La plupart des consommateurs : L'hypothèque lance non croyable par Broderick Perkins
La plupart des consommateurs d'hypothèque juste ne l'achètent pas. Deux sur trois adultes croient que des lancements d'hypothèque sont seulement légèrement croyable ou non croyable du tout. Plus d'un dans cinq adultes, 22 pour cent, sont convaincus que l'hypothèque annonçant et lançant sur le marché n'est pas croyable du tout et cela pourrait mettre la réputation de l'industrie en jeu, selon un scrutin récent. Appeler les résultats « aucune surprise » Harris interactifs a conduit un scrutin qui a trouvé beaucoup de consommateurs pour avoir perdu la foi au financement qu'ils doivent acheter ce qui est souvent l'achat le plus cher elles rempliront jamais. Quand le scrutin de Harris de 2.383 adultes a été conduit en ligne entre les 8 et 14 mai, seulement environ un dans quatre a eu des perceptions favorables au sujet des annonces d'hypothèque, avec seulement 3 pour cent indiquant elles ont eu des perceptions très favorables. « Etant donné la grande proportion de consommateurs qui montent la barrière, maintenant davantage que jamais être un bon temps pour que ces institutions examinent leurs messages de publicité et de commercialisation de produit d'hypothèque, » dit Sanford Brumley un vice-président interactif de Harris. Pendant le dernier boum de capot, l'industrie d'hypothèque a éprouvé élever les niveaux du prêt prédateur, de la fraude et des crimes financiers qui ont engendré un essaim des plaintes des procès civils et de procès collectif aux investigations fédérales sur le crime organisé. La connivence, la conspiration et l'initié complicité entre d'autres secteurs de l'action d'industrie d'immobilières le blâme pour les consommateurs qui croient des annonces d'hypothèque sont des attraits vides. Le nombre de plus en plus important d'aujourd'hui des forclusions est en grande partie attribué de souscription pour à hypothèques de subprime, non traditionnelles et autres risquées traitées mal. Jusque récemment, et pendant plusieurs années, les millions d'emprunts étaient approuvés, basés pas sur une habileté à long terme de rembourser, mais basés sur l'habileté de rembourser l'emprunt aux taux d'intérêt d'hypothèque d'initiateur ou de tentatrice. L'habileté de rembourser a été également souvent rapportée incorrectement, pas corroborée, ignorée ou autrement simplement pas factorisée dans la souscription. Depuis le boum se sont affaiblis, les taux d'intérêt sur beaucoup d'emprunts ont monté, poussant des paiements d'hypothèque mensuels hors de portée et plus de maisons dans la forclusion. On s'attend à ce que le fatras de marché hypothécaire coûte 2 millions de personnes leurs maisons avant les amorces de redressement du marché. Empirant des sujets, l'industrie d'hypothèque a depuis tiré à la couverture de dessous des emprunteurs de facile-argent de dur-chance en rendant ceux les mêmes emprunts presque impossibles à obtenir maintenant. Le mouvement était certainement nécessaire pour arrêter le saignement, mais il laisse les propriétaires à la maison à la pitié de la séance d'entraînement d'un prêteur, et le marché du logement gonflé avec des stocks et des prix en baisse. Les sentiments les plus négatifs du scrutin de Harris sont venus du communauté d'Afro-américain, où 37 pour cent ont une opinion défavorable des institutions financiers qui offrent des hypothèques, comparée à 30 pour cent d'hispaniques et à 26 pour cent de blancs. « Les données autres soulignent pourquoi « une une taille adapte toute la » approche n'est pas effective en termes de transmission de messages employée pour aviser et instruire des consommateurs au sujet des offres d'hypothèque. C'est particulièrement vrai en communiquant à différents groupes ethniques, » a dit Natalie Jobity, un vice-président interactif de recherches de Harris. Par le produit d'hypothèque, les prêts ont reçu le de plus haut niveau du favorability -- 71 pour cent ont indiqué qu'ils ont fait comparer un certain niveau de favorability au sujet de eux, à 52 pour cent pour des emprunts de capitaux propres à la maison ; 27 pour cent pour aucuns-vers le bas de paiement emprunts low-- et ; 25 pour cent pour des hypothèques inverses ; 14 pour cent pour des emprunts-logement à taux variable (ARMs) ; 9 pour cent pour des hypothèques d'intérêt-seulement ; et seulement 4 pour cent ont indiqué qu'ils ont eu un certain niveau de favorability pour des prêts hypothécaires forfaitaire et final. | 
