Gestreefde naar de Studie van de Verhindering GAO door Lew Sichelman
Drie belangrijke handelsgroepen proberen om minstens één federale wetgever te overtuigen om het Bureau van de Verantwoordingsplicht van de Overheid te vragen om de oorzaken te onderzoeken wat vermoedelijk een duidelijke verhoging van verhinderingen is. Historisch, verliezen de hoofdredenenfamilies hun huizen zijn verlies van arbeidskrachten, scheiding of belangrijke ziekte. En de Nationale Vereniging van de Makelaars van de Hypotheek, de Vereniging van de Bankiers van de Hypotheek en de Amerikaanse Financiële Vereniging van de Diensten wedden die nog het geval is. Wat nog belangrijker is, hopen zij dat de verkeerde lenende praktijken slechts tot een klein gedeelte hernieuwde inbezitnemingen door gewetenloze geldschieters leiden. De verdedigers van de krijgen-taaie wetgeving op nationaal, de staat en de plaatselijk niveau handhaven dat het roofzuchtige lenen nu een worteloorzaak van verhinderingen is, „maar zij hebben geen cijfers“ om hun geval te bewijzen, eind vorige maand zei NAMB President Harry Dinham in een breed opgezet gesprek. De drie groepen zouden „een onpartijdige, derdestudie“ van de nauwkeurige oorzaken van verhindering willen zien, en geloven dat de bevindingen stille activisten zullen die willen plaatsen welke makelaars en geldschieters als overdreven zware beperkingen op hun capaciteit zien om leners, vooral die met minder dan perfect krediet te dienen. „Zeker, zijn de verkeerde lenende praktijken de oorzaak van sommige verhinderingen,“ Dinham, een bovengenoemde de hypotheekmakelaar van Dallas. „Maar zij niet zij groot probleem de activisten van de consument maken hen op te zijn.“ NAMB neemt ook zijn geval tegen zogenaamde „trekkerlijsten“ aan Congres, en zoekt een andere Witte Ridder om de banner van de groep voor een nationale lenende wet te dragen die alle geldschieters en makelaars op een gelijke positie zet. Omdat de Federale Commissie van de Handel „schijnt om geen maag“ te hebben om tegen kredietbewaarplaatsen te handelen die de namen van hypotheekkandidaten verkopen die om hun kredietscores hebben gevraagd, zegt de groep van 15.000 lidmakelaars de wetgevers moeten binnen aan stap consumenten tegen „groothandel beschermen die“ van gewetenloze telemarketers roepen. „Hoeveel goede dingen u gekregen van somebody hebben die u roepen op de telefoon?“ Gevraagde Dinham. NAMB is niet alleen ongerust gemaakt dat de cliënten van lid-makelaars door ongewenste telefoonverzoeken zullen worden gebombardeerd, wat waarvan vals kunnen zijn. Het ook is betrokken over de mogelijkheid van identiteitsdiefstal door zwendelkunstenaars die zich als geldschieters verkeerd voorstellen. De diensten van het krediet „verkopen lijsten aan mensen lukraak,“ de bovengenoemde voorzitter NAMB. „Wij moeten iets doen zodat de informatie van leners niet.“ recklessly wordt gedeeld De groep is tijdens het voorbereiden van een pamfletleden kan aan cliënten geven die verklaart hoe te van pre-onderzochte aanbiedingen van krediet „uitstappen“. „Het uitstappen is het proces om uw die naam uit lijsten te verwijderen door het krediet worden geleverd van de consument meldend bedrijven Equifax, Experian, Innovis en TransUnion,“ het pamflet verklaart, toevoegend dat het iedereen capaciteit niet zal beïnvloeden om krediet te verkrijgen of hun kredietscores te verbeteren. NAMB zoekt ook naar een nieuwe standaarddrager om de last voor de federale, one-size-fits-all roofzuchtige lenende wetgeving te leiden. De vorige kampioen van de groep, vroeger Rep. Robert Ney, r-Ohio, dient nu een gevangenisstraf voor zijn betrokkenheid met lobbyist Jack Abramoff. Momenteel, proberen de makelaars om Rep te overtuigen. Barney Frank, D-Massa., de nieuwe voorzitter van het Comité van de Diensten van het Huis Financiële, en Rep. De Wateren van Maxine, (D-Calif.), onder anderen, die bepalend een geschiktheidsnorm zijn onnodig zwaar en tot meer problemen dan zullen leiden zullen het oplossen. „Wij willen niet iets doen die product zal afsnijden,“ bovengenoemde Dinham, „wij hebben de wetgeving nodig die de consument zonder volledig throttling de industrie.“ zal helpen NAMB bepleit ook betere onthulling, zowel op het tijdstip van toepassing als bij lening het sluiten. MBA President John Robbins ook is toegewijde verdediger van onthulling bij toepassing en het sluiten. Bovendien zei Dinham zijn groep in „volledige steun“ van verordeningen is die geldschieters vereisen om leners te kwalificeren die regelbare tariefhypotheken aan het volledig geïndexeerde tarief zoeken. „Dat is iets die werkelijk consumenten helpt,“ de bovengenoemde makelaar van Texas. | 
