Le nouveau régime instruit les acheteurs à la maison de minorité
par Broderick Perkins
Les vertus de financier, du crédit et de l'économie ménagère conseillant pour les propriétaires à la maison est indiscutable. Les propriétaires à la maison qui sont convenablement instruits au sujet du propriétaire de logement avant qu'ils achètent leur maison typiquement continuent pour devenir des propriétaires à la maison plus financièrement bloqués qui sont moins pour se transférer sur leur hypothèque et pour perdre leur maison, que ceux qui ne sont pas conseillés. Il y a, cependant, une indemnité souvent incalculable de la consultation -- il peut fabriquer les propriétaires à la maison à partir de les consommateurs découragés qui croient que le rêve américain est seulement pensée wistful. Freddie Mac indique fiable, les informations exactes au sujet des achats de maison peuvent ne pas atteindre l'Afro-américain et les communautés de Latino et ces résidants sont pour exhiber des idées fausses comparatrices au sujet des achats à la maison. La recherche a indiqué environ la moitié des Afro-américains et les Latino croient qu'ils ont besoin d'un acompte de 20 pour cent pour acheter une maison et un crédit pratiquement parfait pour joindre le club. Plus que la moitié des personnes dans les deux groupes ethniques croient également qu'elles doivent avoir le même travail pendant au moins trois années d'obtenir un emprunt. Dans tout le pays, les taux de propriétaire de logement parmi des Afro-américains et les Latino avaient été en hausse, mais demeurent environ 25 pour cent plus bas que des taux pour des familles de non-minorité Les idées fausses peuvent faire partie du problème. « Nous croyons que le manque d'accès aux informations exactes est une barrière au propriétaire de logement, » avons dit Craig Nickerson, vice-président des marchés en expansion pour Freddie Mac. « Nous ne pouvons pas permettre à l'information fausse d'être une barrière aux familles qui peuvent vouloir acheter une maison. Nous et nos associés sommes déterminés pour améliorer notre livraison d'information de propriétaire de logement aux individus qui veulent et ont besoin des informations exactes au sujet des achats à la maison. » Freddie Mac, avec le financement et le GLAND Capot-Houston de maison de chasse a récemment lancé une nouvelle conscience et la campagne d'outreach a appelé « le propriétaire de logement : Laisser le mouvement de VÉRITÉ vous » ou » maison de propia du TU de ¿ ? ¡ Atrévete ! « aider à dissiper certaines des idées fausses Freddie Mac a identifié. À Houston, le taux de propriétaire de logement est de 47.4 pour cent pour des Latino, de 45.5 pour cent pour des Afro-américains et de 70.6 pour cent pour des blancs. La nouvelle campagne est composée d'une série de sessions éducatives d'une heure en anglais et l'Espagnol offrant les informations les plus courantes sur tous les aspects du propriétaire de logement des hypothèques et des coûts de achat de maison pour créditer et des conditions d'anamnèse professionnelle. Les prochaines sessions libres seront maintenues le 18 juin et les informations supplémentaires sont disponibles en demandant le numéro en service libre appel 1-866-7TRUTHS (787-8847), ou 1-877-ATREVE1 (287-3831) dans l'Espagnol, pour s'inscrire aux sessions libres. « Il est en critique important que nous entrent les bonnes informations sur des achats de maison dans nos communautés. L'achat d'une maison peut être intimidating et sachant quelle information à la confiance peut être provocante. GLAND Capot-Houston est heureux pour être source de fiable, faits précis sur le propriétaire de logement, » a dit Glenda Kizzee, directeur de bureau, capot Houston de GLAND. Voici un échantillon des leçons que les session-amateurs apprendront. Mythe : Vous avez besoin de la réputation de solvabilité presque parfaite pour qualifier pour une hypothèque. Fait : Vous n'avez pas besoin d'un archive parfait de crédit. Même avec des problèmes passés de crédit, vous pouvez encore pouvoir acheter une maison. Et, vous pouvez fixer et améliorer votre archive de crédit pour obtenir de meilleurs taux et conditions d'emprunt. Mythe : Un acompte de pas moins 20 pour cent sont exigés pour acheter une maison. Fait : Les emprunts de Zero-down sont des emprunts comparateurs, de même que 3 pour cent-vers le bas, et de 5 pour cent-vers le bas. Cependant, vous devez également envisager de clôturer des coûts, des taxes foncières et des charges mobiles parmi les coûts d'achats à la maison. Mythe : Les gens qui n'ont pas vérifier ou un compte d'épargne d'épargnes ne peuvent pas acheter une maison. Fait : Avoir l'épargne et le compte courant est une bonne idée, mais ils ne sont pas des choses nécessaires obligatoires à acheter une maison. Mythe : Vous devez avoir le même travail pendant au moins trois années de qualifier pour une hypothèque. Fait : Lenders sont plus appliquée quand vous êtes resté dans la même ligne du travail, mais les produits réguliers sont plus importants que combien de temps vous avez été avec un employeur. Également des produits des deuxièmes et troisième travaux peuvent également être utilisés en essayant d'obtenir un prêt hypothécaire. « Il y a beaucoup d'information fausse au sujet de la maison rachetant la part là et ce laisse des personnes vulnérables, » a dit Kizzee. « Aujourd'hui il y a beaucoup plus d'opportunités et de flexibilité de propriétaire de logement dans des achats de maison que toujours avant. » | 
