Nouvelles des fossés et regarder le contrat à terme Je ne sais pas vous, mais actuellement je négocie les transactions de vente courte dans lesquelles les propriétaires à la maison n'ont pas effectué des paiements pendant presque une année. La chose la plus intéressante est que ces usagers ne sont pas encore dans la forclusion. Comme vous le savez, je suis à Portland, Orégon. En Orégon, le procédé de forclusion dure 120 jours. Ceci signifie que si les créanciers commencent à empêcher aujourd'hui, ces propriétaires à la maison auront au moins un tiers d'une année à vivre à la propriété pour libre. Les banques ne doivent pas vouloir empêcher ! Comme vous savez déjà, je présente la conférence d'A-Z de ventes courtes dans toute la côte ouest. Plusieurs des investisseurs et des agents qui suivent mes classes ont noté la même chose. C'est quelque chose nouvelle. L'année dernière, les banques auraient commencé l'empêchement tout de suite. De nos jours, elle est très comparatrice pour que les créanciers attendent presque une année pour commencer réellement la forclusion. Ce phénomène est certainement de plus en plus comparateur. Voici un calcul non-scientifique que j'ai juste fait. Laisse le regard aux comtés voisins de Santa Clara et de Mateo à la fin du sud de la région de San Francisco Bay. C'est une bonne zone à analyser parce qu'il est l'une des régions les plus riches et régulières-keeled des Etats-Unis mais également où les valeurs d'immobilières ont escaladé astronomiquement dans les début 2000' S. Cette analyse vient de l'information trouvée chez www.rapidforeclosuredata.com et www.foreclosure.com. L'archive rapide de pré-public de pistes et de ventes de données de forclusion transfèrent des données. Ces personnes de listes de données dans le défaut mais pas encore dans la forclusion. Foreclosure.com maintient et vend des notifications des listes de défaut. Ces données sont extraites à partir des archives publics et ont la liste de propriétés qui sont déjà en cours d'être empêché. Des données rapides de forclusion, en date d'aujourd'hui, le 25 juillet 2007, comté de Santa Clara a un total de 4.135 propriétés pendant 30 à 120 jours dans le défaut. Le comté de San Mateo a 1.635 propriétés. Le total pour les deux comtés est 5.770 propriétés. Normalement, la plupart des banques commencent à empêcher à entre 90 et 120 jours de défaut. Ainsi la grande majorité de ces propriétés ne sont pas encore dans la forclusion ou ne sont entrées dans aucun archive public. En outre, des données rapides de forclusion, en date d'aujourd'hui, le 25 juillet 2007, comté de Santa Clara a un total de 5.123 propriétés en au moins 30 jours de défaut. Le comté de San Mateo a un total de 2.025 propriétés qui sont au moins de 30 jours dans le défaut. Ce total est 7.128 propriétés. En soustrayant le premier groupe du deuxième groupe, nous impliquons le ce en date d'aujourd'hui, 25 juillet 2007, comté de Santa Clara a 988 propriétés qui ont lieu plus de 120 jours dans le défaut. Le comté de San Mateo a 390 propriétés plus de 120 jours. Dans la théorie, la majorité de ces propriétés devrait déjà être dans le procédé légal de l'empêchement. Des propriétés en cours d'être empêché désigné largement sous le nom des pré-forclusions. Les données rapides de forclusion ne comptent pas des propriétés au-dessus de 150 jours dans le défaut. Je n'aime pas mélanger des points d'émission parce que les listes ne sont parfois pas totalement compatibles. Mais étant donné que ce sont les cartes que je dois jouer avec aujourd'hui, et que ce n'est pas scientifique, je me pardonnerai. Si tout va bien, la prochaine fois que je peux faire mieux. Selon Foreclosure.com, en date d'aujourd'hui, dans le comté de Santa Clara il y a 1.755 listes des pré-forclusions. Le comté de San Mateo a un total de 465 propriétés énumérées comme pré-forclusions. Le total pour les deux comtés est 2.220. Ces propriétés sont énumérées dans les archives publics. Les archives publics sont la source des utilisations de Foreclosure.com de l'information. Pour la plupart, ces données ne recouvrent pas avec les données des données rapides de forclusion. En ajoutant les deux points d'émission, nous pouvons voir que dans le comté de Santa Clara il y a environ 6.878 propriétés dans le défaut. En comté de San Mateo, il y a environ 2.490 propriétés dans le défaut. Basé sur ceci, le total de défaut pour les deux comtés est 9.368 propriétés. Il y a plusieurs imprécisions dans ce calcul. J'ai mélangé des points d'émission. Il y a quelques duplications parce que les propriétés avec de doubles hypothèques obtiennent rapportées deux fois. Il y a une certaine duplication additionnelle parce que certaines des propriétés énumérées par des données rapides de forclusion en tant qu'ayant lieu plus de 120 jours peuvent tard également énuméré dans la liste de Foreclosure.com. Ce qui compense c'est qu'il y a un grand nombre de propriétés qui sont plusieurs mois dans le défaut, mais pas encore dans la forclusion. Pour être conservateur, on peut soustraire le nombre de propriétés plus de 120 jours dans le défaut donné par des données rapides de forclusion du nombre de pré-forclusions obtenues à partir de Foreclosure.com. Cependant, ceci n'ajoutera pas beaucoup de précision, parce que comme vous le savez, des ventes d'administrateur sont remises à plus tard tellement souvent que les numéros de pré-forclusion continuent à augmenter parce que ce qui devraient avoir été empêcher les restes dans la liste pendant des semaines. Ainsi je le laisserai là. Ce calcul non-scientifique suggère ce qui suit : - Le nombre de propriétés dans le défaut mais pas encore dans la forclusion est plusieurs fois plus grand que le nombre de propriétés étant empêchées réellement (des pré-forclusions). Il y a 7.128 propriétés dans le défaut mais pas encore étant empêchées, contre la pré-forclusion 2.220 publiquement enregistrée. C'est au-dessus d'une différence de trois cents pour cent.
- Étant donné que les immobilières dans l'appréciation comme avant et qu'un grand nombre de ces propriétés étaient 100% ont financé avec des emprunts-logement à taux variable, la majorité des propriétés écrivant le défaut deviendra des pré-forclusions, et si rien positive ne se produit, elles deviendront R.E.O.
- Les numéros sont si grands que les banques ne puissent pas suivre les défauts ou essayent de ne pas finir vers le haut avec plus de R.E.O. par la temporisation avec les forclusions.
Veuillez ne me maintenir sur aucune norme scientifique. C'est juste un meilleur que le calcul de globe oculaire. Faire vos propres conclusions. J'ai sélectionné deux comtés très semblables dans une partie du pays étais des immobilières est censé être relativement stable. J'emploie cette information pour prendre ma propre décision de investissement dans ma propre partie du pays. Qui perd : - Créanciers qui ont fait de mauvais emprunts.
- Les gens qui ont investi à ces banques.
- Propriétaires à la maison qui ont payé trop des propriétés.
Qui gagne : - C'est certainement un marché d'acheteurs. Les consommateurs et les investisseurs auront la possibilité de leurs vies. Quelqu'un a dit que dans les immobilières vous gagnez l'argent quand vous achetez et vous devenez payé quand vous vous vendez. Bien, c'est lui.
- N'importe qui qui peut fournir une solution qui atténue les pertes de ceux qui sont perdants. Ceci comprend des experts en matière de vente courte, des mandataires d'immobilières et de faillite, et des prêteurs astucieux.
Veuillez contacter Oscar Morante pour que la permission signale le texte de cet un article sur votre emplacement. Le crédit pour ce texte d'article doit être donnent à Oscar Morante, meilleures ventes courtes (c) 2006 concepts avancés d'immobilières, LLC., Portland OU. Tous droits réservés. | 
