Nation verurteilt zu 2 Million gerichtlichen Verfallserklärungen durch Broderick Perkins
Millionen einer sagen zweite Studienvoraussage gerichtlichen Verfallserklärungen, welche in den nächsten Jahren die Nation fegen, dass sie nicht ausmacht, was das Feds tun, um das Problem zu regeln. „Gerichtliche Verfallserklärungen beeinflussen 2 Million Haupteigentümer,“ durch upstart GehäuseMarktforscher HousingPredictor.com sagt, dass subprime Hypotheken das Angeklagte sind. Unter den unabhängigen Entdeckungen des Forschers: - Mehr als 2 Million Haupteigentümer stellen gerichtliche Verfallserklärung in folgenden zwei und eine Hälfte der Jahre gegenüber, Schuld groß zu den geschriebenen Darlehen, die nicht gewesen sein sollten.
- Die meisten, 76 Prozent neue gerichtliche Verfallserklärungen resultierten aus den high-interest Zollsatz subprime Darlehen, die den Kreditnehmern aufgenommen wurden, die nicht für ein Darlehen anders qualifizieren konnten.
- Andere 15 Prozent der ausfallen Darlehen wurden mit herkömmlichen Hypotheken aufgenommen, aber viele enthielten riskante low- oder keine-unten Zahlungsausdrücke.
- Die restlichen 9 Prozent präkludierte Darlehen studierten enthaltene NO-und Niedrigunterlagen Darlehen, die anerkannt mit wenig wenn überhaupt Überprüfung des Einkommens erhalten.
- Mehr als 50 Prozent aller Haushypotheken, die in 2006 gebildet wurden, wurden mit 5 Prozent oder kleiner unten geschrieben.
„Die Abbildung ist, da Hypotheken so fast unmöglich, zu erreichen ausgenommen durch die mit ausgezeichneten Gutschriftgeschichten und starken Einkommen bis vor zwei Jahren waren,“ sagte Mike Colpitts, Herausgeber von HomePredictor.com besonders bedeutend. Colpitts sagt, dass die Studie auf einer Übersicht von 100 allgemeinen Aufzeichnungen und von Interviews des immobilienmarktes basiert, die mit Forschern geleitet werden. Spät letztes Jahr, die fünfjährige Mitte für Bericht des verantwortlichen Lendings über die Angelegenheit, „Schlusser Boden: Gerichtliche Verfallserklärungen im Subprime Markt und in ihren Kosten, zum von eigentümer automatisch anzusteuern“ verwendeten einen eigenen Darlehenniveau Datensatz von mehr, als sechs Million securitized subprime Darlehen und festgestellt 2.2 Million Haupteigentümer entweder verloren bereits den landwirtschaftlichen Betrieb oder den Willen bis zum 2008 haben, wegen der subprime Darlehen. Die Mitte hat lang steifere Bundesrichtlinien gefordert, um die riskanten Darlehen zu regeln. Widerlegung die Schlusse Grundstudie, „US-Hypothekenkredit: Versehen der Amerikaner mit Gelegenheit oder imponierendes übermäßiges Risiko?“ eine Studie durch das vierjährliche oldCenter für statistische Forschung (Bauzustands-Übersichtsbericht) sagt, dass steifere Richtlinien von 580.000 bis 1.1 Million Kreditnehmer aus dem Markt heraus drücken und $188 Milliarde im Hypothekenbetrag in der Bank soviel wie lassen konnten. Die Übersichtsbericht-Studie verwendeten Hypothekenbestellungsdaten von „einigen hauptsächlichgeldinstituten“ und wurden durch die amerikanische Finanzservice-Verbindung, (AFSA) eine Gruppe Industriebanken finanziert, die Anstalten, Hypothekengeldgeber, Finanzierungsgesellschaften, Kreditkarteaussteller und andere selbst finanzieren, die Gutschrift zu den Verbrauchern und zu den Kleinunternehmen bereitstellen. „Es gibt etwas Beweis, dass, wenn der Fed Zollsätze nicht Ende des Jahres fallenläßt, wir in einer Krise sind,“ Colpitts sagte. Der Fed ist mit regelnden Angelegenheiten beschäftigt. Weniger regulierte Zustandniveaukreditgebende stellen sind, im Teil, warum es die regelndere Tätigkeit gibt, zum zu versuchen, den Hypothekenmorast zu handhaben. Colpitts sagt, dass es nicht ausmacht, wenn steifere Richtlinien geschrieben werden, oder wenn keine Richtlinien geschrieben werden. „Die Übereinstimmung unter Wirtschaftswissenschaftlern ist, dass das Feds gerade schnell genug fungiert haben, um nichts zu tun. Wenn sie alles tun, es ist zu wenig zu spät,“ er sagt und vergleicht die gegenwärtige Wohnungsbaudarlehenlandschaft mit dem Spar- und Darlehensskandal von späten Jahren und von Anfang der 90er. Aber, die Kaution heraus dann mit der Wut von gerichtlichen Verfallserklärungen zu vergleichen ist jetzt viel wie das Vergleichen von Haupthypotheken mit subprime Hypotheken. Es gibt einige Ähnlichkeiten zwischen den zwei Ereignissen, aber sie schließen Betrug, gerichtliche Verfallserklärungen und einen ökonomischen Abfluss mit ein. Heute im Großen und Ganzen ist der hochfliegende Zollsatz von gerichtlichen Verfallserklärungen direkt mit schlecht unterschriebenen Darlehen verbunden. Entsprechend „einer Prüfung der Bankkrisen der Achtzigerjahre und der frühen Neunzigerjahre“ durch das Federal Deposit Insurance Corporation, das von einer anderen Ära der Bankkonkurse, während der Bürgschaft gelaicht wurde, der Schichten nach den Schichten des Schlechten investierend und der armen Bankverkehrsgewohnheiten, wurden durch zutreffenden immobilientiefstand im Südwesten, in Kalifornien, in Florida und im Nordosten verbittert. Eine der ersten Antworten zu den Problemen dann kam wirklich mit Deregulierung, nicht mehr Regelungen, wie auf dem Reißbreit jetzt sind. Und, wenn der gegenwärtigen Verwaltung und US-Kongreß möglicherweise mit einer nationalen Wahl, Immigration und einer Kostenberechnung des Krieges in Anspruch genommen sind, ist die Wirtschaft mehr als $2 Trillion, ausfallende kreditgebende Stellen hart umkämpft, anotherhalf zu finden Trillion Dollarbürgschaftspufferspeicher -- die geschätzten Kosten der Bürgschaft. |
