Heißer Texan Markt anlockt räuberischen Lenders n durch Broderick Perkins Heiß auf den Fersen der glühenden Nachrichten über den robusten Texas-immobilienmarkt kommt ein discouraging Report, dass immer mehr Käufer von Eigenheimen der Minorität im einsamen Sternzustand über von den räuberischen kreditgebenden Stellen genommen werden vorsichtig sein müssen. Texas mittlere Inlandspreise bewogen aus dem $90,000s 1998 und in das $100,000s am meisten des letzten Jahres heraus, entsprechend der immobilien-Mitte an Texas A u. an der m-Universität im Hochschulpark. Das ist groß weil Nachfrage von den wachsenden Rängen von eingesetzt das Versorgungsmaterial der Häuser unten 4.5 vom Monats-Versorgungsmaterial einem Wert ein Jahr zu nur 3 vor Monats gedrückt bis zum Februar. Texas führte die Nation in der Nettoschaffung von Arbeitsplätzen, die dieser Dekade eine dröhnende Wirtschaft dank durch steigende Ölpreise und mit einer breiten Basis Nachfrage nach Waren und Dienstleistungen in praktisch allen Wirtschaftsbereichen tankten, einschließlich Herstellung, Aufbau, Finanzierung und Dienstleistungen. „Viel ist es Los von ihm ist niedrigere Zinssätze, aber auch wachsendes Vertrauen unter Käufern von Eigenheimen in der Stärke der Wirtschaft,“, sagte Jack Harris, ein Forschungswirtschaftswissenschaftler in der immobilien-Mitte. „Leute finden, dass, wenn sie die gewünschten Fähigkeiten haben, sie einen Job erhalten können und möglicherweise, wenn sie nicht die Fähigkeiten haben, die sie den Job erhalten können und sie legen nicht Leute weg. So fühlen Leute mit diesem so genannten Reichtumeffekt,“ Harris hinzufügten ziemlich überzeugt. In der Tat ist der vierteljährliche Texas-immobilien-Vertrauens- (TRECI)Index 0.63 während des Zweiten Quartals, herauf 0.03 von den ersten drei Monaten von 2000. Die Mitte verwendet TRECI, um Vertrauensniveaus unter Segmenten der immobilienindustrie zu überwachen. Ein TRECI von 0.50 ist Null, mehr als ist 0.50 positiv und weniger als 0.50 ist negativ. Das höher die Zahl, das positiver die Aussicht. Bei 0.72 hat Austin das höchste TRECI Niveau herauf 0.05 vom ersten Viertel. El Paso war an zweiter Stelle bei 0.69, herauf 0.11. Die Metrobereiche von Dallas, Houston, Fort Wert-Arlington und San Antonio haben ein positives TRECI und alle, aber der Dallas-Bereich haben ein waagerecht ausgerichteter höherer als der, der für das erste Viertel notiert. „Es gibt keine Hauptmetrobereiche, die freie Zeichen der Verringerung in den kommenden Monaten,“ zeigen, sagte Dr. James H. Leigh, mag außerordentlicher Professor des Vermarktens für das Lowry Hochschule und Hochschule für Aufbaustudien des Geschäfts. Preying auf Kunden Leider bewusst kaufen eine zunehmenanzahl von Kunden heraus für Häuser, einige kreditgebende Stellen nutzen die, die nicht sind, also kapieren über den Lendingprozeß. „Zugang bis Traum2000“, eine Studie von 1996 bis 1998 Daten durch Verbraucher-Anschluss und der Rat der Austin-Pächter, gefunden, dass mit hohen Kosten subprime kreditgebende Stellen erhebliche Überfälle bilden. Schwarze Gemeinschaften geschlagen worden stark, sagt der Report. In Texas erhielten 7.8 Prozent schwarze Kreditnehmer subprime die Hauptkaufdarlehen, verglichen mit nur 2.3 Prozent für weiße Kreditnehmer, entsprechend der Studie. Die Neufinanzierungmarktaufzeichnung war schlechter. 1998 neu finanzierten 27 Prozent schwarze Kreditnehmer ihre Häuser durch eine subprime kreditgebende Stelle, verglichen mit 15.3 Prozent für hispanische Kreditnehmer und nur 6.3 Prozent für Weiß. „Subprime Darlehen konzipiert für Leute mit schlechter Gutschrift, und sie ist missbräuchlich, damit kreditgebende Stellen sie wahllos verwenden, um Bürger mit dunklerer Hautfarbe zu zielen, oder wer Phasen in der „falschen“ Postleitzahl,“, sagte Mary Dulan, angemessener Gehäusedirektor mit dem Rat der Austin-Pächter. Andererseits fand die Studie auch, dass einige Hauptkreditgebende stellen eine vorteilhafte Erfolgsbilanz in den Minoritätmärkten entwickeln, teils wegen eines Bundesgesetzes, das die Gemeinschaftsneuanlage-Tat genannt. Gesamt, wuchs der Texan Wohnungsbaudarlehenmarkt erheblich über dem dreijährigen Studienzeitraum- und -ausgangskauf und neu finanziert den Lending, der unter allen ethnischen Gruppen erhöht. Jedoch blieben Schwarzes und Hispanicbewerber ein viel kleinerer Anteil der Gesamtbewerberlache im Verhältnis zu ihrem Anteil der Bevölkerung. Verglichen bis 1996, erhöhten Hauptkaufdarlehen mit hispanischen Bewerbern 22.6 Prozent, erhöhten Darlehen zu den weißen Bewerbern 21.9 Prozent, und Darlehen zu den schwarzen Bewerbern erhöhten nur 19.4 Prozent. Der Report auch gefunden: Lenders in den Zählungflächen des niedrigen Einkommens sind häufig teures subprime oder hergestellte Hauptkreditgebende stellen. Der 10 kreditgebenden Stellen, welche die größte Zahl von den Hauptkaufdarlehen in den mit niedrigem Einkommenzählungflächen bilden, waren sechs hergestellte Gehäusekreditgebende stellen. Der 10 kreditgebenden Stellen, welche die größte Zahl von den Hauptkaufdarlehen Bewerber in den mit niedrigem Einkommennational Flächen schwärzen lassen, waren vier hergestellte Gehäusekreditgebende stellen, waren drei subprime kreditgebende Stellen, und zwei waren große FHA-Programm kreditgebende Stellen. In Dallas neu finanzieren acht der Spitzen10 kreditgebende Stellen, um mit niedrigem Einkommenkreditnehmer zu schwärzen waren die subprime kreditgebenden Stellen, verglichen bis nur zwei für Weiß. In Houston neu finanzieren sechs der Spitzen10 kreditgebende Stellen zu den Schwarzen in den mit niedrigem Einkommenbereichen waren subprime, einschließlich die größten zwei. |
