Sectie 7 - REGELGEVENDE MILIEU, HANDHAVING EN SANCTIES 7-0 INLEIDING
Dit hoofdstuk beschrijft het regelgevende milieu waarin de ééngezinsschattingen FHA en de handhaving en de sancties worden uitgevoerd die aan HUD en andere overheidsentiteiten in dat milieu beschikbaar zijn. De schatters zijn onderworpen aan:
> Federale wetten en verordeningen
> Het verlenen van vergunningen van de staat wetten en verordeningen
> De vereisten verbonden aan om het even welke professionele schattingsbenoemingen
Dit hoofdstuk somt deze vereisten op en verklaart hun verbinding aan de handhaving van HUD en sanctioneert processen.
7-1 REGELGEVEND MILIEU
A. de HERVORMING van FINANCIËLE INSTELLINGEN, TERUGWINNING, de HANDELING van de HANDHAVING VAN 1989 („FIRREA“)
FIRREA stelde hervorming en regelgeving van vastgoed het schatten door Titel XI, de Amendementen van de Hervorming van de Schatting van het Vastgoed in. De amendementen bereikten het volgende:
> Vestigde de Stichting van de Schatting, bestaand uit de Raad van de Kwalificaties van de Schatter (AQB) en uit de Raad van de Normen van de Schatting (ASB):
>> AQB bepaalt de minimumonderwijs, onderzoeks en ervaringseisen ten aanzien van staat-verklaarde en staat-vergunning gegeven schatters.
>> ASB kondigt de In uniform Normen van de Professionele Praktijk van de Schatting af (USPAP).
> Vereist dat slechts een staat-verklaarde of staat-vergunning gegeven schatter schattingen voor federaal verwante transacties kan uitvoeren
> Vastgesteld dat een schattersstagiair een schatting kan ondertekenen als een staat-verklaarde of staat-vergunning gegeven schatter dicht de stagiair controleert, het schattingsrapport ondertekent en het bezit inspecteert
> Vestigde de definitie van een „staat-verklaarde vastgoedschatter“ als iemand wie aan de vereisten op een staat of een grondgebied heeft voldaan de van wie criteria voor certificatie aan de minimumcriteria voor certificatie door de Raad van de Kwalificatie van de Schatter van de Stichting van de Schatting voldoet
> Richtte de staatsbureaus aan vergunning op, verklaren en controleren schatters
Alle schatters die de diensten voor fHA-Verzekerden hypotheken uitvoeren moeten USPAP naleven in het ontwikkelen van en het melden van schattingen. De zeer belangrijke aspecten van USPAP omvatten: | Norm | Citaat | | De Regel van de ethiek | Het beheer, de vertrouwelijkheid en de registratie van het gedrag | | | | | De Regel van de bekwaamheid | Volledige verantwoordelijkheid van schatter om de kennis en de ervaring te hebben om de taak bekwaam te voltooien of om het even welke discrepantie te onthullen vóór goedkeuring en alle noodzakelijke te verbeteren maatregelen te treffen | | | | | Regel 1 van het vertrek | Vergunningen beperkt vertrek van aanvaardbare gedeelten die van USPAP de betrouwbaarheid van de waardevaststelling verminderen | | | | | De Uitzondering van de rechtspraak | De individuele gedeelten van USPAP kunnen vervangen bedrijfsvoorschrift of openbaar beleid zijn | | | | | Norm 1 | Bij het ontwikkelen van een schatting van het vastgoedbezit, moet zich een schatter bewust van zijn, correct de erkende methodes en de technieken begrijpen en aanwenden die noodzakelijk zijn om een geloofwaardige schatting te veroorzaken | | | | | Norm 2 | Bij het melden van de resultaten van een schatting van het vastgoedbezit, moet een schatter elke analyse, advies en conclusie op een manier meedelen die niet misleidend is |
Overeenkomstig USPAP, omvatten de onaanvaardbare praktijken: > Schattend een gespecificeerde (vooraf bepaalde die) waarde door de geldschieter wordt bepaald
> Het verdelen van de prijs tussen geldschieters en schatters
> Andere praktijken die niet aan de normen van HUD voldoen
Ook, bevat USPAP verklaringen over schattingsnormen die het volledige gewicht van USPAP hebben. Deze verklaringen werden uitgegeven om de bestaande normen te verduidelijken. ASB heeft ook adviserende adviezen uitgegeven die momenteel vastleggen geen nieuwe normen maar raad op complexe technische kwesties aanbieden.
B. de FEDERALE REGELGEVENDE BUREAUS van de FINANCIËLE INSTELLING
De federale Regelgevende Bureaus van de Financiële Instelling gaven een definitieve regel op schattingen in Juni 1994 uit. In het algemeen, werd de drempel voor het vereisen van staat-verklaarde schatters om schattingen op federaal verwante transacties uit te voeren opgeheven aan Twee Honderd Vijftig Duizend Dollars ($250.000).
1/ FHA laat geen vertrek van USPAP toe. Nochtans, vereist FHA een schatting voor alle toepassingen voor ééngezinshypotheekverzekering, ongeacht transactiewaarde.
C. VALSE, GEFINGEERDE OF FRAUDULEUZE EISEN (18 U.S.C. *87, 1001) - MISDADIGE SANCTIES EN BOETES
Deze statuten schrijven misdadige sancties voor want wie bewust een valse eis op of tegen om het even welk afdeling of bureau van de Overheid van Verenigde Staten indient.
D. VALSE, GEFINGEERDE OF FRAUDULEUZE EISEN OP HUD (18 U.S.C. 1010, 1012) - MISDADIGE SANCTIES EN BOETES
Deze statuten schrijven misdadige sancties voor want wie bewust een valse eis op of tegen HUD indient.
E. de FEDERALE VALSE EISEN HANDELEN (31 U.S.C. 3729) - BURGERLIJKE FRAUDE
Het federale Valse Akte van Eisen bepaalt de burgerlijke monetaire die schade wordt opgelegd aan wie voorstelt of bewust een valse eis indient die werd betaald of door de Overheid van Verenigde Staten werd goedgekeurd.
F. 24 CFR DEEL 28 - HANDELING van de REMEDIES van de FRAUDE van het PROGRAMMA de BURGERLIJKE (PFCRA)
Deze verordeningen bepalen de administratieve procedures om burgerlijke sancties op te leggen en beoordelingen door HUD ambtenaren tegen wie aflegt of valse eisen of valse verklaringen aan Federale autoriteiten of aan hun agenten voorlegt.
G. 24 CFR DEEL 30 - de BURGERLIJKE SANCTIES van het GELD
Deze verordeningen bepalen de geldsancties die HUD voor voorlegging van een valse certificatie door een andere persoon kan heffen - bijvoorbeeld, een schatter die een valse certificatie bij de bodem van de USPAP schattingsvorm over de waarheidsjuistheid van de schattingsgegevens maakt.
H. 24 CFR DEEL 24 - ADMINISTRATIEVE SANCTIES
Deze verordeningen bepalen de administratieve sancties beschikbaar aan ambtenaren HUD voor om het even welke persoon bepaalden om Hud- verordeningen en beleid overtreden te hebben.
I. de WETTEN van de STAAT EN PROFESSIONELE ORGANISATIES
De schatter moet alle staat en lokale wetten met betrekking tot schatting, verlenen van vergunningen en certificatievereisten aanhangen. Ook, als vrijwillig lid van de professionele organisatie van een schatter, zou de schatter FHA de richtlijnen van die organisatie op schattersgedrag moeten aanhangen. Nochtans, heeft HUD geen handhavingsbevoegdheden in privé organisaties.
1. De Certificatie van de staat
De schatters op het Register FHA moeten vergunning gegeven, ver*klaren-woon of ver*klaren-algemene schatters zijn. Om schattingen voor FHA uit te voeren, moeten de schatters handhaven en kunnen bewijzen dat zij zo worden verklaard. Terwijl sommige staten geen schatter om vereisen worden verklaard, verstrekken zij een verlenen van vergunningen programma zodat kunnen de schatters federale richtlijnen ontmoeten. De schatters moeten de praktijken van hun staat naleven tenzij de behoeften van de staat die van de federale overheid tegenspreken; de federale vereisten leggen beslag op om het even welk en alle staatsvereisten. De schatter moet aan HUD om het even welke die actie of in afwachting van actie melden die betrekking op schattingsrapporten heeft door de schatter twee jaar volgend op de datum worden voorbereid waarop de actie in werking werd gesteld. Na regeling van om het even welke disciplinaire actie of arbitrage van de actie, moet de schatter HUD van de documentatie en officiële bevindingen voorzien binnen 14 dagen.
2. Professionele Organisaties
De schatter kan een lid zijn of benoemingen in professionele organisaties houden. Dergelijke betrokkenheid wordt aangemoedigd, maar niet vereist. Als de schatter een lid, een kandidaat of een vennoot van om het even welke organisatie is, moet de schatter om het even welke geoordeelde acties resulterend in de opschorting van de schatter aan HUD melden binnen 14 dagen na dergelijke actie. Op regeling van de-actie of arbitrage van de actie, moet de schatter HUD van documentatie en officiële bevindingen voorzien. HUD be*houdt zich het recht voor om het even welke schatter op te schorten gevonden van professioneel wangedrag schuldig zoals geoordeeld door de professionele organisatie.
7-2 HANDHAVING
FHA bedoelt schatters voor waardevaststellingen verantwoordelijk te houden die met USPAP of dit Handboek inconsistent zijn. De vorm van de Voorwaarden van de Waardevaststelling moet op om het even welke plaats, structurele of mechanische deficiënties nauwkeurig wijzen. FHA erkent dat de meeste schattingen behoorlijk worden getaxeerd en op geen ongepaste actie wijzen. Dienovereenkomstig, benadrukt HUD kwaliteitsverzekering, maar zal handhavingsactie wanneer noodzakelijk voeren.
A. van de CERTIFICATIE STAAT RAAD
HUD zal acties tegen schatters door bestaande staatscertificatie en vergunning gevende raad afdwingen. HUD is vereist bedrijfsvoorschrift om schatters naar deze raad door te verwijzen als HUD de acties om overweegt te zijn van dergelijke omvang of frequentie dergelijke verwijzing te rechtvaardigen.
B. PROFESSIONELE ORGANISATIES
HUD zal met samenwerken en zal gevallen naar de handhavingswapens van alle toepasselijke professionele organisaties doorverwijzen.
7-3 TOEPASSELIJKE REMEDIES EN SANCTIES
FHA zal schatter en de gegevens van schattingsprestaties herzien. Bij het opstellen van om het even welk besluit, zal het volgende worden overwogen: > De ernst en de omvang van de nietvolgzame actie
> De graad waaraan de schatter voor die actie verantwoordelijk is
> De frequentie van de actie
> Om het even welke verlichtende factoren HUD zal sancties aan vier rijen opleggen: 1. Bericht van de Deficiënties van de Schatting en Remediërend Onderwijs
2. Administratieve Sancties
3. Burgerlijke Sancties
4. Misdadige Sancties HUD verwacht dat alle schatters die schattingen voor FHA uitvoeren van het beleid en de procedures van HUD goed geïnformeerd zijn. Als, echter, de minder belangrijke schattingsfouten op onwetendheid wijzen, kan HUD remediërende onderwijs en opleiding vereisen. Voor inbreuken die van immoreel gedrag of voor herhaalde inbreuken het gevolg zijn, zal HUD ernstigere sancties toepassen. Alle sancties zullen aan de staats regelgevende bureaus worden gemeld. De volgende die secties bepalen over het algemeen de acties onder elke rij worden gevoerd. Over het algemeen, zullen deze sancties na drie jaar worden uitgewist. Een lijst die voorbeelden van inbreuken en mogelijke sancties verstrekken is inbegrepen aan het eind van dit hoofdstuk.
A. BERICHT VAN de DEFICIËNTIES van de SCHATTING EN REMEDIËREND ONDERWIJS
De richtlijnen van opleiding en onderwijs zullen intern door HUD worden beheerd. Als het bewijsmateriaal erop wijst dat de schattingsdeficiëntie een kwestie is opleiden, dan moet de schatter beroepsopleiding ondergaan. HUD zal de schatter op de hoogte brengen en zal de schatter van informeren: > De deficiënties van de schatting
> De bevindingen die de geadviseerde opleiding steunen
> De geadviseerde opleiding
> Het recht van de schatter de bevindingen van het bericht te weerleggen De schatter moet binnen 20 dagen van ontvangstbewijs van het bericht een beroep doen als hij of zij met de bevindingen niet akkoord gaat. Als de bevindingen voldoende worden weerlegd, zal geen actie tegen de schatter en de omstandigheden worden gevoerd die dat het bijzondere incident in het dossier van de schatter zal worden genoteerd omringen. Nochtans, als de bevindingen houden, moet de schatter aan de eisen van HUD ten aanzien van betere prestaties, met inbegrip van het vereiste type van opleiding en de kalender voor voltooiing voldoen. Deze actie zal op verslag in het dossier van de schatter gaan.
B. ADMINISTRATIEVE SANCTIES
De administratieve sancties zullen intern door HUD worden beheerd en zullen bestaan hoofdzakelijk uit verwijdering van het Register FHA voor een gespecificeerde tijd. De verwijdering van het Register FHA kan voor gebrek aan conformiteit met beleid FHA en vereisten aan schattingen worden opgelegd. HUD zal de ernst van de de handelingen of weglatingen van de schatter en om het even welke verlichtende factoren overwegen. HUD/FHA zal de schatter van de zogenaamde schending en in afwachting van sanctie schriftelijk op de hoogte brengen. Als de schatter gelooft dat de verwijdering van het Register FHA ongerechtvaardigd is, moet de schatter schriftelijk binnen 20 dagen een beroep doen en kan een vergadering of conferentievraag met FHA bij a schikken wederzijds - aanvaardbare tijd. Als er bewijsmateriaal en documentatie van onaanvaardbare prestaties zijn, zullen de schatters uit het Register FHA bij enige discretie worden verwijderd HUD/FHA. Op om het even welke juridisch uitgevoerde verwijdering, zal HUD het staats verlenen van vergunningen of certificatiebureau in het schrijven op de hoogte brengen dat dergelijke schatter is verwijderd uit het Register FHA. HUD zal het staatsbureau van voorzien: > Het certificatieaantal van de staatsvergunning of van de schatter
> De reden voor verwijdering
> Exemplaar van de originele schattingen
> Exemplaar van het overzichtsrapport Naast verwijdering van het Register FHA, omvatten de administratieve sancties sancties onder 24 CFR Deel 24, Uitsluiting, Opschorting en Beperkte Ontkenning van Participatie (LDP) van HUD en programma's voor de hele regering.
C. BURGERLIJKE SANCTIES
HUD zal burgerlijke sancties door een onderzoek van de zogenaamde nietvolgzame actie in werking te stellen nastreven. Een rapport die de bevindingen en de conclusies van het onderzoek bevatten zal aan het Bureau van HUD van het Algemene Advies of het Centrum van de Handhaving worden voorgelegd. Als het Bureau van Algemeen Advies of het Centrum van de Handhaving bepaalt dat het onderzoeksrapport een actie steunt, zal het respectieve bureau een geschreven verzoek aan het Ministerie van rechtvaardigheid ter goedkeuring voorleggen om burgerlijke sancties na te streven. De burgerlijke sancties zijn overeenkomstig Deel 24 CFR 28-PFCRA en in Hoofdstuk 7-1 beschreven.
D. MISDADIGER
Als de nietvolgzame actie zo ongehoord is om strafrecht te overtreden, zal het Bureau van HUD van Algemeen Advies of de Algemene Inspecteur het geval naar de Procureur Algemeen bij het Ministerie van de V.S. van Rechtvaardigheid doorverwijzen.
E. de SCHENDINGEN van PRESTATIES EN NIVEAU VAN SANCTIE
De volgende grafiek schetst het type van sanctie dat door het type van prestatiesschending moet worden geheven. Bijvoorbeeld, kan de schatter een Bericht van de Deficiënties van de Schatting voor een vierkante lengtefout van minder dan 10% als eerste inbreuk ontvangen. Nochtans, herhaaldelijk zal het maken van deze fout in verwijdering van het Register FHA resulteren. Als de schending wordt herhaald zodat het een patroon van wangedrag vormt, kan het als brutoachteloosheid worden beschouwd. De inbreuk kon ook als brutoachteloosheid worden beschouwd als de inbreuk zo duidelijk is dat het niet redelijk het resultaat van eenvoudige fout kon geweest zijn. In dit voorbeeld, omvat de sanctie voor brutoachteloosheid verwijdering van het Register FHA en kan een Beperkte Ontkenning van Participatie of Uitsluiting omvatten. De schendingen van bedoeling omvatten het kennen en opzettelijk gebrek aan conformiteit met vereisten FHA/HUD, evenals uitgebreide of herhaalde opzettelijke schendingen. In dit voorbeeld, maakt de schatter zich schuldig aan opzettelijk wangedrag als hij of zij verkiest om het vereiste te negeren. De sancties kunnen op dit niveau uitsluiting en burgerlijke en/of misdadige sancties omvatten. De afdeling kan burgerlijke geldsancties of andere sancties voor minder belangrijke schendingen opleggen als de Afdeling bepaalt dat de omstandigheden rechtvaardigen.
7-4 DE MATRIJS VAN PRESTATIES EN VAN DE SANCTIE
Dit is geen volledige lijst van schendingen. Het moet de vertakkingen voor nietvolgzame prestaties benadrukken. Dit sluit niet de Afdeling van het nastreven van andere remedies of verwante sanctie uit; de afdeling be*houdt zich het recht voor zulk andere acties en remedies overeenkomstig toepasselijke wet te voeren. De kaders van de tijd zijn inbegrepen voor illustratie en kunnen afhankelijk van de graad van schending variëren. |
