Pour les victimes à la maison de forclusion, il était trop, trop rapide par Al Heavens
Ce peut être mon imagination, mais puisque le marché a commencé à se refroidir au milieu de 2005, économistes et les groupes commercias ont commencé à regarder des immobilières en tant que « gens du pays » de nouveau. Le « regard » peut ne pas être le mot que je veux. Il est plus d'une identification que les marchés d'immobilières sont souvent aussi petits que des voisinages ou même des blocs de ville, et l'essai d'employer une large brosse pour peindre des conditions ne fonctionne pas. Je suppose que les médias a eu quelque chose faire avec elle. Il est plus facile de serrer les données mensuelles de ventes pour la nation entière dans un bref discours nocturne de nouvelles de NBC ou trois paragraphes dans une histoire d'Associated Press qu'elle est d'être plus spécifique. J'ai noté qu'en semaines puisque les emprunts de subprime sont devenus des articles importants, la TV avait rapporté une transitoire nationale dans le taux de forclusion mais avait envoyé leurs journalistes aux régions de l'Ohio qui n'étaient jamais une partie du boum de logement déploré en retard. Pendant le boum, les médias en dehors de de l'Ohio, le Michigan et l'Indiana n'ont jamais pris la peine de préciser pourquoi les immobilières n'ont pas grondé là, et la plupart des rapports récents que j'ai vu l'échouer pour la mentionner. Pour taper les capitaux propres de votre maison pour quelqu'utilisation, faille il à entraîner dessus. L'émission, il semble, est que beaucoup de personnes dans ces conditions refinancées dans des hypothèques réglables avec l'énigme basse calibrent sans se rendre entièrement compte que les prix domestiques étaient stagnants et pourraient tomber. Maintenant les taux de l'emprunt-logement règlent vers le haut et au delà de leur habileté de les payer. J'avais entendu que beaucoup de « moi t'avons dit ainsi » des lecteurs et les experts qui n'ont jamais été avec approbation des efforts d'augmenter les grades de propriétaire de logement qui ont été pleine inclinaison allante depuis les années 90. Leur argument : « Vous ne pouvez pas abaisser des normes de souscription et donner des hypothèques aux gens rassemblant le bien-être juste parce qu'elles ont payé leurs factures de service à l'heure pendant la dernière année. » Je pense qui est une simplification exagérée de ce qui s'est produit au cours des six derniers mois. Les efforts d'introduire des personnes de produits inférieurs et plus modérés dans les rangs de propriétaire de logement mettent en boîte et sont faits soigneusement. Le crédit sans but lucratif conseillant des agences et logeant des fournisseurs exigent beaucoup plus que rendent résistants juste que le demandeur respire. Une fois faite correctement, la crédit-consultation est un long, soigneux, soigneux procédé qui assortit un famille à la maison droite et à la bonne hypothèque. Le problème que quelques acheteurs à la maison font face, cependant, est qu'ils ont cru l'exagération qui s'ils n'achetaient pas maintenant, elles perdrait à l'extérieur, et s'est précipité dans la maison incorrecte et l'hypothèque incorrecte. Pendant une conférence sur le vieillissement je me suis occupé à Scottsdale, AZ, quelques années arrières, un des haut-parleurs était d'avis que « la satisfaction instantanée » était un trait de bébé-boomer. Je trie de ai ridiculisé la suggestion, puisqu'elle a tendu à mettre en bloc tous les boomers dans une catégorie unique que n'importe quel démographe te dira qu'ils sont aussi divers que tout autre. J'ai conclu, cependant, que c'est une malaise nationale non limitée à n'importe quel groupe de generations. Tout que vous avez besoin faites est regard le long des côtés des rues des communautés de classe moyen le jour de détritus et vous pouvez voir le volume de rebuts que « la satisfaction instantanée » crée. Je peux apprécier la terreur que quelqu'un forclusion de revêtement aujourd'hui éprouve, parce que j'ai observé mes parents l'éviter il y a 42 ans en vendant notre maison après que mon père ait perdu son travail et ne pourrait pas suivre les $110 paiements d'hypothèque de mois. Dans le cas de mon père, il avait un agent d'immobilières à temps partiel, et $3.500 ans libérés en vente parce qu'il a manipulé les deux côtés de la transaction. Il a cru que les maisons ne devraient pas posséder le propriétaire à la maison, pourtant il a avancé et a acheté une maison sans n'importe quel argent vers le bas, établissant un acompte de 20 pour cent avec un prêt sans intérêt d'emprunt under-the-table avec les propriétaires précédents qu'il a épongés en travaillant dans les nuits et les samedi de magasin de vins et de spiritueux du couple librement pendant deux années. Le travail de deux travaux (il équilibrait trois travaux à temps partiel quand il a perdu l'à plein temps qui a payés tout autrement) ne pourrait pas le sauver. Beaucoup de forclusion de revêtement de personnes n'ont pas même ces options. À un habitat pour l'événement d'humanité deux ou trois semaines reculent, j'ai parlé à une mère de quatre et à la grand-mère d'un qui était un candidat pour une maison d'habitat. Sa présence comme guide à l'événement faisait partie des 400 heures des capitaux propres de sueur que chaque candidat d'habitat doit remplir avant que lui ou lui puisse prendre la possession. Il avait été dans le régime depuis octobre passé, et ici c'était mars avec 18 mois à aller. « Je ne sais pas où la maison est, mais je le sais que partout où il est, il sera le mien, » ai dit. Ce n'est pas satisfaction instantanée. C'est « tout vient à point à qui sait attendre. » | 
