Réautorisation des impôts d'avocats d'assurance recommandés par régime d'assurance contre l'inondation - 3/29/2004 -

Réautorisation du régime d'assurance contre l'inondation recommandé

Témoignant au nom de NAHB devant le sous-comité du Comité d'opérations bancaires de sénat sur la politique économique, le directeur de Steve Feldmann des affaires de communauté pour des maisons de Fischer, un des plus grands constructeurs à la maison au Kentucky, a dit, « l'industrie du bâtiment à la maison dépend d'un régime national fort d'assurance contre l'inondation qui est annuellement prévisible, universellement disponible et budgétaire viable. »

En garantissant l'assurance contre l'inondation accessible, le NFIP aide des communautés à satisfaire leurs besoins de capot en la rendant sûre, accessible et pratique pour des consommateurs à l'achat autoguide dans des zones sujettes aux inondations.

Malheureusement, la solvabilité et la stabilité du régime est menacée par un petit pourcentage des propriétés qui ont subi des dégâts des eaux multiples et coûteux. Approximativement 48.000 se sont actuellement assurés que les propriétés ont encouru deux inondations ou plus au cours d'une période de dix ans. Ces propriétés, qui composent seulement 1% de 4.4 millions d'assurés courants, coûter au NFIP approximativement $200 millions annuellement et représenter approximativement 25%-30% des demandes de règlement payées par le régime, il a dit.

Bien que le congrès ait récemment prolongé l'autorité statutaire de la FEMA aux politiques d'assurance contre l'inondation d'émission jusqu'au 30 juin, une déchéance dans l'autorité ensuite que la date aura des répercussions graves pour un grand nombre de propriétaires fonciers.

« Permettant à l'autorité de la FEMA de boiter d'une autorisation à court terme au prochain n'instille pas la confiance ou l'uniformité pour les assurés, les futurs acheteurs à la maison ou les industries qui dépendent d'un régime national viable d'assurance contre l'inondation, » a indiqué Feldmann. Le « congrès devrait reauthorize le NFIP pendant des cinq années complètes afin de permettre à l'industrie du bâtiment à la maison de continuer à livrer le capot sûr, décent, accessible aux consommateurs dans un emplacement de leur choix. »

NAHB a été un partisan de la législation Maison-passée H.R. 253, « la Loi de réautorisation de réforme d'assurance contre l'inondation de 2003, » et soutient la disposition dans la facture s'assurant que toutes les propriétés demeurent habilitées à l'assurance contre l'inondation. Cependant, Feldmann a indiqué à des législateurs que la mesure devrait être amendée pour définir étroitement les propriétés graves « de perte réitérée » pour comprendre seulement ceux qui posent les risques d'inondation les plus graves.

« En rétrécissant l'étendue des propriétés visées, FEMA être dirigé pour adresser les propriétés les plus problématiques d'abord, qui mèneraient rapidement à l'épargne significative au NFIP et assureraient sa viabilité à long terme, » a dit Feldmann.

Il a ajouté que le congrès devrait encourager la FEMA, avec la participation de la condition et des gouvernements locaux, à faciliter la reconstruction des propriétés de sorte qu'elle rencontre des codes et des réglementations locaux de zone inondable, de même que font les maisons nouvellement construites. En plus, dans les cas où la FEMA fait une proposition pour acheter une propriété, le propriétaire doit être payé les cours en bourse justes la terre et la structure.

En conclusion, Feldmann a indiqué à des législateurs que n'importe quelle législation de réautorisation devrait exiger de la FEMA d'informer tous les assurés courants de tous les changements au régime.

Pour lire la pleine législation, cliqueter ici, et écrire H.R. 253 dans la boîte au haut laissé.

Photo par Herman Farrer