Le NAR préconise de longues réformes en retard de FHA pour augmenter des opportunités de propriétaire de logement Stevens : Les agents d'immobilières de `savent cela pour que loger reste accessible, des réformes sont nécessaires'
RISMEDIA, 22 juin 2006 - la longue réforme en retard du régime unifamilial d'assurance hypothécaire d'administration de capot fédéral fournira les acheteurs à la maison une alternative accessible à des emprunts plus élevés de coût et aidera à établir le lien dans le propriétaire de logement de minorité, Thomas M. Stevens, président de l'association nationale des agents d'immobilières (R), a indiqué le sous-comité de capot et de transport de sénat.
« La part du marché du FHA a diminué parce que ses limites d'emprunt, condition d'acompte, et structure de droit n'ont pas suivi le marché courant d'hypothèque, » a dit Stevens. En conséquence, un nombre de plus en plus important des acheteur de maison décident d'utiliser un de plusieurs nouveaux types d'hypothèques de spécialité, et le FHA est allé bien à un prêteur de dernier ressort, selon le NAR. Les emprunts de FHA représentent seulement 3 pour cent du marché hypothécaire général, comparés à environ 12 pour cent dans les années 90.
Les « agents d'immobilières voient de première main comment le déclin dans des hypothèques de FHA a eu un impact significatif sur les acheteur de maison de l'Amérique, » ont dit Stevens. Les « agents d'immobilières savent cela pour que loger reste accessible, des réformes sont nécessaires pour faire à FHA un produit viable d'hypothèque pour les acheteur de maison d'aujourd'hui. »
Sur le sénateur Jim Talent (R-MOIS du lundi 19 juin.), jointif par les sénateurs Johnny Isaakson (R-GA.), Saxby Chambliss (R-GA.) et mels Martinez (R-Fla.) ont présenté la législation S. 3535 - le propriétaire de logement américain en expansion agissent - qui entoure les réformes recommandées par FHA et préconisées par NAR.
La Loi américaine en expansion de propriétaire de logement comprend des limites croissantes d'emprunt, éliminant calculs minimum statutaire de placement en espèces et d'acompte les de 3 pour cent, tenant compte des conditions d'emprunt prolongées de 30 à 40 ans, permettant la flexibilité de FHA de fournir l'évaluation risque-basée, entrant le régime de condominium dans les 203 (b) des fonds, et levage de la condition occupée par le propriétaire courante de qualifier des ensembles de condominium pour des hypothèques de FHA-assurés.
« Les acheteurs à la maison de première année, les minorités et les acheteur de maison à le crédit moins de parfait continueront à voir moins et peu d'options sûres et accessibles d'hypothèque, si les réformes recommandées ne sont pas faites au régime de FHA, » ont indiqué Stevens.
Selon le service déprimé d'investisseurs, un principal fournisseur des réputations de solvabilité indépendantes, plus qu'un quart de toutes les hypothèques existantes comparent pour des hausses de taux d'intérêt en 2006 et 2007 où le taux de condition expire. Tandis que quelques propriétaires à la maison peuvent être disposés à effectuer les nouveaux paiements plus élevés, le NAR est que beaucoup le trouveront difficile, sinon impossible craintif.
Une étude par le centre pour le prêt responsable a indiqué que les minorités sont 30 pour cent pour recevoir un emprunt plus cher que les emprunteurs blancs, même après le risque de représentation. Une étude par la coalition nationale de réinvestissement de la Communauté a trouvé des résultats similaires.
« Approuver ces réformes ira un long chemin d'amplifier le taux du propriétaire de logement de notre nation, en particulier parmi la minorité que les acheteur de maison qui ont des taux inférieurs que la moyenne nationale, » ont dit Stevens. Le taux de propriétaire de logement de minorité se tient à environ 50 pour cent, comparés à presque 70 pour cent pour la nation dans son ensemble.
Les « agents d'immobilières s'inquiètent du manque d'opportunités de capot et savent que cela la revitalisation du régime d'assurance hypothécaire de FHA pourrait de nouveau favoriser le propriétaire de logement à tous les secteurs du marché d'immobilières, » a dit Stevens. Il a dit que le NAR est investi dans le travail avec le congrès et l'administration pour ouvrer la législation qui promeut la mission du régime unifamilial d'assurance hypothécaire de FHA et rend le rêve du propriétaire de logement possibles aux millions de plus familles en années à venir. Le régime de FHA a aidé presque 33 millions de familles à réaliser le rêve du propriétaire de logement depuis 1934.
Le NAR a également un rôle principal en formant une nouvelle coalition dont la mission est d'avancer des réformes en retard pour le FHA dans le congrès. La coalition pour un FHA fort se compose de chefs d'industrie de bâtiment comprenant l'association nationale des constructeurs à la maison, du Conseil national des agences de capot de condition, de l'association nationale des banquiers d'hypothèque indépendants/Lenders une, de l'association nationale des professionnels hispaniques d'immobilières, de l'association nationale des courtiers d'immobilières, de l'association nationale des agences locales de financement de capot, de l'association asiatique d'immobilières de l'Amérique, et de l'alliance stratégique pour des filiales d'hypothèque. |
