Forclusions abaissant le boum sur les Propriétaires à la maison par Broderick Perkins
Les forclusions ont sauté 27 pour cent en seul mois et 45 pour cent par dernière année selon un nouveau rapport d'une compagnie qui répète un refrain de souci croissant -- les taux étant en hausse et les prix domestiques de ramollissement abaissent le boum sur les propriétaires à la maison. RealtyTrac a indiqué que son rapport de forclusion de janvier indique une hausse de 27 pour cent d'activité de forclusion à partir de décembre et une hausse de 45 pour cent du janvier 2005 -- la l'année dernière presque double de taux de 25 pour cent. « C'est la première fois puisque nous avons présenté le rapport en janvier de 2005 cela que nous avons vu des mois dos à dos avec des hausses de plus de 20 pour cent, » a dit James J. Saccacio, cadre supérieur de RealtyTrac. Et il n'est pas simplement saisonnier. « Tandis qu'une partie de ceci pourrait devoir faire avec le caractère saisonnier des immobilières normales fait un cycle, il s'avère que les taux étant en hausse d'intérêt et les prix domestiques de ramollissement commencent à pousser des stocks de forclusion près de la moyenne historique d'un pour cent de tous nous des familles, » Saccacio a ajouté. Le rapport mensuel du marché de forclusion de RealtyTrac États-Unis offre des percentiles de forclusion par la condition, comme une comptabilité de national et de condition-par-condition de tout le nombre de maisons dans une certaine étape des Pré-forclusions de forclusion ou une notification de défaut (NOD) et de Lis Pendens (LIS) ; Notification des forclusions ‹de vente d'administrateur et notification de vente de forclusion (NTS et NFS) ; et immobilières possédées, ou propriétés de REO empêchées et rachetées par une banque. La Géorgie a eu le taux de forclusion le plus élevé de n'importe quelle condition -- une nouvelle forclusion pour chaque 422 familles. Le taux de forclusion a sauté 144 pour cent en seul mois pendant que la condition rapportait 7.342 propriétés écrivant une certaine étape de forclusion, plus de deux fois le numéro rapporté en décembre. D'autres taux élevés de forclusion ont été trouvés au Nevada avec 1 forclusion pour chaque 483 familles et une hausse de 60 pour cent à partir de décembre et le Colorado, 1 forclusion pour tous les 488 familles et 196 pour cent de hausse à partir de décembre. Le Texas et l'Indiana étaient également parmi les conditions avec les taux de forclusion les plus élevés. Apparemment, les forclusions ne sont pas une maladie financière d'égalité des chances. Les forclusions parmi les propriétaires de maison de minorité sont souvent plus élevées, peut-être dues à l'évolution sur le marché de subprime qui offrent des emprunts à des taux d'intérêt plus élevés que les emprunts principaux qui sont conçus pour les consommateurs les plus solvables. Malheureusement, les nombreuses études ont prouvé que des emprunteurs de minorité sont souvent visés avec des emprunts de subprime même lorsqu'ils pourraient facilement qualifier pour des emprunts principaux et que la pratique pourrait s'indiquer comme dévastant aux communautés où les grands groupes de propriétaires à la maison maintiennent des emprunts de subprime. Selon un rapport récent de New York Times, la recherche d'université de l'Etat de Cleveland a constaté que dans le comté de Cuyahoga, l'Ohio, qui comprend Cleveland, le rapport des enchères aux ventes régulières était 23 selon 100 l'année dernière dans la partie orientale du comté, qui est de 52 pour cent de noir et hispanique de 7 pour cent. C'était vers le haut de neuf forclusions selon 100 ventes régulières dans cette zone en 1995. Dans la partie occidentale blanche de 82 pour cent du comté, le rapport était 11 forclusions selon 100 maisons vendues, à partir de 2.5. Les temps ont également signalé que le nombre de forclusions de Chicago a triplé depuis 1993. Voisinages où la population est plus de le non-white de 80 pour cent représentent 65 pour cent de toutes les caisses, à partir de 61 pour cent en 1993. Les hausses des taux de forclusion pourraient être la première vague de la désorganisation financière dans d'autres communautés comprenant Philadelphie et Atlanta où des voisinages de minorité sont chargés avec des emprunts-logement à taux variable de subprime (ARMs) prévus pour sauter à des taux d'intérêt plus élevés en années à venir, selon l'analyse des prêteurs de données doit révéler sous la Loi fédérale de révélation de prêt hypothécaire à l'habitation. D'autres taux plus élevés de forclusion sont prévus dans des régions généralement élevées de coût avec ou sans les communautés minoritaires. RealtyTrac a également constaté qu'avec le Texas et la Géorgie, cinq conditions rapportant les révélations les plus nouvelles en janvier la Floride, la Californie et Ohio compris. En Californie, où le prix médian d'une maison plane autour de demi de million de dollars, la condition a enregistré un taux de forclusion en dessous de la moyenne nationale en dépit de documenter le tiers la plupart des nouvelles forclusions de n'importe quelle condition. Jusqu'ici, les gains massifs de capitaux propres pendant les cinq à 10 dernières années aident protègent des Californiens et ceux sur d'autres marchés chers, de forclusion, des experts indiquent. | 
