| Une autre nouvelle suite d'hypothèque appelée Home Possible est conçue pour atteindre des familles plus éligibles en fournissant la flexibilité de financement. Le service de souscription automatisé de Freddie Mac, prospecteur d'emprunt, prolonge maintenant le procédé d'approbation à six mois plutôt que quatre, de sorte que les constructeurs à la maison puissent mettre la touche finale sur une maison de nouvelle construction sans risquer la perte d'un acheteur qualifié. Robinson a dit que le programme social de maison de la main d'oeuvre de Freddie Mac se tient pour faciliter jusqu'à 175.000 familles en fournissant à un plus grand accès à la maison experte conseillant et produits souples d'hypothèque des conditions basses d'acompte. Le lard de Ken, vice-président principal du prêt et de l'investissement multifamiliaux chez Fannie Mae, indique que dans certains cas, les emprunteurs peuvent maintenant recevoir une décision sur un prêt immobilier dans des minutes par le conseiller à la maison de l'organisme en ligne, une application qui aide des conseillers en aidant les acheteurs à la maison potentiels. Du côté de l'offre, il a dit que le partenariat de Fannie Mae avec NAHB a mené à la création d'un produit de financement d'acquisition, de développement et de construction pour les constructeurs qui ont eu comme conséquence plus de $200 millions en emprunts en 2003. Il a ajouté que le contrôle pour l'année dernière était beaucoup plus élevé, mais que la figure finale n'était pas encore disponible. Fannie Mae a également commis plus de $80 millions jusqu'ici pour des initiatives anti-prédatrices locales de prêt dans les villes en travers du pays. Tandis que le rôle primaire des caisses de prêts domiciliaires fédéraux (FHLBs) est de fournir des emprunts à leurs institutions de membre principalement pour le financement de capot, rayon Christman, Président et Directeur Général de Federal Home Loan Bank d'Atlanta, a dit que ces dernières années le FHLBs avaient complété leurs activités de base par des hypothèques de achat plutôt que fournissant le placement. « Nous avons dû innover. Nous sommes une source de financement de capot pour les institutions de dépositaire au détail dans ce pays. Nous fournissons un menu des options à nos clients pour leur permettre de régler sur l'environnement de taux d'intérêt, » il a dit. Les « gens dans l'industrie du bâtiment à la maison peuvent jouer un rôle plus proactif pour concevoir le type de placement qu'ils ont besoin par les caisses de prêts domiciliaires fédéraux, » Christman supplémentaire. Les 12 caisses de prêts domiciliaires fédéraux en travers de la nation ont des $900 milliards combiné dans les actifs et plus de $550 milliards en emprunts aux institutions de membre, il a dit. En vertu de la loi des États-Unis, 10% des produits de chacune des caisses de prêts domiciliaires fédéraux doit être mis de côté annuellement pour le capot accessible. « Cet argent de concession s'élève à $250 millions annuellement, faisant à ceci la plus grande source privée de l'argent accessible de concession aux États-Unis, » a dit Christman. Le régime de perfectionnement de développement économique et d'évolution (REBORD), un régime anticipé sélectif et below-market disponible seulement aux institutions financiers qui sont des membres de Federal Home Loan Bank d'Atlanta, fournira des emprunts aussi bas que les pour cent zéro aux projets de développement économique de communauté et de capot de fonds, il se sont ajoutés. La « évolution pour tous les GSE se produira basé sur des facteurs démographiques en 25 à 30 années à venir. Le logement et le propriétaire de logement sont un grand outil pour assimiler des immigrés, » il a dit. | 
