De BEL van VALUE - om Januari, 2003 of niet barsten te barsten De BEL van VALUE - of niet om door Jim Woodard voor maanden de meeste vastgoedanalisten barsten te barsten, die de grootste het vastgoedorganisaties vertegenwoordigen van de natie, heeft ons zich om niet over een barstende „huisvestingsbel“ verteld ongerust te maken (verwant met huisprijzen). Het zal niet gebeuren, werden wij verzekerd. Nu vertelt nota genomen Yale van professor, Robert J. Shiller, ons wij waakzaam zou moeten over de mogelijkheid van een uitbarsting van de huisvestingsbel zijn. Dit kon de plannen van vele huiskopers, verkopers en hypotheekkandidaten in 2003 beïnvloeden - zij die nadenken verwervend een huis en hypotheeklening en die die over het in de handel brengen van hun het bestaan naar huis denken. De prijzen van het huis hebben een historische tendens aan kam en dalen dan in patronen die aan de prestaties van de effectenbeurs gelijkaardig zijn. Maar de veranderingen van de huisprijs neigen om effectenbeursveranderingen tegen een paar jaren te volgen, nam van hij nota. Shiller is cofounder van Fiserv CSW, Inc., een het onderzoekbedrijf van de huisprijs, in 1991 wordt opgericht die. Het dient een cliëntbasis hoofdzakelijk van hypotheekgeldschieters, verzekeraars, en de firma's die van Wall Street wordt samengesteld. Shiller wees erop dat de onderliggende die stabiliteit van de bezitsmarkt, aan het regelmatige tempo van productiviteit en productiekosten wordt gesloten, eigenlijk wanneer aangepast inflatie is gevallen. Bepaalde markten konden prijsdalingen van zo veel ervaren zoals 10 percenten in jaar 2003, hij zei. Verscheidene markten waar de landprijzen exorbitant zijn toegenomen hebben uitzonderlijk de sterke verhogingen ervaren van de huisvestingsprijs die scherp konden dalen als hun lokale economieën een klap nemen, nam van hij nota. Nochtans, staat hij ook toe dat nationale falloff in huisprijzen zeer onwaarschijnlijk is. * * * Wij ervaren iets van een boom van de vastgoedinvestering in deze natie. En, verrassend, is het bezit van keus geen commercieel vastgoed of land - die het is tweede en derde huizen door individuele families worden gekocht. Die eigenschappen, en hypotheken om hen te financieren, zijn ervarings scherpe verhogingen van verkoop. De historisch lage hypotheekrentevoeten en de vluchtigheid van de effectenbeurs hebben vele mensen om aan vastgoed gemotiveerd te draaien voor de bouw van hun investeringsportefeuille. En, terwijl zij bij het, waarom het type van bezit zijn niet verwerven zij ongeveer jarenlang - een tweede huis in de bergen, op een meer of op onze Vreedzaam oceanfront hebben gedroomd. Het is plotseling geworden de beste vorm van investering, terwijl het tevredenstellen van hun recreatie vereist en wenst. Men heeft vele jaren geweten dat de eigendom van een primaire woonplaats de beste vorm van investering voor de meeste families is. Dat is waarom het tarief van de het huiseigendom van onze natie aan 67.8 percenten, en de hoogte van alle tijden heeft beklommen. De laatste maanden, hebben de families plotseling gerealiseerd dat de investeringsvoordelen om hun primaire woonplaats te bezitten kunnen aan eigendom en financiering van een seconde of zelfs een derde huis worden uitgebreid en worden uitgebreid. In jaar 2001, was bijna 6 percent van alle gekochte huizen tweede huizen, volgens gegevens van de Dienst van de V.S. van de Telling. En de aantallen nemen toe. Tijdens het derde trimester van jaar 2002, waren er 3.6 miljoen seizoengebonden gekochte huizen (in het derde alleen trimester.) De gegevens van de Telling tonen er ongeveer 9.2 die miljoen tweede of vakantiehuizen nu door eigenaren naast hun primaire woonplaatsen worden gehouden zijn. De manieren waarin de families een tweede huis verwerven zijn wijd gevari?ërd. Sommige tweede huizen worden geërftz of gedeeld met andere familieleden dat, werd het in een onderzoek genoteerd door de Nationale Vereniging van Makelaars in onroerend goed wordt uitgevoerd. Anderen werden oorspronkelijk gekocht als primaire woonplaatsen en toen later werden tweede huizen toen het huishouden hun primaire woonplaats bevorderde. Nochtans, wordt een stijgend deel tweede huizen gekocht voor en als van de vakantiehuis of investering eigenschappen - of allebei gebruikt. De motivatie voor het bezitten van een tweede huis vari?ërt van de wens voor een vakantieontsnapping aan de behoefte om een investeringsportefeuille te diversifiëren. De vraag naar vastgoed naast een primaire woonplaats is een belangrijk en groeiend segment van de vastgoedmarkt van vandaag. Het NAR onderzoek openbaarde wat interessante informatie over de kopers van tweede huizen. Het nam van nota de typische tweede-huiseigenaar 61 jaar oud is en een gezinsinkomen van $76.900 heeft. De overgrote meerderheid van tweede huiseigenaren overweegt hun tweede huis om een goede investering te zijn. Bijna 78 percent van alle tweede huizen is vakantiehuizen in tegenstelling tot strikt investeringseigendommen of land. De eigenaren overwegen hen om hun familieterugtocht te zijn. De meeste eigenaren van het vakantiehuis huren nooit hun tweede huis, terwijl de meeste eigenaren van het investeringshuis nooit hun huizen gebruiken. Ongeveer één in zes tweede huiseigenaren over leeftijd 55 plan om tot hun tweede huis hun primaire woonplaats na pensionering te maken. * * * Vele families maken nu belangrijke plannen voor jaar 2003, met inbegrip van de meest praktische stappen om hun groeiende huisvestingsbehoeften tevreden te stellen. Sommigen worstelen nu met het besluit hetzij om een nieuw en groter huis te kopen, of een het remodelleren project op touw te zetten om hun naar huis het bestaan uit te breiden en te verbeteren. De zeer belangrijke elementen in die besluitvorming zijn hoe hun investering in het remodelleren de nationale marktwaarde zou beïnvloeden, en al dan niet de eigenaar voor de nodig hypotheeklening zal kwalificeren. Sommige besluiten zijn hoofdzakelijk gebaseerd op de investeringsfactor. Overwegend de recente vluchtigheid en de vaak dramatische daling van de effectenbeurs, besluiten vele mensen nu dat het vastgoed de beste vorm van investering is. En welke betere manier om dan in hun eigen huis te investeren. Als een het huis het remodelleren en verbetering project strategisch wordt gepland, kan het een voordelige investering zijn. Als het slecht gepland is, kan het een verliezer zijn, financieel. Er zijn, vele te bespreken variabelen en regionale verschillen, maar over het algemeen natuurlijk projecten die most likely zijn om de waarde van het bezit te verhogen meer dan zijn kosten keuken en badkamers het remodelleren, de toevoeging van een hoofdreeks, badkamerstoevoeging en raamvervangingen zijn. Dit werd in een studie bepaald en een rapport door het Tijdschrift van de Makelaar in onroerend goed wordt ondernomen en het Remodelleren van Tijdschrift dat. Hun gecombineerd onderzoek geresulteerd in de uitgifte van uitvoerige „Kosten versus het Rapport van de Waarde.“ In een typisch geval, zou de toevoeging van een badkamers kunnen kosten ongeveer $18.000. Als het huis een later jaar werd verkocht zou de extra badkamers $18.800 aan de aankoopprijs toevoegen, werd het genoteerd. Het slechtste type van het remodelleren moet eigenschappen toevoegen die uniek voor de eigenaar, zoals een donkere ruimte voor de verwerking van de fotografiefilm, of het omzetten van een garage in een recreatieruimte worden ontworpen. Dergelijke veranderingen zouden de directe behoeften en de wensen van de eigenaar kunnen tevredenstellen, maar zij zouden een negatieve factor kunnen zijn toen het marketing van het bezit. Wanneer het maken van uw plannen en het lezen van rapporten als dit, houd in mening de variabelen - zoals de huiseigenschappen die in uw directe buurt heersen. Uw het remodelleren plan zou verenigbaar met moeten zijn en de beste buurteigenschappen en de tendensen aanvullen. Herinner ook dat de bouwmaterialen en de loonkosten wezenlijk van markt aan markt kunnen variëren. | 
