Choisir le marché du logement du Canada de poussée de femmes par Jim Adair
Trente pour cent de femmes célibataires et jamais-avant-mariées possèdent leur propre maison au Canada, selon une nouvelle étude par LePage royal. Soixante-quatre pour cent de femmes divorcés ou séparés sont les propriétaires à la maison, et 64 pour cent de femmes veufs possèdent leurs propres maisons. « Il y a eu une variation dans la mentalité par lequel les femmes se soient distancées de la notion traditionnelle que vous devez d'abord trouver que M. Right et alors ensemble vous achètent une maison, » dise Lisa DA Rocha, un vice-président avec LePage royal. « Nos résultats indiquent cela 66 pour cent de femmes qui ont l'intention d'acheter ne trouveraient pas le procédé d'acheter une maison sur leur propre intimidation. » Genworth Canada financier a rapporté en mars que 83 pour cent de renters, mâle et femelle, disent qu'attendant pour se marier engagé ou avant d'aller bien à un propriétaire à la maison n'est pas un facteur dans leur processus décisionnel. Dans un rapport de Genworth, la mélisse Cassar, 28, de Toronto a indiqué, « mes parents suggérés à moi que peut-être je devrais attendre du moins jusqu'à ce que je suis engagé. Mais je ne sens pas de cette façon, et ni l'un ni l'autre ne font plusieurs de mes amis. C'est un bon investissement, le marché est fort et les taux d'intérêt sont accessibles. Je payerais plutôt ma propre hypothèque, par opposition à mon propriétaire. » L'enquête royale de LePage a trouvé cela des femmes célibataires et jamais-avant-mariées qui ne sont pas les propriétaires encore à la maison, régime de 31 pour cent à acheter dans les trois années à venir. Plus que la moitié de ce groupe recherche une propriété dans l'échelle des prix $150.000 à $350.000. En travers du pays, la plupart des femmes recherchent les condominiums qui offrent la garantie et un style de vie exempt d'entretien. Mais 25 pour cent de elles indiquent qu'ils recherchent un « fixateur » et cela qu'ils prévoient de faire la fixation eux-mêmes, plutôt qu'embauchant un entrepreneur. Le rapport indique que les femmes à Toronto, à Halifax et Regina sont pour prendre des travaux de rénovation que des femmes dans d'autres villes. « Les femmes célibataires jouent maintenant un rôle significatif sur le marché du logement, » dit le DA Rocha. « Le femme d'aujourd'hui est beaucoup plus financièrement astucieux que ses contre-parties il y a une décennie, et est bien-versé dans les immobilières comme investissement à long terme. » Dans une étude semblable en 2004, LePage royal a demandé aux acheteurs de première année potentiels s'ils renonceraient à une réception de mariage afin de mettre un plus grand acompte sur leur maison. À ce moment-là, 30 pour cent de femmes et 15 pour cent des hommes étaient « très » pour faire ainsi. Dans l'étude de cette année, 34 pour cent de femmes et 27 pour cent des hommes ont dit qu'ils étaient très pour aller sans réception. La banque de BMO de Montréal indique que tandis que beaucoup de jeunes disent ils vivent avec leurs parents tandis que l'épargne pour une maison, beaucoup peut avoir des espérances peu réalistes basées sur leurs financements courants. Elle indique que sa recherche a trouvé une lacune considérable entre les espérances des acheteurs de première année potentiels et leurs réalités quand elle est venue à la planification et à l'épargne pour acheter une maison. « Nous avons constaté que, bien que la plupart des jeunes Canadiens voudraient acheter une maison chez les prochaines années, plus ne pas avoir un régime pratique à y arriver, » dit Cid Palacio, vice-président, banque de BMO de Montréal. Selon l'enquête de BMO, les Canadiens entre les âges 21 et 34, en moyenne, ont été épargne pour leur acompte pendant seulement 1.6 année, pourtant comptent prendre seulement un total de 3.8 années pour épargner assez pour commettre à un achat. « En moyenne, les jeunes Canadiens nous ont dit qu'ils ont compté pouvoir amasser un acompte représentant 15.4 pour cent du coût d'une nouvelle maison avant qu'ils soient prêts à faire un achat, » dit Palacio. « Je suis concerné, cependant, que ces espérances sont de manière irréaliste élevées données leur taux bas de l'épargne et le coût croissant de logement sur les marchés en travers du pays. » Il dit que des Canadiens plus jeunes doivent s'asseoir avec un professionnel de planification financière pour élaborer une stratégie réaliste, « s'ils vont raccourcir leur séjour avec leurs parents et faire leur propriétaire de logement rêve une réalité. » Les bonnes nouvelles pour les acheteurs de première année canadiens des deux sexes viennent du siècle 21 Canada. Elles indiquent que le Canada a six des 10 marchés du logement moins chers pour les acheteurs de première année qui travaillent aux districts des affaires du centre. L'étude a regardé le prix par pied carré de maisons d'entrée de gamme typiques choisies par les acheteurs de première année qui travaillent dans les noyaux du centre des villes autour du monde. Les 10 marchés moins chers sont rue John, $55 ; Quebec City, $93, Istanbul, $94 ; Halifax, $97 ; Charlottetown, $104 ; Sydney, Australie, $105 ; Bogota, $114 ; Mexico, $119, Moncton, $127 ; et Londres, ontario., $132. Les villes les plus chères étudiées étaient Paris, $1.051 ; Moscou, $688 ; Séoul, $630 ; Vancouver, $577 ; Londres, Angleterre, $532 ; Calgary, $500 ; Athènes, $375 ; New York City, $375 ; Tokyo, $325 et Edmonton, $322. Toronto ($209) et Montréal ($276) se sont rangés au milieu du paquet des 31 villes étudiées. | 
