Ce qu'à faire après les eaux de la crue reculer par Al Heavens
Un collègue et son mari ont acheté leur première maison par année ou ainsi il y a, dépensant la majeure partie de leur épargne pour faire ainsi. Ils ont fait juste au sujet de tout selon mon livre. Ils ont acheté une maison qui était dans un grand emplacement, demi d'une manière entre son travail et le sien. Ils ont négocié un prix raisonnable, ont sorti une hypothèque fixe 30 par ans conventionnelle que l'un ou l'autre de eux pourrait manipuler si l'un d'entre eux devenait sans emploi. La maison était dans la forme relativement bonne, n'exigeant beaucoup de produits de beauté mais rien qui sont tombés au delà de ce qu'elles pourraient avoir les moyens. Rien que faire nécessaire actionnait ainsi qu'elles ne pourraient pas retarder l'entreprendre jusqu'à ce qu'elles aient complété le niveau de leur compte d'épargne d'épargnes. Puis, un samedi, il a plu plusieurs pouces, et le fleuve quelques cent yards de la base de leur arrière cour a rempli leur sous-sol de huit pieds de l'eau et des eaux d'égout, détruisant le système de chauffage de deux ans, leur rondelle et dessiccateur, et plusieurs de leurs possessions - même celles qui avaient été stockées sur les étagères de sommets des ensembles de stockage. Avoir le sous-sol a pompé à l'extérieur et a nettoyé le coût ils rien, parce qu'ils s'avèrent justement vivre dans un déclarer qui est ainsi préoccupé par les émissions environnementales qu'il fournit le service à aucun coût aux propriétaires à la maison. Changer le système de chauffage et la rondelle et le dessiccateur a coûté les milliers de couples. La sortie - de société de prêt immobilier de condition devrait s'être rendu compte que la maison ait été dans un zone inondable, et devrait avoir exigé des couples de contracter l'assurance contre l'inondation peu coûteuse dans le cadre du régime national d'assurance contre l'inondation comme condition de l'hypothèque, mais n'a pas fait. Bien que le couple contemple ce qui sera probablement un procès coûteux contre le prêteur pour récupérer l'argent pour le réchauffeur et les appareils de blanchisserie, elles restent étirées financièrement et soumises à une contrainte. Bien que la grande majorité de maisons endommagées ou détruites par Hurricane Katrina aient été dans une zone qui pourrait inonder très facilement, il est sûr de dire qu'un pourcentage relativement petit de ces propriétaires à la maison a eu des politiques d'inonder-assurance, même si les sociétés de prêt immobilier ont fait ce qu'elles ont été censées faire. Les beaucoup de les personnes affectées par l'inondation étaient pauvres, et donné le choix entre alimenter et vêtir leurs familles journaliers et la préparation à la possibilité d'une inondation avec même une police d'assurances peu coûteuse, le choix, au moins à eux, était clair. Pour ceux qui ont eu l'assurance contre l'inondation, le travail en avant n'est aucun moins facile. Voici quelques pointes sur la façon dont déposer une requête de Matthew Forke du régime de « FloodSmart » de l'agence Emergency fédérale de management : Appeler l'agent qui manipule votre assurance contre l'inondation. Avoir l'information suivante quand vous appelez : le nom de votre compagnie d'assurance, le numéro de politique et un numéro de téléphone ou un email address où vous pouvez être atteint. Maintenir svp votre agent conseillé si votre information de contact change. Si vous êtes toujours dans un abri ou ne pouvez pas être facilement atteint, fournir svp le nom d'un parent indiqué ou remarque-de-toucher qui peut vous atteindre. Quand vous déposez votre requête, demander un délai approximatif pendant lequel un régleur peut être prévu visiter votre maison ainsi vous pouvez prévoir en conséquence. Un régleur fonctionnera avec vous pour calculer la valeur des dégâts et pour préparer une évaluation de dépannage. Pour faciliter en déposant votre requête, prendre les photos de n'importe quelle eau dans la maison et la propriété personnelle endommagée. Au besoin, placer ces postes en dehors de la maison. Votre régleur a besoin de la preuve des dégâts et des postes endommagés, y compris les échantillons coupés de la pose de tapis, des rideaux et des chaises, par exemple, pour vous aider à préparer votre évaluation de dépannage. Faire une liste des postes endommagés ou perdus et comprendre leur âge et valeur si possible. Si possible, avoir les reçus pour ces postes perdus disponibles pour le régleur. Les fonctionnaires de loi peuvent avoir besoin de la disposition des postes endommagés. Si oui, maintenir un échantillon ou tout autre échantillon des postes pour le régleur. Si vous faites disposer des évaluations des dégâts par un entrepreneur, les fournir au régleur puisqu'ils seront considérés dans la préparation de votre évaluation de dépannage. Contacter votre compagnie d'assurance si un régleur ne t'a pas été attribué dans plusieurs jours. Vous devrez commencer le procédé de liquidation dès que les eaux de la crue reculeront, si vous manipulez une partie de lui vous-même ou embauchez un entrepreneur pour faire ainsi. Quelques assureurs embauchent des sociétés avec l'expertise nettoyant après normal et des désastres provoqués par le homme pour évaluer les dégâts. Ces sociétés sont typiquement autorisées commencer la liquidation sans devoir attendre le test pour arriver. De telles dispositions vont un long chemin à prévenir des demandes de règlement frauduleuses et à maintenir des coûts de liquidation sous le contrôle. | 
