Silicon Valley évalue provoquant, l'archive $775.000 de portée par Broderick Perkins
Les prix domestiques de Silicon Valley ont continué à défier la gravité en avril pendant que le prix domestique unifamilial médian flottait à un archive $775.000, à partir de $760.000 en mars et de $750.000 il y a par an. Les prix de condominium se sont avérés juste comme dynamique avec $500.000 une médiane, le short $15.000 du jeu de l'archive $515.000 en février cette année, mais vers le haut de $10.000 à partir de $35.000 médians et hauts de mars il y a d'une année, selon Richard Calhoun, le courtier/propriétaire du Realty de Creekside dans San Jose et l'éditeur des immobilières de région de compartiment lancent le bulletin sur le marché. Le rapport est composé des statistiques du service officiel de l'inscription multiple de la zone, R.E. InfoLink de Campbell, CA. Le marché du logement de ressort déchiré par des barrières des prix en dépit des ventes lentes, des taux d'intérêt plus élevés et d'argent rare. Le « prix défie le marché généralement » Calhoun a dit. Les ventes fermées des condominiums et des maisons unifamiliales ont combiné laissé tomber de 1.647 en mars cette année à 1.535 en avril cette année. Les ventes fermées il y a année se sont montées à bien plus, 2.011. « Ce qui est remarquable est que les ventes sont en baisse à partir de mars. C'est extrêmement peu commun. Je pense que ceci va être le mois dernier que ceci se produira. Naturellement, j'avais dit cela pendant un moment, » a dit Calhoun, légèrement confondu par les ventes en baisse du marché de ressort. Calhoun a expliqué que les vendeurs continuent à exiger le premier dollar et les acheteurs motivés payent le prix, des 100.1 pour cent moyen du prix demandé des vendeurs. Cependant ces mêmes prix élevés ralentissent des ventes pendant que des acheteurs plus potentiels contrarient, laissant le marché avec des stocks de gonflement. En avril, il y avait 4.284 maisons à vendre, y compris des condominiums et des maisons unifamiliales. Un mois plus tôt il y avait 3.814 listes. Avril passé là étaient seulement 3.302, Calhoun a rapporté. « Les prix sont au-dessus de ce que la plupart des acheteurs sont disposés à payer, mais les vendeurs ne sont pas disposés à identifier cela. Acheteurs qui doivent acheter, sortir et acheter. S'ils s'asseyaient vraiment là et le regardaient qu'ils réaliseraient que le volume (de ventes) juste n'est pas là, » pour justifier les prix, Calhoun a dit. Les volumes de ventes sont à la remarque la plus basse depuis 2001. D'autres acheteurs de preuve contrarient, des maisons ont pris les 36 jours moyens à vendre en avril, comparé à 26 jours il y a par an. Des condominiums plus accessibles vendaient plus rapidement les maisons qu'unifamiliales et étaient sur le marché les 34 jours moyens en avril cette année, mais bien plus longtemps que les 18 jours moyens il y a par an. « Il est juste vraiment, vraiment étrange. Les vendeurs refusent de croire que l'évaluation est douce ainsi ils énumèrent leurs maisons légèrement plus haut et ils l'obtiennent, » ont dit Mary Pape-Maniable un agent d'immobilières avec des immobilières d'Intero dans la visibilité directe Gatos, CA. « Les numéros du comté (prix) sont incroyables, en hauss d'environ 5 pour cent depuis janvier, mais il se sent comme un marché. Je souhaite que j'aie eu quelques perspicacités spéciales pour vous donner, » aie dit un Pape-Maniable de même confondu. Les acheteurs font face également à des taux d'intérêt plus élevés, qui récemment avaient monté pendant six semaines consécutives. Le 4 mai le taux fixe moyen (FRM) pour être conforme, hypothèque de 30 ans, était de 6.59 pour cent, selon Freddie Mac. Le taux n'a pas été plus élevé depuis le 20 juin 2002. L'année dernière, pendant la même semaine en mai, les taux ont fait la moyenne de 5.75 pour cent, selon Freddie Mac. « Nous comptons que les taux de l'emprunt-logement continueront à tendre vers le haut au cours de l'année à venir, mais que la tendance à la hausse sera modeste au mieux, » a dit le vice-président de Frank Nothaft, de Freddie Mac et l'économiste principal, dans une déclaration préparée. Ce n'est pas simplement des taux plus élevés, mais une souscription plus dure qui donne à des consommateurs la cause à la pause. Les demandes de prêt hypothécaire d'hypothèque ont approuvé avec un minimum de souscription -- soi-disant sur des emprunts de « slam-dunk » -- représenté 83.3 pour cent d'hypothèques a provenu de la Californie pendant avril, 2005 à septembre, la période 2005. Ce pourcentage est tombé à 80.6 pour cent au cours de la période plus récente d'octobre, 2005 à mars, 2006, selon HomeSmartReports.com à San Juan Capistrano, CA. « Ce (« emprunts de slam-dunk des ») sont les prêts immobiliers que les sociétés de prêt sont fabrication confortable parce que la garantie pour l'emprunt, la maison elle-même, est considérée comme avoire une valeur relativement bloquée, » a dit Mike Ela, président de HomeSmartReports. Ela a indiqué tant que les prix domestiques montent et les ventes tombent, souscrivant continuera à serrer. « Qui va se produire pendant une période parce que les prêteurs ne veulent pas se faire attraper au-dessus du prêt à la crête du marché. Ils évaluent leur risque, » Ela se sont ajoutés. | 
