Fannie disponible pour réintroduire le secteur de CDA par Lew Sichelman
Les régimes de Fannie Mae à se réunir demain avec son régulateur de sécurité et de solidité au sujet de remettre en marche son emprunt controversé d'acquisition, de développement et de construction achètent le régime, et les espoirs de venir loin avec un « délai » au sujet de quand il peut commencer à acheter des participations aux emprunts résidentiels de CDA. « Dès que nous obtiendrons un ok du bureau du directeur, nous allons être de retour dans les affaires, » Wayne Curtis de Fannie Mae a dit à l'association nationale de la convention annuelle de constructeurs à la maison à Orlando. « J'espère des jours, pas des semaines ou des mois. » Fannie Mae a suspendu le régime en juillet sur demande de directeur James Lockhart du bureau du capot de l'inadvertance fédérale de capot, qui a exprimé des soucis forts au-dessus du reportage, les politiques et les procédures et l'inadvertance de gestion des risques. Le régime de CDA a été approuvé par le département du capot et du développement urbain, qui a l'inadvertance au-dessus de la mission de Fannie Mae, peu de temps après qu'OFHEO l'a suspendue. Il y a deux semaines, la compagnie s'est tournée dans « un document très épais » vers le personnel d'OFHEO qui abordent les soucis de l'agence et contiennent « de premier ordre, des politiques et des procédures du dernier cri, » a dit M. Curtis, qui est vice-président pour l'AD&C de la compagnie et la gorge de prêteur. Le fonctionnaire de Fannie Mae n'a pas discuté les détails des nouvelles directives qu'il propose, mais il a dit à une réunion du comité de financement de NAHB qu'ils « convenablement adresse les politiques et les procédures contradictoires et mal conçues » OFEHO ont été concernés environ. « Je ne vais pas spéculer, » M. Curtis a dit, « mais je me sens vraiment bien à ce sujet. Nous sommes disposés à revenir dans ces affaires. » NAHB avait actionné Fannie Mae pendant quelque temps entrer dans le financement de CDA de façon considérable, mais les banques et d'autres prêteurs traditionnels les maintiennent ont le marché couvert et la présence de Fannie Mae est inutile. Dans le cadre du régime originel a approuvé par HUD, Fannie a été libéré pour acheter des participations aux emprunts de CDA où les hypothèques sur les ensembles de logement ne seraient pas plus grandes que la limite étant conforme d'emprunt. En attendant, l'administration de capot fédéral est disposée à considérer des emprunts d'acquisition, de développement et de construction de support pour les maisons unifamiliales, selon un ancien président de NAHB. Commissaire Brian Montgomery de FHA n'a pas mentionné la possibilité d'assurer des emprunts de CDA faits aux constructeurs pendant son entretien à un comité de convention. Mais le constructeur Kent Conine, un ancien président de Dallas de NAHB, a dit que Montgomery « a été intrigué » au sujet de l'idée quand les deux se sont réunis à Washington récemment. Le commissaire de FHA « demandé une analyse coûts-avantages, » Conine a dit. « Si nous pouvons lui indiquer comment cela fonctionnerait et comment il bénéficierait des consommateurs, il a dit qu'il ferait un pilote. » Selon le constructeur de Dallas, Montgomery « n'a fait aucune promesse. » Néanmoins, il a appelé la volonté du commissaire d'amuser une proposition « bonnes nouvelles. » « Si nous pouvons obtenir notre nez sous la tente, tôt ou tard nous pouvons obtenir un régime complet, » il a dit un comité de conduite de NAHB. Conine a indiqué il croit que placement de CDA est « une zone où le FHA pourrait vraiment briller, » particulièrement sur les marchés ruraux et place des constructeurs le trouvent difficile de fixer le financement des prêteurs conventionnels. | 
