La secousse du marché de la Californie à l'extérieur continue par Broderick Perkins
Pendant que les prix continuent à monter nullement intimidé par des glissades de ventes, les Californiens dégagent des emprunts-logement à taux variable et les prêteurs la rendent plus dure pour qualifier pour les prêts immobiliers. En février, 51.9 pour cent de tous les acheteurs à la maison de la Californie ont financé leurs achats avec un emprunt-logement à taux variable (ARM), vers le bas de 63.7 pour cent en janvier, de 68.7 pour cent en décembre et de 70.9 pour cent en novembre, selon des systèmes d'information de DataQuick dans La Jolla, CA L'utilisation des bras, considérée plus facile à obtenir en raison au commencement plus bas des paiements d'hypothèque mensuels, sont également considérées des acheteurs d'une indication étirent des financements. ARMER l'utilisation en Californie faite une pointe en mai l'année dernière à 73.7 pour cent. « Certaines des émissions de financement au jeu ici sont assez complexe et comprendraient la limite étant conforme plus élevée de cette année d'emprunt, la marge entre le coût d'un BRAS et un prêt, utilisation des lignes de capitaux propres, et régulateurs fédéraux qui ont récemment indiqué des prêteurs abaisser des niveaux de risque, » a dit l'apprenti de Marshall, président de DataQuick. En effet, peu d'applications de prêt immobilier sont approuvées avec un minimum de souscription pendant que les prêteurs serrent l'examen minutieux sur un marché du logement avec des marges de rétrécissement d'erreur, selon HomeSmartReports.com San Juan Capistrano, CA, le service qui fournit à des consommateurs l'accès en ligne aux tendances de ventes, aux évaluations de valeurs d'une propriété et aux analyses de risque. Les demandes de prêt hypothécaire d'hypothèque dans la soi-disant catégorie de « dunk de claquement » de HomeSmartReports de la souscription limitée ont représenté 79.6 pour cent du dernier volume de six mois d'application de prêt immobilier, vers le bas de 83.8 pour cent en six mois antérieurs. En raison de l'examen minutieux accru de prêteur, le risque d'hypothèque de défaut a diminué de 22.7 pour cent par dernière année, selon Mike Ela, le président de HomeSmartReports. « Car les taux de plus-value descendent, peu d'erreurs seront submergées par l'élévation rapide en valeurs à la maison. Une certaine attention supplémentaire peut également être parce que les régulateurs fédéraux ont indiqué l'industrie de prêt faire attention, particulièrement quand elle vient aux emprunts dans la soi-disant catégorie de subprime. Les consommateurs doivent faire leur travail, » a dit Ela. Coïncidence avec les nouvelles de DataQuick et de HomeSmartReports, l'association de la Californie des agents d'immobilières a rapporté que les ventes à la maison dans la condition d'or sont tombées près 15.5 pour cent en février, comparées il y a à une année. En attendant les maisons ont continué leur marche ascendante, montant 13.7 pour cent il y a d'une année à des $535.470 médians en février. Cependant, le prix de février était une diminution il y a d'un mois quand en janvier cette année le coup médian $551.300 Californie. « Les stocks invendus ont monté de nouveau en février à une alimentation de 6.7 mois, un des niveaux les plus élevés de stocks en plusieurs années, » a dit vice-président et économiste principal Leslie de VOITURE Appleton-Jeune. « Nous nous attendons à ce que le pas de la plus-value des prix ralentisse des 13 à 17 pour cent de gamme de 2005 à 10 pour cent cette année pendant que les niveaux de stocks de montée atténuent une partie de la pression à la hausse sur les prix domestiques. Les régions côtières plus chères verront des gains des prix dans les chiffres mi-uniques tandis que les zones intérieures verront des hausses au-dessus de 10 pour cent, » il se sont ajoutées. Les ventes des maisons de la Californie également ont ralenti à une médiane pendant 52 jours en février cette année comparée à seulement 40 jours il y a par an. | 
