了解爱国者法案和行政命令13224的作用
由Clifford A. Hockley
在2001年9月23日布什总统实施了给这个政府具体授权通过打乱和阻拦外国人和个体财产妨碍恐怖分子资助“做或形成犯恐怖行动的一种重大风险的行政命令13224”。 另外，这个命令批准美国政府阻拦提供“支持、服务或者协助个体的财产和其他个体，或者同事与，恐怖分子和恐怖分子组织、他们的辅助者、前面组织、代理和同事”。 (情况说明书可利用在国务院。) 此行政命令和美国爱国者法案明确地集中于财务部(与协助从国务院和首席检察官)和此部门的义务跟踪货币流量，物产洗钱和归属由也许有益于恐怖分子的外国人或他们的代理。 (洗钱控制行动和银行秘密行动此时已经是到位。) 这怎么影响我？ 最初行动要求财政机关通过建立项目辨认他们的顾客和匹配那些顾客跟踪和控制资金对国外资产控制办公室和出口 (OFAC)管理(BAX)局准备的名单。 此行动明确地被瞄准了在银行、储款协会、信贷协会、民办的银行、信托公司、保密性代理人和经销商、共同基金公司、不动产结束和解决介入投资公司和人。 地产商(NAR)的全国协会目前游说保持执行被聚焦在财政机关水平。 在地产商仲年会议的2004国民协会，这个协会发现了那： - 房地产公司不是财政机关，并且不实施反金钱洗涤的项目。
- 要求财政机关实施项目(即借金钱为住宅和商务贷款并且关闭或信托财产公司)的银行
- 商业财产经理不需要实施顾客证明项目 (CIP)，而是应该周期性地检查明确地选定的国民财宝的名单，并且封锁的人列出保证当前和预期房客不是在名单。 (*From NAR网站展览为2004年企业问题委员会， 2004年仲年会议的议程。)
- 住宅成交和管理下跌在行动的范围外面和特别是在住宅经纪和道具员的能力外面强制执行这次行动。
投资者 因为一个投资者在合资企业、合并的投资基金、REIT或者TIC，一会想确信，您投资在并且/或者与的公司有一个过程为治疗投资伙伴通过OFAC。 作为投资基金或资金操作员，一个人被鼓励检查： - 每个投资者。
- 首要收益人(拥有个体的25%的那些)每个投资者，如果这个投资者是LLC或公司或者其他这样个体。
惩罚为不顺从是僵硬的： - 10-30年监禁为恣意的侵害;
- $50,000到$10,000,000为犯罪侵害;
- $11,000 - $1,000,000为每项侵害民用惩罚;
- 相关惩罚在贸易之下与敌对行动也许到达$1,000,000每侵害和$100,000各自的罚款。
总结 清楚地此时这次行动被聚焦在管理的药物、恐怖分子，资助的恐怖分子组织和洗钱介入的5000余人民和组织。 您处理的多数人民不会是在名单，常常地更新。 钥匙为不动产投资者是问他们投资人民的问题。 如果您的财产变得栓与某人在名单，您能只想象费用和计时它将采取解开自己从混乱。 作为一个投资者在商业财产，它不伤害是好奇的和了解怎么使用您的金钱，并且与谁您投资。 注： 如果您对谁是好奇的在OFAC名单，注册对www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/。 记住今天居住在美国的294,371,000个人。 许多名字是相似的，并且许多假阳性在这些OFAC查寻出来。 另外， BOMA (大厦所有者和经理协会)完成了称“恐怖分子掩护的一次研讨会，是它是您的工作”。 您能得到音频拷贝从他们的网站。 |
