Guide national d'assurance contre l'inondation Agence Emergency fédérale de management http://www.fema.gov/  Un jour, vous pourriez souhaiter que vous ayez eu plus qu'un toit pour protéger votre maison et affaires contre la pluie.
Considérer ces faits : - Les inondations sont le risque #1 naturel aux États-Unis, se produisant dans chacune des 50 conditions.
- Les inondations se produisent dans des zones high--, moyen-, et à faible risque d'inondation.
- L'assurance du propriétaire à la maison ne couvre pas des dégâts des eaux.
Voulant toujours parier la maison là-dessus ? Il est tout au sujet de paix de l'esprit. Protéger
Votre maison et affaires
Affaires et contenu des dégâts des eaux devestating. Prévenir
Dégâts des eaux Associé
Avec le gouvernement, la Communauté, et l'industrie pour combattre des dégâts des eaux.
Le régime national d'assurance contre l'inondation (NFIP) réduit des pertes d'inondation et assure la protection financière à la maison et aux entrepreneurs.  Plus de 19.000 communautés en travers des Etats-Unis et de ses territoires participent au NFIP en adoptant et en imposant des ordonnances de management de zone inondable pour réduire de futurs dégâts des eaux. Dans l'échange, le NFIP rend l'assurance contre l'inondation fédéralement reculée disponible pour autoguider des propriétaires, des renters, et des propriétaires d'affaires dans ces communautés.
Créé par Congress en réponse au coût croissant de secours en cas de catastrophe pour des victimes d'inondation, le NFIP est managé par l'assurance de l'agence Emergency fédérale de management et l'administration fédérales de réduction. Par des partenariats avec des communautés, le secteur des assurances et l'industrie de prêt, le NFIP aide à réduire des dégâts des eaux de presque $1 milliards par année. En outre, les bâtiments construits conformément aux normes de bâtiment de NFIP souffrent approximativement 80% moins de dégâts annuellement que ceux non établies dans compliance.* * Source : www.fema.gov/nfip/
PROTÉGER Bon nombre d'entre nous croient de manière erronée que si une inondation étaient de frapper, l'assurance de notre propriétaire à la maison couvrirait le coût pour récupérer. Elle ne fait pas. L'assurance contre l'inondation nationale fait, pour un coût moyen environ de $1 par jour, selon où vous vivez et le remplissage que vous choisissez. LES INONDATIONS SONT LE RISQUE #1 NATUREL AUX ÉTATS-UNIS, SE PRODUISANT DANS CHACUNE DES 50 CONDITIONS.
Vous pouvez dire, « oh bien, je ne vivez pas près d'un jet, d'un fleuve, d'un lac ou d'un littoral. » Néanmoins, chacun vit dans une zone d'inondation, si votre maison ou affaires est située dans une zone high--, moyen- ou à faible risque d'inondation. LES INONDATIONS SE PRODUISENT DANS DES ZONES HIGH--, MOYEN- ET À FAIBLE RISQUE D'INONDATION.
On ne sait jamais où ou quand une inondation heurtera. Ils accompagnent souvent d'autres catastrophes naturelles telles que des orages, des ouragans, des snowmelts tôt, et des fleuves en hausse. Le plus, les complexes de construction des routes, de centres commerciaux, résidentiels et industriels réduit l'habileté normale de la terre d'absorber l'eau, qui augmente la liquidation de sinistres et le risque d'inondation. Environ 25% de toutes les demandes de règlement d'assurance contre l'inondation viennent des zones à haut risque d'extérieur : ** COMPARER ! LE PAIEMENT MOYEN POUR UN PRÊT IMMOBILIER DE $50.000 DÉSASTRES EST $311 PAR MOIS. LA PRIME MOYENNE POUR L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE EST $370 PAR *** D'ANNÉE L'AIDE FÉDÉRALE DE DÉSASTRE N'EST PAS LA RÉPONSE.
 Pour être habilitée à l'aide fédérale de désastre, une inondation doit être déclarée un désastre par le président. Bien que les inondations puissent être extrêmement préjudiciables à la propriété et aux possessions personnelles, elles sont souvent trop petites ou des gens du pays pour être des désastres fédéraux avoués. Même si votre zone a qualifié pour l'aide fédérale après qu'une inondation, cette aide soit souvent un emprunt qui doit être remboursé d'intérêt. Les concessions peuvent également être disponibles à ceux qui qualifient, mais la quantité moyenne de concession est $2.500. Elle paye pour protéger votre propriété avec l'assurance contre l'inondation nationale ! * LE NFIP N'EST PLACÉ PAR DES PRIMES D'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION, PAS ARGENTS PROVENANTS DES IMPÔTS.
Des demandes de règlement de NFIP et les frais de gestion ne sont placés par des primes annuelles d'assurance contre l'inondation rassemblées, pas argents provenants des impôts. Comme plus de personnes se protègent avec l'assurance contre l'inondation nationale et les communautés adoptent des mesures de réduire des dégâts des eaux, peu de victimes d'inondation auront besoin de l'aide fédérale de désastre placée par contribuable. l'approximation de *The des concessions fédérales de désastre est basée sur des statistiques de l'an 2000.
** Assurance contre l'inondation fédéralement reculée seulement.
Des primes d'assurance contre l'inondation de *** et les paiements d'emprunt fédéraux de désastre sont basés sur des statistiques de l'an 2000.
QUESTIONS FRÉQUEMMENT POSÉES AU SUJET D'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE 1. QUELLE EST UNE INONDATION ?
2. QUE L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE COUVRE-T-ELLE ?
3. COMBIEN REMPLISSAGE COÛTE DISPONIBLE ?
4. COMBIEN L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE COÛTE-T-ELLE ?
5. OÙ PEUX-JE ACHETER L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION ?
6. QUELLES MODALITÉS DE PAIEMENT EST-CE QUE JE PEUX EMPLOYER POUR ACHETER UNE POLITIQUE ?
7. OMS est HABILITÉ À L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE ?
8. SI JE VIS DANS UNE ZONE À HAUT RISQUE, PEUT JE NÉANMOINS ACHÈTENT L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION ?
9. FONT-ELLES 1 ASSURANCE CONTRE L'INONDATION DU BESOIN SI JE VIS DANS UNE ZONE FAIBLEE-À-MODÉRÉE DE RISQUE ?
10. EST-CE QUE JE SERAI REQUIS D'ACHETER L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION ?
11. Y A-T-IL UN DÉLAI DE CARENCE AVANT QUE L'ASSURANCE ENTRE DANS L'EFFET ?
12. L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION PEUT-ELLE ÊTRE ACHETÉE JUSTE AVANT OU PENDANT UNE INONDATION ?
13. UNE FOIS QUE VOUS AVEZ ÉTÉ INONDÉ, COMMENT VOTRE AIDE de POLITIQUE PEUT-ELLE RÉDUIRE LE RISQUE DES DÉGÂTS PÉRIODIQUES ? 1. QUELLE EST UNE INONDATION ? L'inondation est définie par le NFIP en tant que général et état temporaire de partiel ou inondation complète de deux acres ou plus de région terrestre normalement sèche ou de deux propriétés ou plus (une dont est vôtre) de : - Débordement des eaux intérieures ou de marée
- Accumulation peu commune et rapide ou liquidation de sinistres des eaux de surface de toute source
- Coulées de boue
- Effondrement ou affaissement de terre le long du rivage d'un lac ou de toute autre eau superficielle, en raison de l'érosion ou du minage provoqué par des vagues ou des courants de l'eau dépassant les niveaux cycliques prévus qui ont comme conséquence une inondation.
2. QUE L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE COUVRE-T-ELLE ? Policies* résidentiel REMPLISSAGE DE BÂTIMENT RÉSIDENTIEL Le remplissage de bâtiment assure une maison ou des garages de logement, joint et isolés, comme certains montages de manière permanente installés tels que les lave-vaisselle inhérents, l'aménagement permanent et le cabinetry, les fours et les radiateurs, les réchauffeurs d'eau chaude, les montages de tuyauterie, les fourneaux, les fours et les réfrigérateurs. détails de *For au sujet de quelles couvertures nationales d'assurance contre l'inondation, contactent votre compagnie ou agent. REMPLISSAGE EN SOUS-SOLS L'assurance contre l'inondation nationale couvre les éléments structuraux, l'équipement essentiel et autres les postes fondamentaux normalement situés dans un sous-sol, comme : - Mur de pierres sèches non fini pour des murs et des plafonds, y compris l'isolant inflammable
- Boîtes électriques de jonction et de disjoncteur, et connexions de service required
- Dispositifs climatiques centraux
- Fours, réchauffeurs d'eau chaude, réservoirs de carburant et le carburant à l'intérieur de eux, et pompes à chaleur
- Appareils d'éclairage
- Éléments de fondation
- Liquidation.
Cependant, l'assurance contre l'inondation nationale ne couvre pas des améliorations de sous-sol telles que les murs de finition, les sols ou les plafonds, ou les affaires personnelles qui peuvent être maintenues dans un sous-sol, tel que les meubles et tout autre contenu. REMPLISSAGE RÉSIDENTIEL DE CONTENU Le remplissage de contenu assure la plupart de votre propriété personnelle et affaires, comprenant : - Habillement
- Meubles, articles de ménage, literie
- Postes, voyants et appareils d'éclairage décoratifs
- Livres, l'électronique à la maison
- Couvertures et rideaux de zone
- Rondelles et dessiccateurs de vêtements
- Climatiseurs
- Congélateurs de nourriture et la nourriture dans eux
- Fours à micro-ondes portatifs
Policies* non résidentiel REMPLISSAGE NON RÉSIDENTIEL DE BÂTIMENT Le remplissage de bâtiment pour les bâtiments non résidentiels comprend : - Mur de pierres sèches non fini pour des murs et des plafonds, y compris l'isolant inflammable
- Boîtes électriques de jonction et de disjoncteur, et connexions de service required
- Dispositifs climatiques centraux
- Fours, réchauffeurs d'eau chaude, réservoirs de carburant, et le carburant à l'intérieur des réservoirs et des pompes à chaleur
- Appareils d'éclairage
- Coffrets inhérents
- Éléments de fondation
- Liquidation.
REMPLISSAGE NON RÉSIDENTIEL DE CONTENU Le remplissage de contenu pour les bâtiments non résidentiels comprend : - Matériel, mobilier et installations
- Machines et équipement
- Action (comprend des marchandises maintenues dans le stockage à vendre)
- Matières premières
- Produits non finis ou finis
- Alimentations d'emballage et d'expédition.
*For plus de détails au sujet de quelles couvertures nationales d'assurance contre l'inondation, contactent votre compagnie d'assurance ou agent. 3. COMBIEN REMPLISSAGE COÛTE DISPONIBLE ? Le remplissage est disponible pour les propriétaires, les renters, les propriétaires d'affaires, et les associations et les propriétaires à la maison de condominium. Propriétaires à la maison :
Jusqu'à $250.000 de remplissage de bâtiment et $100.000 de remplissage de contenu sont disponibles pour protéger votre maison et son contenu. Entrepreneurs :
Des entreprises peuvent être assurées avec jusqu'à $500.000 de remplissage de bâtiment et jusqu'à $500.000 de remplissage de contenu. Associations et Propriétaires de condominium :
Les associations de condominium peuvent acheter le remplissage d'assurance contre l'inondation sur un bâtiment résidentiel dans le cadre de la politique résidentielle d'association de bâtiment de condominium. Dans le cadre de cette politique, les associations de condominium peuvent acheter jusqu'à $250.000 fois le nombre d'ensembles ou le coût de remontage du bâtiment, celui qui est moins. De cette façon, remplissage est donnée pour chaque ensemble sans fardeau des politiques d'achat pour chaque ensemble séparé. Les bâtiments éligibles comprennent l'appartement-type construction de jardin, les maisons de ville, les maisons de rangée, et les bâtiments isolés unifamiliaux possédés par l'association, tant que 75% des ensembles sont utilisés pour des buts résidentiels. Des résidants des différents ensembles sont alors conseillés d'acheter le contenu que le separately-up de remplissage à $100,000-to s'assurent que leur propriété personnelle sera couverte. Locataires :
Vous ne devez pas posséder votre propre maison ou appartement pour protéger votre contenu contre des eaux de la crue. Jusqu'à $100.000 de remplissage de contenu de NFIP est à la disposition des locataires de propriété assurable dans une communauté participant au NFIP. 4. COMBIEN L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE COÛTE-T-ELLE ? Le coût d'assurance contre l'inondation peut être moins de 50 cents un jour et, en moyenne, environ des $1 par jour. La prime moyenne d'assurance contre l'inondation est seulement environ $370 par année (beaucoup plus facile de budgétiser pour qu'un prêt immobilier de $50.000 désastres ce des coûts environ $310 un month*). Votre prime spécifique sera déterminée par des facteurs tels qu'où vous vivez ; combien de remplissage vous choisissez ; l'âge, l'altitude et la structure de votre maison ; l'occupation de bâtiment ; et le deductible. Et, selon où vous vivez, vos primes annuelles pourraient être encore inférieures. Si vous vivez dans une maison unifamiliale située dans une zone-b à faible risque, zone de C ou de X sur la carte courante de taux d'assurance contre l'inondation pour le votre zone-vous pouvez être habilité à la politique préférée de risque. Cette politique commence un peu plus d'à $100 par année, et votre maison et contenu sont couverts d'une politique et d'une prime. 5. OÙ PEUX-JE ACHETER L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION ? Pour acheter une politique nationale d'assurance contre l'inondation, appeler votre agent d'assurance ou entrer en contact avec un de l'inscription vos propres (WYO) compagnies d'assurance, compagnies d'assurance privées qui écrivent l'assurance contre l'inondation dans le cadre d'une disposition spéciale avec le gouvernement fédéral. Si votre agent n'écrit pas l'assurance contre l'inondation ou si vous n'avez pas un agent, demander le numéro en service libre appel du NFIP pour obtenir le nom d'un agent dans votre zone qui écrit l'assurance contre l'inondation. Le numéro est 1-888-RAIN 924 (724-6924). des primes d'assurance de *Flood et les paiements d'emprunt fédéraux de désastre sont basés sur des statistiques de l'an 2000. CONSIDÉRER L'INONDATION PEUT SE PRODUIRE N'IMPORTE OÙ. ENVIRON 25% DE REVENDICATIONS D'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION VIENNENT DES ZONES À HAUT RISQUE D'EXTÉRIEUR. CEUX-CI ÉCRIVENT À VOS PROPRES (WYO) COMPAGNIES D'ASSURANCE L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION D'OFFRE : Allstate Insurance Company
American Bankers Insurance Company de la Floride
Groupe américain d'assurance de famille
Propriété nationale et accident américains
American Reliable Insurance Company
Audubon Insurance Company
Club automatique South Insurance Company
Automatique-Propriétaire Insurance Company
Bankers Insurance Company
Brethren Mutual Insurance Company
Association d'automobile de condition de la Californie (CSAA)
Compagnies de fidélité et de dépôt de garantie
Échange d'assurance-incendie incendie
Premier Américain
Première Community Insurance Company
Harleysville Mutual Insurance Company
Compagnie d'assurance-incendie incendie de Hartford
Garants de Hartford
Holyoke Mutual Insurance Company
IGF Insurance Company
Compagnie d'assurance d'indemnité de l'Amérique du Nord
Island Insurance Company, Ltd.
Liberty Mutual Fire Insurance Company
Millville Mutual Insurance Company | Mobile USA Insurance Company inc.
National Grange Mutual Insurance Company
Compagnie d'assurance nationale
National Lloyds Insurance Company
Nationwide Mutual Fire Insurance Company
New-hampshire Insurance Company
Compagnie d'assurance de vieux capot
Omaha Property et Casualty Insurance Company
Omega Insurance Company
Pan-American Insurance Company
Philadelphie Contributionship
Mutuelle préférée
Prudential Property et Casualty Insurance Company
Assurance de garantie de Hartford
Seibels Bruce Group, Inc.
Selective Insurance Company de l'Amérique
Service Insurance Company
Southern Farm Bureau Casualty Insurance Company
State Farm Fire et Casualty Company
Accident de propriété de voyageurs
U.S. Security Insurance Company
USAA (United Services Automobile Association)
Vesta Insurance Corporation
White Hall Mutual Insurance Company |
6. QUELLES MODALITÉS DE PAIEMENT EST-CE QUE JE PEUX EMPLOYER POUR ACHETER UNE POLITIQUE ? Vous pouvez payer la pleine prime annuelle par l'argent comptant, le test ou le mandat. Vous pouvez également pouvoir acheter l'assurance contre l'inondation avec le visa ou la Mastercard. Demander à votre compagnie d'assurance ou agent. Une autre manière de payer des primes est par un compte bloqué établi par votre société de prêt immobilier. En fait, si votre prêteur exige de vous d'acheter l'assurance contre l'inondation et les engagements pour d'autres types de l'assurance ou d'impôts, le prêteur est prié aux paiements de prime d'assurance contre l'inondation d'engagement. Demander à votre agent ou prêteur d'assurance des détails. 7. OMS est HABILITÉ À L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION NATIONALE ? Les propriétaires, les renters et les propriétaires à la maison d'affaires avec la propriété dans les communautés qui participent au régime national d'assurance contre l'inondation peuvent acheter l'assurance contre l'inondation. Actuellement, plus de 19.000 communautés aux Etats-Unis et ses territoires participent au NFIP en adoptant et en imposant des ordonnances conçues pour réduire des dégâts des eaux. 8. SI JE VIS DANS UNE ZONE À HAUT RISQUE, PEUT JE NÉANMOINS ACHÈTENT L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION ? N'importe où vous vivez, vous pouvez acheter l'assurance contre l'inondation nationale si votre communauté participe au NFIP*. Le régime a été créé pour fournir l'assurance contre l'inondation fédéralement reculée aux gens qui vivent dans les zones en danger de l'inondation. l'exception de *The est pour des bâtiments dans des régions de système côtières de ressources de barrière. 9. FONT-ELLES 1 ASSURANCE CONTRE L'INONDATION DU BESOIN SI JE VIS DANS UNE ZONE FAIBLEE-À-MODÉRÉE DE RISQUE ?  Même si vous vivez dans une zone qui n'a pas un à haut risque pour l'inondation, elle est futée pour avoir l'assurance contre l'inondation. Environ 25% des demandes de règlement du NFIP viennent des zones d'inondation à haut risque d'extérieur. La politique préférée du risque Du NFIP, conçue pour les propriétés résidentielles situées dedans bas-au modéré-risque répartit en zones, est commencer disponible un peu plus d'à $100 par an.
Pour déterminer si vous vivez dans une zone low--, moyen- ou à haut risque d'inondation, contactent votre gouvernement de ville ou de comté (début avec le département de bâtiment ou de planification). Les cartes de taux d'assurance contre l'inondation, éditées par FEMA, sont disponibles pour l'inspection publique. Des cartes peuvent également être commandées en appelant 1-800-358-9616 ou par www.msc.fema.gov/MSC de visite. Une autre source pour déterminer le risque d'inondation est www.esri.com/hazards/makemap.html. Si votre bâtiment est situé dans une zone d'inondation qui commence par la lettre A ou V, vous êtes dans une zone à haut risque. Si la zone d'inondation commence par un B, un C ou un X, vous êtes dans une zone de bas-risque et pouvez être habilité à la politique préférée de risque. 10. EST-CE QUE JE SERAI REQUIS D'ACHETER L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION ? Vous pouvez être requis par votre prêteur d'acheter l'assurance contre l'inondation si vous avez un prêt hypothécaire fédéralement reculé et le bâtiment est situé dans une zone d'inondation à haut risque. Et votre prêteur peut, à sa propre discrétion, avoir besoin de que vous achetez l'assurance contre l'inondation même si votre bâtiment est en dehors de la zone d'inondation à haut risque. Vous pouvez également être requis d'acheter l'assurance contre l'inondation comme état de recevoir l'aide fédérale de désastre après désastre d'inondation fédéralement avoué. 11. Y A-T-IL UN DÉLAI DE CARENCE AVANT QUE L'ASSURANCE ENTRE DANS L'EFFET ? Il y a habituellement un délai de carence de 30 jours, après application et paiement de la prime, avant que la politique d'assurance contre l'inondation entre en vigueur. Ce qui suit sont des exceptions à cette règle : 12. L'ASSURANCE CONTRE L'INONDATION PEUT-ELLE ÊTRE ACHETÉE JUSTE AVANT OU PENDANT UNE INONDATION ? Vous pouvez acheter le remplissage d'inondation à tout moment ; cependant, une politique d'inondation ne couvre pas une perte en cours. Une perte en cours est on se produisant déjà en date du 0h01 du matin du premier jour de la condition de politique. 13. UNE FOIS QUE VOUS AVEZ ÉTÉ INONDÉ, COMMENT VOTRE AIDE de POLITIQUE PEUT-ELLE RÉDUIRE LE RISQUE DES DÉGÂTS PÉRIODIQUES ? Le plus grand coût de remplissage de conformité (ICC), compris dans des politiques nationales d'assurance contre l'inondation, des aides payent le coût pour être conformes aux lois ou aux ordonnances de management de zone inondable de condition ou de communauté. Quand un inonder-assuré que le bâtiment dans une zone de risque spéciale d'inondation (ou zone à haut risque) est endommagé par une inondation et la condition ou la communauté déclare le bâtiment pour être sensiblement endommagé ou répétitivement endommagé, ICC aidera à payer le coût pour élever, démolit, replace ou floodproof* le bâtiment, jusqu'à $20.000. Ce remplissage est en plus du remplissage de bâtiment pour le dépannage des dégâts physiques réels d'une inondation. *Floodproofing est pour les structures non résidentielles seulement.
PRÉVENIR Vous savez il important est de se préparer à l'inattendu, tel qu'avoir une lampe-torche disponible en cas de coupure électrique ou acheter des chaînes pour vos pneus en cas d'une tempête de neige. Maintenant vous pouvez prendre une mesure contre des inondations. CE QUE VOUS POUVEZ FAIRE POUR ÊTRE ALERTE D'INONDATION. Prendre les mesures maintenant pour réduire les dégâts potentiels ou même pour éviter un désastre. Si vous êtes bâtiment ou amélioration de votre maison, vérifier pour voir que les entrepreneurs et les constructeurs suivent des codes et des ordonnances de communauté développés pour réduire le risque d'inondations. Voici plus de suggestions pour que les manières réduisent des dégâts des eaux potentiels. Mesures peu coûteuses que vous pouvez prendre pour protéger votre propriété. - Déplacer les objets de valeur et les appareils hors du sous-sol de votre maison ou affaires si c'est à inondation encline. Ceci augmentera la chance que vos affaires resteront sèches si une inondation se produit.
- Nettoyer et maintenir les drains et les gouttières d'orage, et enlever les débris de votre propriété pour permettre la circulation de l'eau de la crue potentielle.
- Stocker les documents importants et les objets personnels irremplaçables (tels que des photos) où ils n'obtiendront pas endommagés.
- Avoir un régime de désastre de famille, y compris des régimes d'évacuation. Savoir où vous iriez. Prévoir les itinéraires d'évacuation qui sont à partir des zones de basse terre probables pour être inondé. Chacun dans votre famille devrait savoir le numéro de téléphone de la même chose à l'extérieur - du contact de condition pour aider les membres de la famille séparés à revenir ensemble.
- Maintenir un lot emergency dans votre voiture qui comprend l'eau, les premiers soins, une manière de signaler le besoin d'aide, lampe-torche et batteries, couvertures chaudes, une pelle, et une radio à piles.
Mesures préventives qui peuvent exiger la planification et l'aide professionnelle. - Élever ou replacer les fours, les réchauffeurs d'eau chaude, et les panneaux électriques.
- Fournir les ouvertures dans des murs de fondation qui permettent des eaux de la crue dedans et à l'extérieur, de ce fait évitant l'effondrement.
- Établir et monter les écrans d'inondation pour des portes et d'autres ouvertures (après l'évaluation si le bâtiment peut manipuler les forces) pour empêcher des eaux de la crue d'entrer.
- Élever le disjoncteur principal ou fixer la boîte et les mètres de service au-dessus du niveau d'inondation prévu dans votre maison ou affaires, de sorte que l'eau de la crue n'endommage pas vos utilités.
- Monter les soupapes d'arrêt ou les fiches sur des drains, des toilettes et d'autres raccordements aux égouts pour empêcher des eaux de la crue d'entrer dans votre maison.
- Acheter et monter les pompes de carter de vidange avec le pouvoir de secours.
- Élever l'altitude ci-dessus d'inondation de résidences sur une nouvelle fondation.
- Replacer les résidences en dehors des zones à haut risque.
ASSOCIÉ Vous pouvez joindre des forces avec votre communauté et le gouvernement pour réduire les dégâts et la dévastation provoqués par des inondations. L'incitation est claire : Un communauté désastre-résistant peut rebondir avec loin moins de perte de propriété et de moins de coût aux contribuables. CE QUE VOUS ET VOTRE COMMUNAUTÉ POUVEZ FAIRE POUR ÊTRE ALERTE D'INONDATION. En tant qu'individu : - Mener une réunion de voisinage pour identifier des vulnérabilités dans votre zone.
- Monter les obturateurs d'orage ; augmenter ou à l'abri des inondations votre chauffage, aération, et dispositifs climatiques ; et encourager et des voisins d'aide à faire la même chose.
- Acheter l'assurance contre l'inondation pour couvrir votre maison et son contenu.
En tant qu'homme d'affaires : - Soutenir vos initiatives de gouvernement local pour la résistance de désastre.
- Partager l'information avec les hommes d'affaires semblables au sujet de ce que vous avez fait pour protéger vos affaires.
- Acheter l'assurance contre l'inondation pour couvrir vos affaires et son contenu.
Comme organisme civique ou volontaire : - Accueillir les forum d'éducation publique sur l'importance de la prévention des catastrophes d'inondation.
- Prendre les mesures pour intégrer et rationaliser vos activités de secours en cas de catastrophe et de reprise.
- Adopter un communauté et l'aider pour protéger ses maisons.
En tant que fonctionnaire de gouvernement : - Réviser les politiques concernant la construction et l'entretien des utilités et des systèmes critiques.
- S'assurer que des réglementations et les codes sont imposés et chercher à combler toutes les lacunes.
- Encourager les activités semblables parmi tous les bras des gouvernements nationaux locaux, régionaux et.
LE SYSTÈME DE NOTATION DE COMMUNAUTÉ RENFORCE DES PARTENARIATS, RÉDUIT DES DÉGÂTS DES EAUX ET PEUT ÉPONGER VOUS. Plus de 900 communautés participent actuellement au système de notation de la Communauté du NFIP (CRS), un régime conçu pour encourager les activités qui réduisent des dégâts des eaux potentiels et abaissent des primes d'assurance dans la gamme de 5 à 45%. Les Communautés sont récompensées de leurs efforts de management de zone inondable qui dépassent les normes minimum du NFIP. Pour gagner le crédit de SRI et les primes inférieures pour ses assurés de NFIP, votre communauté peut agir de ce type : - L'espace ouvert de conserve dans le zone inondable
- Imposer des niveaux plus élevés pour une nouveauté plus sûre
- Maintenir les canalisations
- Aviser les personnes au sujet des risques d'inondation, assurance contre l'inondation et comment réduire des dégâts des eaux.
Même si vous ne vivez pas dans une zone d'élevé-inonder-risque, les efforts de management du zone inondable de votre communauté peuvent améliorer votre qualité de vie, rendent votre voisinage plus sûr et vous sauvent argent. En cas d'une inondation, les activités de SRI peuvent aider à prévenir : - Dégats matériels
- Travaux perdus et dévastation économique provoqués par l'inondation dans les bureaux, les usines, les fermes, les magasins et les autres secteurs
- Les dégâts et désorganisation aux routes, aux écoles, aux édifices publics et à d'autres équipements vous comptez sur journalier.
Pour participer au système de notation de la Communauté et obtenir le crédit pour des activités de management de zone inondable, les fonctionnaires en votre communauté doivent simplement s'appliquer. Alors nous assurerons des remises de prime d'assurance contre l'inondation. La quantité de votre remise dépend de quel type d'action préventive votre communauté prend. Pour plus d'informations sur le système de notation de la Communauté, visite www.fema.gov/nfip.crs.htm
FYI Plus d'informations sur l'assurance contre l'inondation nationale, réclamer svp le NFIP ou visiter le site Web du NFIP : Téléphone : 1-888-RAIN 924 (1-888-724-6924)
TDD : 1-800-427-5593
Le Web : www.floodalert.fema.gov | 
