Coûts de capot aucune allumette pour des attraits de Silicon Valley par Broderick Perkins
Le prix médian d'une maison unifamiliale en Silicon Valley -- $760.000. Le loyer moyen d'un appartement en Silicon Valley -- $1.359. Le coût de la vie en Silicon Valley ? -- Inestimable.
Dans la terre de la technologie et du soleil, elle ne semble pas importer que, selon l'association de la Californie des agents d'immobilières, moins d'un dans cinq résidants puisse se permettre d'acheter la maison eue le prix indiqué médiane ou que la location d'un appartement décent exige une famille de deux-produits. Habiter en Silicon Valley (en grande partie comté de Santa Clara) est juste trop bon pour abandonner au-dessus de quelque chose aussi le mineur comme million de maison de trois quarts du dollar. Une étude récente indique les résidants que de phase dans la plus grande et capitale du comté de San Jose davantage sont préoccupé par le crime, les embouteillages et l'éducation d'école d'Etat qu'ils sont au sujet du coût de maisons. « C'est un fait absolu que les gens veulent vivre ici. Prix de ces logements de subsistances élevés. S'ils n'étaient pas pour la demande, les prix baisseraient, » a dit Richard Calhoun, courtier d'immobilières et propriétaire de Realty de Creekside dans San Jose. Le prix médian des maisons unifamiliales du comté de Santa Clara en mars cette année était $760.000, juste $5.000 hautes confidentielles réglées en février, selon Calhoun qui dresse une carte et représente graphiquement des informations commerciales à la maison statistiques en « bulletin du marché d'immobilières de région de compartiment ». Calhoun utilise des données de Campbell, Ca-basé AU SUJET d'InfoLink, le service officiel de l'inscription multiple de la zone, pour éditer le bulletin. La plus-value de prix de logements s'est refroidie du taux d'accroissement de 20 pour cent chaud en 2005 absolument à zéro depuis que les prix domestiques ont frappé la première fois la médiane $760.000 en juin 2005, mais les prix n'ont pas gonflé au delà de la capacité du marché. L'attitude des résidants de vallée est un facteur clé alimentant le boum d'industrie de bâtiment dans la Mecque de technologie où l'axiome, « la valeur vraie d'une maison est celui que quelqu'un soit disposé à payer » juge apparemment vrai. « Si un acheteur achètera donné les prix élevés qui ne descendront pas et les loyers qui montent, à mon avis, est plus une question de, qu'ils puissent effectuer le paiement mensuel ou pas. Ils achèteront à la quantité maximum que leurs produits laisseront. Je ne pense pas qu'ils sont aussi intéressés au sujet du prix réel qu'ils sont au sujet du paiement, » ont dit Linda C. Boyd, un associé de courtier avec Meredith Homes & Enterprises, Inc. dans San Jose. Calhoun rapporte cela même pendant que les ventes demeurent des baisses record proches -- dû en partie du temps pluvieux Nina-conduit par La en mars -- ceux qui achètent payent fréquemment le prix demandé ou plus. En mars les acheteurs à la maison de cette année ont payé une moyenne de 100.3 pour cent du prix demandé. Plutôt que le coût de capot, des acheteurs davantage sont préoccupés par d'autres émissions, selon la ville du rapport « 2005 » d'enquête de la Communauté de San Jose. Quand 1.000 résidants où demandé quelles émissions les plus intéressées ils, 13 pour cent ont mis le crime au sommet de leur liste, 11 pour cent ont indiqué des embouteillages, 9 pour cent ont dit l'éducation et les écoles d'Etat, mais seulement 8 pour cent ont indiqué le capot. Avec le taux à intérêt fixe moyen au-dessus de 6.5 pour cent -- le son le plus élevé eu lieu depuis 2002 -- des taux plus élevés infestent certainement à la maison et des ventes de condominium en soulevant plus loin le coût de maisons. Ventes à la maison existantes totales -- condominiums et maisons unifamiliales -- laissé tomber de 1.893 en mars 2005 à 1.647 en mars cette année, parmi le plus bas sur l'archive pour le mois, Calhoun a rapporté. Mais cela ne signifie pas qu'il y a des exodes de Silicon Valley se sauvant des prix domestiques élevés. Avec la hausse des travaux, particulièrement dans le domaine de technologie, les propriétaires peuvent leurrer les chercheurs d'abri qui ne sont pas tout à fait prêts à acheter, mais, comme les acheteurs à la maison, sont attirés à la zone par les perspectives de carrière, le temps beau, la diversité géographique et ethnique, et une foule d'attractions qui les laissent sauf l'argent sur la course de vacances. Le rapport de la ville a été libéré sur les talons d'un autre rapport qui indique que les loyers moyens dans le San Jose-Sunnyvale-Santa Clara MSA ont atteint $1.359 par mois dans le premier trimestre de 2006, une hausse de 5.8 pour cent de la même période en 2006. L'occupation a devenu 95.9 pour cent, selon RealFacts Novato-basé. Les données de location de RealFacts comprennent 416 propriétés avec 50 ensembles ou plus, pour un total de 74.795 ensembles -- tout des studios aux appartements à quatre chambes -- mais la majorité de la base de données est composée des un et à deux chambres appartements plus anciens avec peu d'agréments. Les loyers sont relativement élevés, mais plus accessibles comparés à la moyenne maximale de loyer presque de $2.000 par mois réglé en mars de 2001 pendant la hauteur du boum de COM de point. « J'ai souvent dit, je vivrais plutôt dans un condominium à une chambre ici que dans une cinq-chambre à coucher étendue dans le Texas et celui semble être l'opinion de 99 pour cent de mes acheteurs. Aucun de eux ne semble intéressé au sujet des prix. Si les taux d'intérêt sont en hausse ils achèteront toujours, mais ils achèteront moins. Celui qu'il prenne pour vivre ici, est ce ce qu'elles feront, » dit Boyd. Pas aussi sure « celui qu'il prenne » soit la meilleure approche en ce moment, Romeo Danais, un investisseur à long terme d'immobilières de Silicon Valley tire vers le haut ses pieux d'investissement dans San Jose et les déplace à l'Oklahoma, au Texas et à New Hampshire. Il dit que l'aucun-argent avalent, des emprunts d'intérêt-seulement, les emprunts-logement à taux variable, les emprunts avec de plus longues conditions, emprunts avec des options pour payer ainsi peu que le mandant se développe, deux et trois hypothèques pour une maison et d'autres approches « créatrices de financement » ou « non traditionnelles » de financement au coût élevé de capot ont pu être devenues toutes trop comparatrices. « Quand beaucoup de ceux étirés à l'extérieur, les budgets mince-managés obtiennent battus avec des hausses de leur paiement d'hypothèque, nous verrons combien fort le désir est de maintenir des achats à ces prix élevés. Il peut falloir à encore 1.5 à 2.5 ans, mais… quand il se produit, il [se produire grand], » Danais a dit. « Je suis l'incorporation d'un opportuniste. Je juste n'ai pas beaucoup de confiance à long terme en prix des immobilières de Silicon Valley. C'est pourquoi j'ai déplacé mes dollars hors de la zone, et c'est pourquoi beaucoup d'autres personnes font la même chose ou les considèrent, » lui s'est ajoutée. | 
