Le réchauffement global cotisant aux propriétaires à la maison l'assurance coûte par Broderick Perkins
Si l'impact du réchauffement global sur l'environnement n'est pas assez pour vous obliger à changer vos manières bâfrantes d'énergie, les coûts à la maison peut-être de montée d'assurance de propriétaires obtiendront votre attention. Les assureurs soulèvent typiquement des taux, raccourcissent le remplissage ou arrêtent des politiques d'écriture dans certaines zones après un flux de mauvais temps ou la grande saison de désastre et les saisons 2005 d'ouragan n'étaient aucun différent. Maintenant en 2006 avec des sécheresses et des feux dans l'ouest et la Floride, inondations dans le nord-est, plus d'ouragans dans la côte de Golfe et des tornades vers le bas au sud cette année -- sans compter ce que plus de mère nature jettera à la nation avec demi d'année pour aller toujours -- le coût croissant d'assurance à la maison de propriétaires écartera le désastre financier à plus de familles, même ceux pas dans des zones de désastre. Les assureurs ne sont pas outre du crochet. La modélisation imprécise de risque, les décennies des taux escomptés et les mauvais investissements font partie des taux de raison montent. Et alors il y a réchauffement global. Le réchauffement global change les modèles météorologiques et cela engendre typiquement un temps plus grave. La terre lent-sont latentes phénomène a été blâmée dans le monde entier de la saison 2005 occupée d'ouragan, sans compter d'autres de modèles de temps étranges. Si les scientifiques qui pèsent dedans du côté de humain-facteur de l'équation ont raison, alors votre oxyde de carbone produisant des habitudes cotisent à des coûts plus élevés d'assurance. Et ce n'est pas simplement le coût d'assurance. Lenders ne vous laissera pas étroit sur une maison si vous ne pouvez pas obtenir le remplissage, n'importe ce que le coût de la meilleure qualité. En outre, les maisons sont moins attrayantes comme investissement si elles viennent avec l'assurance à la maison prohibitivement élevée de propriétaires, à couverture partielle ou le remplissage du dernier recours. Citizens Property Insurance Corporation de la Floride, par exemple, créée dans 2002 comme assurance de dernier recours est maintenant le deuxième plus grand assureur dans la condition transportant 70 pour cent seules de politiques du comté de Miami-Dade. Les coûts pour le remplissage spécial sont plus élevés que des taux du marché pour maintenir l'entité commanditée par le gouvernement non-compétitive. Les ouragans de l'année dernière ont forcé la législature d'État à écoper des citoyens hors du rouge. Cet été le fonctionnement compte aller bien des plus grands à l'assureur propriétaires à la maison dans la condition de soleil, après deux que le grand ouragan dos à dos assaisonne. De même, le régime national d'assurance contre l'inondation et l'autorité de tremblement de terre de la Californie en Californie sont les seuls assureurs qui offrent le remplissage pour ces événements et le remplissage est cher ou décollé vers le bas ou tous deux. Si une inondation ou un tremblement de terre prend votre maison, il y a une chance que c'est valeur pourrait dépasser des limites de remplissage. Et ce n'est pas simplement assurance pour changer votre maison, mais son contenu, dommage corporel et remplissage qui paye l'abri temporaire où vous pouvez s'accroupir vers le bas tandis que votre maison est reconstruite. L'association nationale des agents d'immobilières, dans le témoignage écrit livrés à la chambre des représentants des États-Unis le sous-comité sur l'opportunité de capot et de Communauté le 28 juin, a indiqué que vous payerez le coût de désastres à plusieurs reprises si mauvais frappent et trop de propriétaires à la maison manquent du remplissage adéquat. Le NAR soutient la législation qui créerait un régime national d'assurance contre les catastrophes pour offrir l'assurance accessible et pour réduire les circonstances dans lesquelles les compagnies d'assurance annulent des politiques. Les « options pour le remplissage de obtention et de maintien pour des catastrophes naturelles diminuent, » a dit le président de Thomas M. Stevens NAR. « Les familles assidues de l'Amérique méritent une politique fédérale complète de catastrophe naturelle. Si « grand celui » frappe, et les gens ne sont pas assurés, alors le contribuable américain payera le prix, » a dit Thomas M. Stevens, président de NAR. Aller à l'arrière de la ligne derrière la sécurité sociale, l'immigration et la guerre d'Irak pour une telle attention « nationale ». Washington ne prête pas l'attention maintenant -- au réchauffement global ou à l'assurance à la maison de propriétaires -- prévoir ainsi sur payer par le nez plus tard. | 
