La forclusion Scams un marché d'évolution - 7/27/2005 - des immobilières de vente courte de la forclusion REO

Escroqueries de forclusion un marché d'évolution

par Broderick Perkins

Les jours après que sa notification de forclusion soit apparue dans le papier, trois hommes « très gentils » révélés sur sa phase de porte et ont cajolé Trana dans signer loin sa maison $400.000 -- pour une chanson.

En échange du titre de la maison et du droit de le louer en arrière pour $900 par mois, Trana a obtenu une Honda Accord utilisée, $3.000 et une promesse en l'air pour $5.000 davantage et payé outre de l'emprunt de capitaux propres.

Après que l'affaire, l'emprunt de capitaux propres soit demeurée exceptionnelle avec son nom là-dessus et le titre est allé au apparemment non-ainsi-gentil-après tous les hommes -- à qui il payait alors à loyer.

Trana fonctionne avec un mandataire pour regagner le titre à sa maison, mais juste comme les artistes d'escroquerie d'amélioration de l'habitat sortent du travail du bois brisé après un ouragan, tremblement de terre, inondation ou toute autre catastrophe naturelle, de plus en plus souvent les scammers de forclusion révèlent quand des financements de famille ont été brisés au delà du dépannage.

Avec l'évolution de la fraude d'hypothèque, les contrecoups d'assurance de titres, ont distendu des évaluations, des formes de basculement et autres frauduleuses de fraude d'immobilières -- souvent chargé de l'action d'initié -- il y a des autres enfers des criminels organisés qui observent les listes de forclusion comme des cercles d'un cormoran pour des poissons.

Beaucoup comme cela est le cas pour d'autres criminels de transaction d'immobilières, évolution du nombre de soi-disant « sauveteurs de forclusion » a été déclenché par un marché éclatant d'immobilières des prix de maisons rapides de plus-value.

Des prix domestiques plus élevés mènent quelques propriétaires à la maison aux affaires créatrices de financement, mais plus tard, pendant que les taux d'intérêt sont en hausse, dans le cas des emprunts-logement à taux variable (ARMS) les emprunts deviennent trop chers. De même, appréciant les valeurs à la maison donnent de plus en plus à des propriétaires des capitaux propres au robinet comme argent comptant pour des dépenses qu'elles ont pu ne pas avoir autrement considérées pour trouver seulement que plus tard elles ne peuvent pas avoir les moyens les paiements.

À moins que le propriétaire à la maison prenne ait recommandé des phases pour éviter la forclusion il ou il peut perdre la maison à la banque, ou plus mauvais, aux « sauveteurs. »

« Les scammers se représentent aux propriétaires à la maison préoccupés comme sauveteurs. Ce que ces voleurs font est injuste, illégal, et appalling, » a dit le Président Alexis McGee de Foreclosures.com.

« Ils doivent réellement à l'extérieur voler la maison, » il a dit.

« Rêves empêchés : Le vol effréné des maisons des Américains délivrance » escroqueries » par forclusion de Capital-Décollage « , un rapport national de centre de loi du consommateur qui ne hache pas des mots, indique que les escroqueries viennent dans trois variétés comparatrices.

 

• Le fantôme le « sauveteur » charge les droits exorbitants d'une forclusion à la maison de revêtement de propriétaire pour les appels téléphoniques de faible puissance et des écritures que le propriétaire à la maison pourrait avoir exécutées. Il peut également y avoir des promesses pour que la représentation stave enlevé la forclusion mais l'aide ne matérialise jamais. Le propriétaire à la maison perd l'heure valable de prévenir la forclusion, ne gagne rien et le « sauveteur » disparaît après avoir plumé le propriétaire à la maison de quel peu d'argent comptant lui ou lui a eu.

   

• L'abandon de l'appareil le « sauveteur » ont obligé le propriétaire à la maison à céder le titre à la maison croyant il ou il fait une affaire pour devenir un renter et pour racheter la maison au cours des années à venir. Des propriétaires à la maison sont cajolés dans céder le titre. Ils sont dits que quelqu'un avec un meilleur crédit peut fixer le nouveau financement pour prévenir la perte de la maison. Le rachat devient impossible, le propriétaire à la maison perd de manière permanente la possession, et les « sauveteurs » sortent avec tous les ou la majeure partie capitaux propres de maison.

   

• Les propriétaires à la maison de leurre publicitaire croient qu'ils signent des documents pour qu'un nouvel emprunt fasse le courant d'hypothèque mais pour cède réellement le titre de la maison pour une fraction de sa valeur.

  Le centre de loi indique que les propriétaires à la maison tombent pour les scams parce que les escroqueries sont diaboliquement intelligentes.

   

• Elles attaquent sur des propriétaires à la maison plus âgés, vulnérables et désespérés et d'autres moins familiers au sujet du procédé de forclusion.

   

• Déguisement de Scammers leur intention vraie avec des mensonges, des exagérations, la tactique de pression et d'autres mesures.

   

• Ils utilisent tête à tête viennent-ons pour exploiter la croyance à la maison de propriétaires que quelqu'un ne se situerait pas chez la personne.

   

• Ils maintiennent les propriétaires à la maison dans l'obscurité au sujet du procédé de forclusion, des droits légaux et des solutions de rechange à sauver la maison.

   

• Les contrefaçons, le document complexe et les documents qui manquent commodément de l'espace pour des signatures aux pages contenant le texte forçant le propriétaire à la maison à signer une page neutre qui plus tard est attachée à un document différent, sont parmi les outils du commerce malhonnête.

   

• Ils utilisent des techniques « de vente d'affinité » où le marché noir aux noirs, chrétiens aux chrétiens, de langue espagnole à de langue espagnole avec l'idée que les gens comme vous sont sur votre côté et vous protéger contre ceux à qui ne pas faire entendre vos meilleurs intérêts.

Dans le courant de la semaine : Comment éviter des escroqueries de forclusion