Konden de Toenemende Prijzen van het Gas de Voorsteden doden? Zodra Amerikanen beginnen om te realiseren dat high-cost gas hier moet blijven, zullen meer huiseigenaren, met inbegrip van jonge families, in centrale steden willen leven en er zal een duw voor meer openbaar vervoer, voorspelt Stuart Gabriel, directeur van het Lusk Centrum, een vastgoeddenkgroep bij de Universiteit van Zuidelijk Californië zijn. In het gebied van Los Angeles, zegt Gabriel dat KB de manier tot een nieuw type van buurt leidt dat de stad de hogere dichtheid Van het Europese type zal geven. Eerste van KB Stedelijke high-density, zal mengen-gebruiksprojecten 2 miljoen-vierkant-voet complex van luxehotels zijn en privé die woonplaatsen in samenwerking met hotelier Internationale Marriott en AEG, een sport-en-vermaakbedrijf worden gebouwd dat het Centrum van Nietjes L.A. bezit. „Als u en ik terug aan Los Angeles 15 jaar van nu kom, gaan wij (de stroom) geen blijvend patroon zien van verder de bouw van ééngezins losgemaakte huizen en verder in de woestijn,“ Gabriel zegt. In plaats daarvan, verwacht hij een „dichter stadscentrum, dichtere binnen-ringsvoorsteden… een stad die meer verticaal is.“ Veronderstellend een full-time baan, $3 gas, 26 mijlen per gallon en 50 centen zet een mijl voor onderhoud en geen parkerenprijzen, 50 mijl roundtrip kosten meer dan $646 per maand, of meer dan $7.750 jaarlijks, volgens de Stad van Bellevue, Was om. ' s zet de Calculator van Kosten om. 10 mijl roundtrip zet vermindert dat jaarlijks tot ongeveer $1.550 om, of door maandelijkse $517. Dat de besparingen voor een extra $80.000 op een hypotheeklening, volgens David Kasprisin, districtsafdelingschef voor Nationaal Co. van de Hypotheek van de Stad in Chicago kunnen betalen, waarvan vuistregel is dat elke $250 u omhoog kunnen bevrijden meer evenaren ruwweg $40.000 kunt u bij huidige 6.5% lenen. (www.realestate.msn.com)
Vastgoed MSN (8/18/06); Marilyn Lewis [Terugkeer tot bovenkant]
De verzekeraars sporen Actie betreffende Gewaagde Hypotheken aan De verzekeringsmaatschappijen van de hypotheek zijn met het pleiten met federale bankwezenbureaus begonnen snel handelen om rente-slechts hypotheken en „optie“ hypotheken te beperken die leners toestaan om te beslissen hoeveel elke maand terug te betalen. In de loop van de afgelopen vijf jaar, hebben miljoenen Amerikanen huizen gebruikend deze leningen of geherfinancierd gekocht omdat de maandelijkse betalingen lager zijn dan met traditionele vaste tariefleningen. Zij geven momenteel van ongeveer één derde alle nieuwe huisleningen, volgens gegevens van Eerste Amerikaanse LoanPerformance, en in high-cost Washington, D.C. dat zij rekenschap van de helft gegeven ben=. De verzekeraars zeggen zij over wijdverspreide verhinderingen ongerust gemaakt zijn als sommige van deze nieuwe leners op hun leningen in gebreke blijven wanneer zij worden teruggesteld en de betaling wordt aangepast omhoog om de volledige verschuldigd geweeste rente en het hoofd terug te betalen. De vereniging van de Bankiers van de Hypotheek heeft ervoor gewaarschuwd dat de plaatsende nieuwe regels op deze niet-traditionele leningen productinnovatie zouden kunnen verstikken. Bank van de waarborg zei de nieuwe regels een „ongunstig effect op de beschikbaarheid van krediet aan huiseigenaren zouden kunnen hebben.“ Ongeveer 70% van de kopers die een hypotheek van het optie regelbaar-tarief nemen, die de koper toestaat vermijden betalend zelfs de volledige rente op de lening, omhoog beëindigen betalend het laagste toelaatbare bedrag elke maand, volgens Federal Deposit Insurance Corp. (www.washingtonpost.com)
Washinton Post (8/21/06); Kirstin Downey [Terugkeer tot bovenkant]
Hoogste Steden waar de Tarieven van de Hypotheek Consumenten het Hardst zullen raken Gebaseerd op een studie van hypotheken van het subprime de regelbare tarief in 130 Amerikaanse steden, zei de EIKEL van de waakhondgroep dat de toenemende rentevoeten hun grootste invloed op markten in het Zuiden en het Midwesten zullen hebben. Volgens een rapport van EIKEL, maakten de Wapens omhoog drie vierden van alle leningen van het subprimehuis in 2005, omhoog van de helft in 1999, en 60% van subprimeleningen worden geplaatst om hun die rentevoeten te hebben tegen het eind van het jaar worden veranderd. De kopers met subprimeleningen reeds betalen hogere rentevoeten, zullen eerder lagere inkomens hebben en hebben zo vele middelen niet om aan een aanpassing aan een hogere hypotheekrentevoet het hoofd te bieden. De hoogste 10 gebieden de meesten op risico voor „de schok van de tariefaanpassing“ zijn: Detroit en Vuursteen, Mich. ; Memphis, Tenn. ; Jackson, Misser. ; McAllen, El Paso, Laredo en Brownsville, Texas; Springfield, Illinois; en Birmingham, Ala. (www.realestatejournal.com)
RealEstateJounral.com/Wall het Dagboek van de Straat (8/18/06); Amy Hoak, van Marketwatch [Terugkeer tot bovenkant]
Na Vijf Jaar van de Groei, de Daling van de Prijzen van het Huis Als deel van een nationale tendens waarin de regionale markten die het land tijdens de huisvestingsboom leidden zien vlakken de prijzen af of dalen aangezien het aantal onverkochte huizen op de markt beklimt, zijn de middenprijzen van huizen in verscheidene delen van Washington, het gebied van D.C. wanneer vergeleken met de zelfde tijd vorig jaar gedaald. In Loudon Provincie, Va., bijvoorbeeld, daalden de middendieprijzen van huizen in Juni worden verkocht 1.2% vorige maand vergeleken met een jaar vroeger, volgens Metropolitaans Regionaal Information Systems Inc., de veelvoudige de lijstdienst van het gebied. Hoewel de dalingen klein en niet universeel zijn, zijn zij significant omdat zij de eerste keer in de helft van een decennium merken dat de huisprijzen in een spanwijdte van 12 maanden zijn gedaald. De economen zijn verdeeld over of de dalingen grotere prijsverminderingen in de komende maanden aankondigen. „Kon het een 5% daling in prijzen zijn? Kon het 10% zijn? Wat er ook het is, zal het kortstondig zijn, omdat de vraag daar op sidelines,“ bovengenoemd David Lereah, belangrijkste econoom van de Nationale Vereniging van Realtors® juist is. Peter Morici, een econoom bij de Universiteit van Maryland, zei de prijzen 10% tegen het eind van het jaar konden laten vallen, en misschien 20% „tegen de tijd dat het.“ helemaal over is (www.washingtonpost.com)
Washinton Post (7/26/06); Tse van Murakami van Tomoeh [Terugkeer tot bovenkant]
Woon Affluenza: Hoe het Remodelleren de Obsessieve Arbeid van de ultra-Rijken is geworden De verbetering van het huis de dollars gieten onevenredig in het huisvesten want zeer rijk gedeeltelijk wegens het feit dat de grotere huizen groter vereisen, maar waarschijnlijk ook wegens obsessieve remodelers zonder financiële beperkingen remodelleert die vreemd geheel in beslag genomen door het proces om zijn geworden hun huizen te ontwerpen of te remodelleren. Volgens de Telling van de V.S., heeft de hoeveelheid geld besteed in de bouwprojecten van de huiseigenaar van de rijkste individuen altijd die met minder geld overtroffen. In 1993, besteedde de hoogste inkomensgroep ongeveer 55% meer dan de tweede-hoogste inkomensgroep. Maar in het verleden de weinig jaren, die het hiaat heeft verwijd, met de hoogste inkomenscategorie bestedend meer dan 325% meer dan de tweede-hoogste inkomensgroep. Volgens Jim Lapides, een woordvoerder voor de Raad NAHB Remodelors™, is de het remodelleren boom bij een hoogte van alle tijden, met $215 miljard nationaal besteed in 2005 en $238 ontworpen voor 2006. Onlangs, heeft de het remodelleren cyclus ook versneld, met keukens en badkamerss die vernieuwingen 30% ondergaan sneller dan een decennium geleden. Nu, ontwerpen de rijke huiseigenaren vaak hun huizen met het idee van gepland in onbruik raken - kiezend neutrale kleuren en eindigt op meer permanente materialen als muren en vloeren, maar het gebruiken van heldere, ongebruikelijke materialen voor dingen zoals countertops die zij van plan zijn om elk paar van jaren te veranderen. (www.sfgate.com)
De Poort van San Francisco (8/18/06); Carol Lloyd [Terugkeer tot bovenkant]
Kopers Yearn voor het Grote Beeld op TV De veranderingen doen zich binnen de muren van grote nieuwe huizen voor die zullen beïnvloeden hoe de mensen op televisie letten. Sommige tendensen zullen het gemakkelijker maken om in het scherm zo te passen groot zoals 103 duim, terwijl anderen het meer trickier zullen maken om de juiste vlek voor zelfs het gezochte 50 duimscherm te vinden. Hoewel in veel gevallen het enkel een andere naam voor de kelderverdieping is, worden ongeveer 10% van huizen gebouwd met media ruimten, volgens NAHB, en deze zouden ruimte voor het groot scherm in een huistheater gemakkelijk kunnen hebben. Het uitspreiden zich zijn de hoofdslaapkamers ook meer en meer bevorderlijk voor het groot-schermTV, volgens Gopal Ahluwalia, het personeelsondervoorzitter van NAHB voor onderzoek, dat zegt de gemiddelde afmeting van de ruimte nu aan 15 voet door 20 is gegroeid. Nochtans, met de keuken die in de familieruimte openstellen, verdwijnen de gehele ruimten en in 10 jaar, voorspelt Ahluwalia, zal de woonkamer, met inbegrip van binnenlandse muren zijn gegaan waar een TV zou kunnen gehangen te zijn. Een ruimte moet een uitgestrektheid van muur bijna brede vier en een half voeten hebben om het 60 duim diagonaal scherm aan te passen. En een kijker zou neen dichter moeten zitten dan 1.5 keer de diagonaal van een 1080p high-definition TV, de hoogste beschikbare resolutie. (De vuistregel is 2.5 keer voor TVs met lagere resolutie.) In het geval van een 60 duimTV, die ongeveer 8 voet van het scherm is. (www.nytimes.com)
De New York Times (8/4/06); Damon Darlin | 
