Het gemakkelijke Geld droogt op aangezien de Verhinderingen uit schudden door Broderick Perkins
Het aantal verhinderingen blijft toenemen en de ontbrekende hypotheekradioactieve neerslag maakt het voor sommige leners taaier aan landleningen en beweegt zich in huizen. RealtyTrac zei, in Februari, het nationale tarief verontruste leningen -- standaard berichten, de berichten van de veilingsverkoop en bankhernieuwde inbezitnemingen -- nam met 12 percenten toe van een jaar geleden. Dat zet het nationale verhinderingstarief voor de maand bij één verhindering het indienen voor elke 884 Amerikaanse huishoudens. Gebaseerd op de eerste twee maanden van 2007, wordt de verhinderingsactiviteit in evenwicht gehouden om het aantal verhinderingen te overschrijden 2006's door 33 percenten, volgens RealtyTrac. Vorig jaar, waren er 1.2 het miljoen indienen, dit jaar, aan het huidige tarief, kon het aantal 1.6 miljoen bovengenoemde woordvoerder Daren Blomquist bereiken. Blomquist schatte minstens 50 percent van de verhinderingsaantallen uit de subprimemarkt komt. Dat is geen verrassing. Verliezende Grond van eind 2006 de „: De verhinderingen in de Markt Subprime en Hun Kosten aan de eigenaren“ voorspelling van het Huis van het Centrum voor het Verantwoordelijke Lenen zeiden bijna 20 percent van alle die subprimehypotheken in de laatste twee jaar zijn voortgekomen uiteindelijk in verhindering zal beëindigen. Dat zal zowat 2.2 miljoen huishoudens ertoe brengen om het landbouwbedrijf te verliezen. De „subprimeindustrie is onder de microscoop in de afgelopen maand of twee wegens het hoge aantal gebreken geweest zij krijgen,“ bovengenoemde Blomquist. De federale bureaus van het geldbeleid openden onlangs voor openbare commentaar de nieuwe richtlijnen voor subprimehypotheek garantie, ontwierpen om subprime narigheden in de toekomst af te weren. De „voorgestelde Verklaring die over Hypotheek Subprime“ gezamenlijk bewerkt door de zelfde groep federale monetaire bureaus lenen werd die eind vorig jaar de regels op niet-traditionele huisleningen en gelijkheidsleningen herschreven, die hielpen de boom opvoeren maar ook problematisch bleken. Ondertussen, subprime ontbreken de geldschieters, sluiten omhoog winkel, verkopen leningen of proberen om hun risico te verminderen door het aantal nieuwe subprimeleningen te beperken die zij hebben geschreven. De leningen van Subprime zijn over het algemeen duurder dan eerste leningen, maar zij zijn voorgenomen voor leners die een groter risico voor geldschieters, typisch wegens hun gebrek aan krediet of vorige kredietproblemen stellen. De leningen werden als kans verkocht om de Amerikaanse Droom voor hen te bereiken die anders kunnen uit gesloten te zijn. Maar vele leners werden verkocht een rekening van goederen en werden ondertekend omhoog voor meer dan zij zich echt konden veroorloven, zoals vermeld door het onevenredige aantal subprimeverhinderingen. Dientengevolge, kondigde MAC Freddie onlangs aan het subprime niet meer regelbare tariefhypotheken zal kopen (ARMs) wanneer de geldschieters leners aan de inleidende rentevoet in plaats van het overwegen van doenbaarheid na de geplande rentevoetverhogingen kwalificeren. En dat dwingt sommige geldschieters om garantieregels te verstevigen, wat, beurtelings, wat zou zijn naar huis kopers zonder een hypotheek verlaat. De kredietwaardigheid van leners wordt het vaakst door zijn of haar die kredietscore onder het systeem FICO gemeten door Eerlijke Isaac Corp. wordt ontwikkeld. De beste hypotheektarieven en de termijnen gaan typisch naar eerste leners met scores van 720 of meer. De leners van Subprime hebben vaak scores onder 620. Jammer genoeg, spreidt de verhinderingsradioactieve neerslag aan de zogenaamde „alt-A“ leningen, die niet-traditionele die hypotheken aan leners met kredietscores worden aangeboden uit tussen 620 en 700. De leningen omvatten rente-slechts leningen, optieWapens, leningen die weinig vereisen als om het even welke inkomensdocumentatie en anderen. De overlevende geldschieters laten vallen zowat 100 percenten financieringsleningen die, die hogere kredietscores, scherpe maximumleningsbedragen vereisen en anders de meer riskier leningen taaier maken om te krijgen. In een online onderzoek van Washington, het stedelijke gebiedsvastgoedmakelaars van D.C., zei 73 percent van onderzocht die zij problemen hadden die aankopen krijgen in borg wegens strakkere normen op subprime en leningen alt-A. Meer dan 60 percenten zeiden de cliënten moeilijkheid ondervonden die voor leningen kwalificeren die zij hebben moeten om een huis, volgens het onderzoek door de Invloed van de Stad, een marktonderzoekfirma kopen die zich in stedelijk vastgoed specialiseren. „ik denk dit een aantal vragen over het effect op langere termijn van hypotheekbeschikbaarheid op de snelheid van verkoop in de markt,“ bovengenoemde Kim Hoover, Voorzitter van de Invloed van de Stad stelt. „Wij weten dat een significant gedeelte kopers die de categorie van de huiseigendom tijdens het laatste decennium konden ingaan uit flexibelere lenende normen voordeel haalde. De vraag is, als die groep niet kan een huis kopen die doorgaan, hoeveel van een rimpelingseffect zal dat de ketting omhoog hebben?“ RealtyTrac zei Nevada, postten Colorado en Florida de hoogste verhinderingstarieven (per huishoudens) met het aantal van Nevada verhinderingen omhoog 77 percenten in vorig jaar; Colorado was omhoog meer dan 28 percenten en Florida door meer dan 91 percenten. Andere staten met hoge verhinderingstarieven omvatten Georgië, Michigan, Tennessee, Ohio, Texas, Arizona en Indiana. In zuivere aantallen, hadden Florida, Californië en Texas de meeste verhinderingsactiviteit maar de de verhinderingsaantallen van Texas daalden meer dan 9 percenten van een jaar geleden, terwijl de aantallen van Californië meer dan 78 percenten toenamen. | 
