Des prix du gaz l'augmentation a-t-elle pu tuer les banlieues ? Une fois que les Américains commencent à se rendre compte que le gaz à coût élevé est ici pour rester, plus de propriétaires à la maison, y compris de jeunes familles, voudront vivre dans les villes centrales et il y aura une poussée pour plus de transport public, prévoit Stuart Gabriel, directeur du centre de Lusk, des immobilières pensent - le réservoir à l'université de la Californie méridionale. Dans le Los Angeles-area, Gabriel dit que le KB mène la manière à un nouveau type de voisinage qui donnera à la ville la densité plus élevée de type européenne. Les premiers d'une densité urbaine de KB, mélangé-utilisent des projets seront un complexe de 2 million-place-pieds des hôtels de luxe et des résidences privées établis dans le partenariat avec l'International de Marriott d'hôtelier et l'AEG, une compagnie de sport-et-divertissement qui possède le centre d'agrafes de L.A. « Si vous et moi revenez à Los Angeles 15 ans dès maintenant, nous n'allons pas voir (le courant) le modèle persistant des maisons isolées unifamiliales de bâtiment plus loin et plus loin dans le désert, » Gabriel dit. Au lieu de cela, il s'attend « à un centre de la ville plus dense, des banlieues plus denses d'intérieur-anneau… une ville qui est plus verticale. » Assumer un emploi à plein temps, $3 intoxiquent, 26 milles par gallon et 50 cents par mille pour l'entretien et aucuns droits de stationnement, un tour de 50 milles permutent les coûts plus de $646 un mois, ou plus de $7.750 annuellement, selon la ville de Bellevue, Washington permutent la calculatrice de coût. Un tour de 10 milles permutent réduit cela environ à $1.550 annuellement, ou de $517 mensuels. Ce l'épargne peut payer des $80.000 additionnels sur un prêt hypothécaire, selon David Kasprisin, directeur commercial de district pour l'hypothèque nationale Cie. de ville Chicago, dont le principe de base est que chaque $250 que vous pouvez libérer vers le haut égale approximativement $40.000 davantage vous pouvez emprunter aux 6.5% courants. (www.realestate.msn.com)
Immobilières de MSN (8/18/06) ; Marilyn Lewis [Retour au sommet]
Action de recommander d'assureurs sur des hypothèques risquées Les compagnies d'assurance hypothécaire ont commencé la plaidoirie par les agences fédérales d'opérations bancaires à agir rapidement de limiter les hypothèques d'intérêt-seulement et les hypothèques de « option » qui permettent à des emprunteurs de décider combien pour rembourser chaque mois. Au cours des cinq dernières années, les millions d'Américains ont acheté ou les maisons refinancées using ces emprunts parce que les paiements mensuels sont inférieurs qu'avec des emprunts traditionnels de taux fixe. Ils représentent actuellement environ un tiers de tous les nouveaux prêts immobiliers, selon des données du premier LoanPerformance américain, et à Washington à coût élevé, C.C ils représentent la moitié. Les assureurs disent qu'ils sont inquiétés des forclusions répandues si certains de ces nouveaux emprunteurs se transfèrent sur leurs emprunts quand ils sont remis à zéro et le paiement est réglé vers le haut pour rembourser le pleins intérêt et mandant dus. L'association de banquiers d'hypothèque a averti que régler de nouvelles règles sur ces emprunts non traditionnels pourrait étouffer l'innovation de produit. La banque de garantie a indiqué que les nouvelles règles pourraient exercer « un effet nuisible sur la disponibilité du crédit pour autoguider des propriétaires. » Environ 70% des acheteurs qui sortent une hypothèque de réglable-taux d'option, qui permet à l'acheteur d'éviter de payer même le plein intérêt sur l'emprunt, finissent payer vers le haut la plus basse à quantité permise chaque mois, selon Federal Deposit Insurance Corp. (www.washingtonpost.com)
Washington Post (8/21/06) ; Kirstin Downey [Retour au sommet]
Premières villes où les taux de l'emprunt-logement frapperont des consommateurs le plus dur Basé sur une étude des emprunts-logement à taux variable de subprime dans 130 villes américaines, le GLAND de groupe de chien de garde a indiqué que les taux étant en hausse d'intérêt auront leur plus grand impact sur des marchés dans le sud et le Midwest. Selon un rapport de GLAND, les bras ont composé trois-quarts de tous les prêts immobiliers de subprime en 2005, à partir de la moitié en 1999, et 60% d'emprunts de subprime sont réglés pour avoir leurs taux d'intérêt changés vers la fin de l'année. Les acheteurs avec des emprunts de subprime déjà payent des taux d'intérêt plus élevés, sont pour avoir des produits inférieurs et n'ont pas autant de ressources à faire face à un réglage à un taux d'intérêt plus élevé d'hypothèque. Les 10 zones principales les plus en danger pour « le choc de réglage de taux » sont : Detroit et silex, Mich. ; Memphis, Tenn. ; Jackson, Mlle. ; McAllen, El Paso, Laredo et Brownsville, le Texas ; Springfield, Illinois ; et Birmingham, aile du nez. (www.realestatejournal.com)
journal de rue de RealEstateJounral.com/Wall (8/18/06) ; Amy Hoak, de Marketwatch [Retour au sommet]
Après cinq ans d'évolution, goutte des prix domestiques En tant qu'élément d'une tendance nationale dans laquelle les marchés régionaux que cela a mené le pays pendant le boum de capot voient que les prix aplatissent ou diminuent comme nombre de maisons invendues sur le marché s'élève, les prix médians des maisons dans plusieurs parties de Washington, zone de C.C ont diminué l'année dernière en comparaison avec le même temps. Dans le comté de Loudon, le Va., par exemple, les prix médians des maisons s'est vendu a en juin laissé tomber 1.2% le mois dernier comparés une année plus tôt, selon Metropolitan Regional Information Systems Inc., le service de l'inscription multiple de la zone. Bien que les déclins soient petits et pas universel, ils sont significatifs parce qu'ils marquent la première fois dans demi une décennie que les prix domestiques sont tombés dans une envergure de douze mois. Des économistes sont dédoublés plus de si les déclins annoncent de plus grandes réductions des prix dans les mois à venir. « A-t-ce pu être une goutte de 5% dans les prix ? Pourrait-il être 10% ? Celui qui il soit, il sera de courte durée, parce qu'une demande est exacte là sur les occupations secondaires, » a dit David Lereah, économiste principal de l'association nationale de Realtors®. Peter Morici, un économiste à l'Université du Maryland, a dit que les prix pourraient baisser 10% vers la fin de l'année, et peut-être 20% « avant qu'il soit partout. » (www.washingtonpost.com)
Washington Post (7/26/06) ; EST de Tomoeh Murakami [Retour au sommet]
Affluenza résidentiel : Comment la retouche est devenue le travail obsédant du l'Ultra-Riche Les dollars d'amélioration de l'habitat versent d'une façon disproportionnée dans loger pour très le riche en partie en raison du fait que de plus grandes maisons exigent plus grand transforme, mais probablement également en raison des remodeleurs obsédants sans contraintes financières qui sont devenu étrangement préoccupées par le procédé de concevoir ou de transformer leurs maisons. Selon le recensement des États-Unis, le montant d'argent dépensé dans les projets de construction à la maison de propriétaire des individus les plus riches a toujours surpassé ceux avec du moins de l'argent. En 1993, la catégorie des revenus la plus élevée a dépensé environ 55% davantage que la catégorie des revenus deuxième plus haut. Mais en ces dernières années, cet écart s'est élargi, avec la catégorie des produits les plus élevés dépensant plus de 325% davantage que la catégorie des revenus deuxième plus haut. Selon Jim Lapides, un porte-parole pour le Conseil de NAHB Remodelors™, le boum de retouche est à un point le plus haut, avec $215 milliards dépensés nationalement en 2005 et $238 projeté pour 2006. Récemment, le cycle de retouche a également accéléré, avec des cuisines et des salles de bains subissant des rénovations 30% plus rapidement qu'il y a une décennie. Maintenant, les propriétaires à la maison riches conçoivent souvent leurs maisons avec l'idée de l'obsolescence prévue - choisissant des couleurs et des finitions neutres sur des matériaux plus permanents comme des murs et des sols, mais en utilisant les matériaux lumineux et peu communs pour des choses comme les partie supérieure du comptoir qu'ils prévoient de changer chaque années. (www.sfgate.com)
Porte de San Francisco (8/18/06) ; Carol Lloyd [Retour au sommet]
Les acheteurs aspirent à grande image à la TV Les changements se produisent dans les murs des grandes nouvelles maisons qui affecteront comment les gens regardent la télévision. Quelques tendances le faciliteront pour s'adapter dans un écran aussi grand que 103 pouces, alors que d'autres le rendront plus rusé pour trouver la tache droite pour même l'écran recherché de 50 pouces. Bien que dans beaucoup de cas ce soit juste un autre nom pour le sous-sol, environ 10% de maisons sont établis avec des salles de médias, selon NAHB, et ceux-ci pourraient facilement avoir l'espace pour un grand écran dans un théâtre à la maison. Les chambres à coucher principales informes sont également de plus en plus favorisant pour le grand-écran TV, selon Gopal Ahluwalia, le vice-président du personnel de NAHB pour la recherche, qui indique que la cote moyenne de la salle a maintenant devenu 15 pieds par 20. Cependant, avec la cuisine s'ouvrant dans la salle de famille, les salles entières disparaissent et en 10 ans, Ahluwalia prévoit, la salle de séjour sera allé, y compris les murs intérieurs où une TV pourrait avoir été suspendue. Une salle doit avoir une étendue du mur presque quatre des pieds et demi de large pour adapter à un écran diagonal de 60 pouces. Et une visionneuse devrait reposer pas plus étroitement que 1.5 fois la diagonale d'un 1080p TV à haute définition, la définition la plus élevée disponible. (Le principe de base est 2.5 fois pour des TV avec plus à basse résolution.) Dans le cas de 60 pouces TV, c'est à environ 8 pieds de l'écran. (www.nytimes.com)
New York Times (8/4/06) ; Damon Darlin | 
