Gebruik een Hypotheek Op korte termijn als Bouwer van de Gelijkheid door het garton-Goed van Julie U koopt een nieuw huis en bent benieuwd hoe u gelijkheid kunt sneller bouwen dan u in het verleden hebt. Het antwoord zou een hypotheek op kortere termijn kunnen zijn. More and more kopers realiseren dat het weinig, vooral in de era van betaalbare rentevoeten, steek houdt om een dertig-jaar hypotheek over te nemen. Het kan u geraakt hebben wanneer het herfinancieren van en het bekijken van de die hypotheekvergelijkingen door de geldschieter worden verstrekt. Met een lening op lange termijn, stelt u het whittling onderaan dat belangrijkste saldo uit. En in sommige gevallen, is het tijd, en voor altijd verloren geld. Hier is een voorbeeld van de gelijkheid de bouwmacht van een twintig-jaar lening. Veronderstel wij twee $100.000 hypotheken bij 8% vergelijken -- één dertig jaar en andere voor twintig. Hoewel wij precies weten niet hoe lang wij in dit huis zullen blijven, ons zal laten veronderstellen dat wij wij het weten daar twee jaar zijn. In de betalingsafdeling, zouden wij belangrijkste $733.77 en rente voor dertig-jaar lening betalen, de in vergelijking met $836.45 voor de twintig-jaar lening. Dat is een maandelijks verschil van $102.68. Voor vele kopers, is dit waar de vergelijking beëindigt aangezien zij niet voor de hogere betaling kunnen kunnen kwalificeren en/of de grotere maandelijkse betaling hen doet schrikken. De rationalisatie (vaak geworven door geldschieters) is dat de koper vooruitbetalingen op de laag-betalingslening kon altijd maken; terwijl de hogere betaling taaier zou zijn om te maken, vooral als er een verlies van arbeidskrachten of andere financiële benedendraai zijn. Maar wanneer wij de rest van het verhaal bekijken, zien wij enkel hoeveel meer wij voor de lening op langere termijn betalen. In twee jaar tijd, wordt de twintig-jaar lening betaald neer aan 95.6% van zijn origineel saldo, of aan $95.600. Maar wordt de dertig-jaar lening verminderd tot slechts 98.3% van zijn origineel saldo, of $98.300. Dat is een verschil van $2.700. Zo $2,464.32 wij dachten wij door de lagere maandelijkse betalingen (met de lening op langere termijn) te nemen meer dan worden gecompenseerd met het verlies in gelijkheidsopbouw werden gespaard; en langer verrichten wij betalingen, groter dat het besparingenhiaat wordt. Vijf jaar in beide leningen, zal het twintig-jaar leningssaldo $87.500 bedragen terwijl de dertig-jaar lening nog bij kolossale $95.100 zal zijn---een ruwweg 8% verschil in gelijkheidsopbouw in enkel vijf jaar! Maar er zijn te overwegen zelfs nog meer. Wij vergeleken twee leningen met de zelfde rentevoet. In de hypotheekwereld, is er geen reden waarom u de zelfde rentevoet voor een twintig-jaar lening zou moeten betalen dan u voor een dertig-jaar lening. Zelfs als een geldschieter u niet veel van een rente citeert tussen de twee leningstermijnen die wordt uitgespreid, onderhandel altijd. Na allen, als u voor een hogere maandelijkse betaling kwalificeert, kan het erop wijzen dat u een sterkere lener bent; aldus, is het risico van de geldschieter potentieel minder. Na het wegen van het betalingsverschil en het tarief van gelijkheidsopbouw met uw financiële doelstellingen om het bezit te bezitten, kunnen de dollars en de betekenis van een hypotheek op kortere termijn enkel de verhoging zijn uw gelijkheidsbehoeften! | 
