪的。 认可也许在这个阶层包括排除和民用并且/或者刑事处罚。 如果部门确定情况保证，部门也许施行民用金钱惩罚或其他制裁为较小侵害。 
 
7-4表现和认可矩阵 
这不是侵害一张详尽的名单。 它被认为突出分枝为固执的表现。 这不阻止部门从追求其他赔偿或相关认可; 部门预留权利采取任何如此其他行动和赔偿与可适用的法律符合。 时间表为例证是包括的，并且可能根据程度侵害变化。