| C'est un pari sûr que les constructeurs seront production 2 millions d'ensembles moyens par année - comprenant les maisons manufacturées - dans la décennie en avant, il a indiqué, comparé à une moyenne de 1.67 million en 10 dernières années. Les maisons unifamiliales par convention établies représenteront environ 70% de l'offre de capot produite en 10 années à venir ; les ensembles multifamiliaux auront une part de 20% du marché et l'autre 10% sera des bas de page, il a dit. Une force d'entraînement derrière la santé continue de l'industrie de bâtiment sera des formations fortes de famille, qui seront quelque part dans la gamme de 1.32 million-1.63 million par an, Seiders a dit. Mais les taux d'intérêt d'hypothèque sont peu susceptibles d'être un facteur moteur pour le marché. Titre de propriétaire de logement plus haut « Les données nous indiquent que le capot ne part pas tant que vous avez une économie forte et des taux d'intérêt single-digit, » a dit David Lereah, économiste principal pour l'association nationale de Realtors®. Le taux de la nation de propriétaire de logement, qui est maintenant dans la gamme de 68%, est dirigé à plus de 70% vers la fin des 10 années à venir, et pourrait même frapper 71%-72%, Lereah a prévu, car les familles de minorité commencent à rattraper avec leurs contre-parties de blanc de non-Hispanique. Plus-value saine des prix probablement David Berson, économiste principal pour Fannie Mae, a indiqué que les prix domestiques n'avanceront pas probablement à l'agrafe de 8% vue ces dernières années, mais ils suivront des tendances dans l'évolution de produits, qui devrait faire la moyenne de 4%-6% de la période 2004-2013. Il a dit que les hausses des prix domestiques devraient faire la moyenne de plus à l'extrémité supérieure de cette gamme. Concédant la possibilité d'une plus-value plus anémique des prix domestiques, Berson a noté que « les risques sont plus forts que les gains seront plus élevés en raison des communautés en travers du pays limitant l'alimentation en maisons. » Berson a indiqué cela au cours des prochaines 10 années, « à quelques remarques, taux de l'emprunt-logement sera inférieur et d'autres fois plus haut à que prévu. » Tandis que cela pourrait avoir un certain impact sur des décisions de famille à louer ou au propre, il est peu susceptible de miner la demande fondamentale du capot émanant de la croissance démographique forte du pays. La nation n'a également jamais avant qu'eu l'assortiment des produits d'hypothèque qu'il a aujourd'hui pour manager des fluctuations dans des taux d'intérêt, a dit Paul Merski, économiste principal pour les banquiers indépendants de la Communauté de l'Amérique. Créance d'hypothèque au double Les « familles de l'Amérique auront besoin probablement de 125 millions de prêts hypothécaires pour l'achat à la maison ou refinancer la totalisation $27 trillion dans des origines d'hypothèque, » au cours des 10 années à venir, a dit Frank Nothaft, économiste principal pour Freddie Mac. « Les acheteurs de première année resteront un composant important du marché d'achat, » il se sont ajoutés, achetant environ 24 millions de maisons. Vers la fin de 2013, cela devrait mettre la créance d'hypothèque exceptionnelle à $17 trillions, a dit Nothaft, $8 trillions d'aujourd'hui plus que double. Rêve américain vivant et bon « Le rêve américain du propriétaire de logement demeure vivant et bien, » a dit Merski. « Pour les propriétaires courants et les individus et les familles à la maison cherchant à acheter une maison, les avantages économiques du propriétaire de logement continueront à monter en années à venir. » L'industrie de bâtiment peut s'attendre à l'enjeu de la vente à une population plus diverse en années à venir, Merski a prévu. Au moins 10 millions de familles additionnelles iront bien aux propriétaires à la maison d'ici 2013, et rugueux la moitié de elles sera des minorités. | 
