Abschnitt 7 - REGELNDE UMWELT, DURCHFÜHRUNG UND SANKTIONEN 7-0 EINLEITUNG
Dieses Kapitel beschreibt das ordnungspolitische Umfeld, in dem FHA Einfamilien- Schätzungen durchgeführt werden und die Durchführung und die Sanktionen, die für HUD und andere Regierungskörperschaften in dieser Umwelt vorhanden sind. Abschätzer sind abhängig von:
> Bundesgesetze und Regelungen
> Zustandgenehmigengesetze und -regelungen
> Die Anforderungen verbanden mit allen Berufsschätzungskennzeichnungen
Dieses Kapitel zählt diese Anforderungen auf und beschreibt ihren Anschluss zur Durchführung HUDS und sanktioniert Prozesse.
7-1 ORDNUNGSPOLITISCHES UMFELD
A. GELDINSTITUT-VERBESSERUNG, WIEDERAUFNAHME, DURCHFÜHRUNG-TAT VON 1989 („FIRREA“)
FIRREA leitete die Verbesserung und Regelung von immobilien bewertend durch Titel XI, die immobilien-Schätzungs-Verbesserung-Änderungen ein. Die Änderungen erzielten das folgende:
> Stellte die Schätzungs-Grundlage her, die Abschätzer-Qualifikationen enthalten verschalen (AQB) und die Schätzungs-Standards verschalen (ASB):
>> Das AQB stellt die minimalen Ausbildungs-, Prüfungs- und Erfahrungsanforderungen für die Zustand-zugelassenen und Zustand-genehmigten Abschätzer fest.
>> Das ASB verkündet die uniformierten Standards der Berufsschätzungs-Praxis (USPAP).
> Erforderlich, dem nur ein Zustand-zugelassener oder Zustand-genehmigter Abschätzer Schätzungen für föderativ in Verbindung stehende Verhandlungen durchführen kann
> Hergestellt, dass ein Abschätzerauszubildender eine Schätzung unterzeichnen kann, wenn ein Zustand-zugelassener oder Zustand-genehmigter Abschätzer nah den Auszubildenden überwacht, den Schätzungsreport unterzeichnet und das Eigentum kontrolliert
> Stellte die Definition eines „Zustand-zugelassenen immobilienabschätzers“ als jemand her, das den Anforderungen in einem Zustand oder in einer Gegend gerecht geworden hat, deren Kriterien für Bescheinigung die minimalen Kriterien für Bescheinigung durch den Abschätzer-Qualifikations-Vorstand der Schätzungs-Grundlage erfüllt
> Bildete die staatlichen Ämter, um Abschätzer zu genehmigen, zu bestätigen und zu überwachen
Alle Abschätzer, die Dienstleistungen für FHA-Versicherte Hypotheken erbringen, müssen mit USPAP in dem Entwickeln und über von Schätzungen berichtend einwilligen. Hauptaspekte von USPAP umfassen: | Standard | Zitieren | | Ethik-Richtlinie | Führungsmanagement, -vertraulichkeit und -protokollierung | | | | | Kompetenz-Richtlinie | Volle Verantwortung des Abschätzers, das Wissen und die Erfahrung zu haben, um die Anweisung kompetent abzuschließen oder irgendeine Diskrepanz vor Annahme bekanntzumachen und aller notwendigen Schritte zu unternehmen, um zu beheben | | | | | Abfahrt-Richtlinie 1 | Begrenztes Abweichen der Erlaubnis von den annehmbaren Teilen USPAP, welches die Zuverlässigkeit der Schätzung verringert | | | | | Gerichtliche Ausnahme | Einzelne Teile USPAP können durch Gesetz oder öffentliche Ordnung ersetzt werden | | | | | Standard 1 | Wenn er eine immobilieneigentumschätzung entwickelt, muss ein Abschätzer bewusst sein, versteht und setzt richtig die anerkannten Methoden und die Techniken ein, die notwendig sind, um eine glaubwürdige Schätzung zu produzieren | | | | | Standard 2 | Wenn er die Resultate einer immobilieneigentumschätzung meldet, muss ein Abschätzer jede Analyse, Meinung und Zusammenfassung in gewissem Sinne mitteilen, die nicht irreführend ist |
Gemäß USPAP umfaßt nicht annehmbare Praxis: > Schätzung einen spezifizierten (vorbestimmten) Wert festgestellt von der kreditgebenden Stelle
> Gebührenteilung zwischen kreditgebenden Stellen und Abschätzern
> Andere Praxis, die nicht mit Standards HUDS übereinstimmen
Auch USPAP enthält Aussagen auf Schätzungsstandards, die das volle Gewicht von USPAP haben. Diese Aussagen wurden herausgegeben, um die vorhandenen Standards zu erklären. Das ASB hat auch Gutachten herausgegeben, dass neue Standards z.Z. nicht herstellen aber Rat auf komplizierten technischen Problemen anbieten.
B. FÖDERATIVGELDINSTITUT-REGELNDE AGENTUR
Die föderativgeldinstitut-regelnden agentur gaben eine abschließende Richtlinie auf Schätzungen im Juni 1994 heraus. Im Allgemeinen Zustand-bestätigte die Schwelle für das Erfordern Abschätzer, um Schätzungen auf föderativ in Verbindung stehenden Verhandlungen durchzuführen wurde angehoben zu zweihundert fünfzig tausend Dollar ($250.000).
1/ FHA ermöglicht nicht Abfahrt von USPAP. Jedoch erfordert FHA eine Schätzung für alle Anwendungen für Einfamilien- Hypothekenversicherung, unabhängig davon transactional Wert.
C. FALSCHE, ERFUNDENE ODER BETRÜGERISCHE ANSPRÜCHE (18 U.S.C. *87, 1001) - STRAFRECHTLICHE STRAFEN UND GELDSTRAFEN
Diese Satzungen schreiben strafrechtliche Strafen für jede mögliche Person vor, die bewusst einen falschen Anspruch an oder gegen irgendeine Abteilung oder agentur der Staat-Regierung archiviert.
D. FALSCHE, ERFUNDENE ODER BETRÜGERISCHE ANSPRÜCHE AN HUD (18 U.S.C. 1010, 1012) - STRAFRECHTLICHE STRAFEN UND GELDSTRAFEN
Diese Satzungen schreiben strafrechtliche Strafen für jede mögliche Person vor, die bewusst einen falschen Anspruch an oder gegen HUD archiviert.
E. FALSCHE FÖDERATIVANSPRÜCHE FUNGIEREN (31 U.S.C. 3729) - ZIVILbetrug
Die falsche Anspruchs-föderativtat definiert die Zivilwährungsschäden, die jeder möglicher Person auferlegt werden, der bewusst Geschenke oder einen falschen Anspruch archiviert, der zahlend oder durch die Regierung der Vereinigten Staaten anerkannt war.
F., 24 CFR TEIL 28 - PROGRAMM-BETRUGS-ZIVILhilfsmittel-TAT (PFCRA)
Diese Regelungen definieren die Verwaltungsverfahren für das Auferlegen von Zivilstrafen und von Einschätzungen durch HUD Beamte gegen jede mögliche Person, die falsche Ansprüche oder falsche Erklärungen bei den Bundesbehörden oder bei ihren agent abgibt oder einreicht.
G., 24 CFR TEIL 30 - ZIVILgeld-STRAFEN
Diese Regelungen definieren die Geldstrafen, die HUD für Unterordnung einer falschen Bescheinigung durch eine andere Person erheben kann - z.B., ein Abschätzer, der eine falsche Bescheinigung an der Unterseite des USPAP Schätzungsformulars über die Wahrheitskorrektheit der Schätzungsdaten bildet.
H., 24 CFR TEIL 24 - ADMINISTRATIVE SANKTIONEN
Diese Regelungen definieren die administrativen Sanktionen, die für HUD Beamte für jede mögliche Person vorhanden sind, die festgestellt wird, HUD Regelungen und politische Richtlinien verletzt zu haben.
I. LANDESGESETZE UND BERUFSVERBÄNDE
Der Abschätzer muss allen Zustand und örtlichen Gesetze in Bezug auf Schätzungs-, Genehmigen und Bescheinigunganforderungen befolgen. Auch als freiwilliges Mitglied des Berufsverbands eines Abschätzers, sollte der FHA Abschätzer an den Richtlinien dieser Organisation über Abschätzerführung sich halten. Jedoch hat HUD keine Durchführungenergien in den privaten Organisationen.
1. Zustand-Bescheinigungen
Abschätzer auf dem FHA Register müssen genehmigt werden, bestätigen-Wohn- oder bestätigen-allgemeine Abschätzer. Um Schätzungen für FHA durchzuführen, müssen Abschätzer beibehalten und in der Lage sein zu prüfen dass sie also bestätigt sind. Während einige Zustände nicht einen Abschätzer erfordern bestätigt zu werden, liefern sie ein Genehmigenprogramm, also können Abschätzer Bundesrichtlinien treffen. Abschätzer müssen mit der Praxis ihres Zustandes einwilligen, es sei denn die Anforderungen des Zustandes die der Bundesregierung widersprechen; Bundesanforderungen preempt irgendwelche und alle Zustandanforderungen. Der Abschätzer muss HUD jeder möglicher Tätigkeit oder anhängigem Verfahren berichten, das auf den Schätzungsreports bezieht, die vom Abschätzer zwei Jahre im Anschluss an dem Datum vorbereitet werden, auf dem die Tätigkeit eingeleitet wurde. Nach Einteilung jeder Disziplinärmaßnahme oder Zuerkennung der Tätigkeit, muss der Abschätzer HUD mit den Unterlagen- und Beamtentdeckungen innerhalb von 14 tagen versehen.
2. Berufsverbände
Der Abschätzer kann ein Mitglied sein oder Kennzeichnungen in den Berufsverbänden halten. Solche Miteinbeziehung wird angeregt, aber nicht erforderlich. Wenn der Abschätzer ein Mitglied, ein Anwärter oder ein Teilnehmer irgendeiner Organisation ist, muss der Abschätzer allen möglichen zuerkannten Tätigkeiten mit dem Ergebnis der Aufhebung des Abschätzers HUD solcher Tätigkeit innerhalb von 14 tagen berichten. Auf Einteilung der Dtätigkeit oder der Zuerkennung der Tätigkeit, muss der Abschätzer HUD mit Unterlagen- und Beamtentdeckungen versehen. HUD behält sich das Recht vor, jeden möglichen Abschätzer zu verschieben fand schuldig vom Berufsschlechten betragen, wie durch den Berufsverband zuerkannt.
7-2 DURCHFÜHRUNG
FHA beabsichtigt, Abschätzer rechenschaftspflichtig zu halten für Schätzungen, die mit USPAP oder diesem Handbuch inkonsequent sind. Das Schätzung-Zustands-Formular muss alle Aufstellungsort-, strukturellen oder mechanischenfehlbeträge genau reflektieren. FHA erkennt, dass die meisten Schätzungen richtig bewertet und nicht unsachgemäße Tätigkeit anzeigen werden. Dementsprechend hebt HUD Qualitätssicherung hervor, aber wird Durchführungmaßnahmen erforderlichenfalls ergreifen.
A. ZUSTAND-BESCHEINIGUNG-VORSTÄNDE
HUD erzwingt Tätigkeiten gegen Abschätzer durch vorhandene Zustandbescheinigung und genehmigende Vorstände. HUD wird durch Gesetz angefordert, um Abschätzer auf diese Vorstände zu verweisen, wenn HUD die Tätigkeiten betrachtet, von solcher Größe oder von Frequenz hinsichtlich der Ermächtigung zu sein solche Empfehlung.
B. BERUFSVERBÄNDE
HUD arbeitet mit zusammen und verweist Fälle auf die Durchführungarme aller anwendbaren Berufsverbände.
7-3 ANWENDBARE HILFSMITTEL UND SANKTIONEN
FHA wiederholt Abschätzer- und Schätzungsleistungsdaten. Wenn man jede mögliche Ermittlung bildet, wird das folgende betrachtet: > Die Ernsthaftigkeit und der Umfang einer non-compliant Tätigkeit
> Der Grad, zu dem der Abschätzer für diese Tätigkeit verantwortlich ist
> Die Frequenz der Tätigkeiten
> Irgendwelche Abschwächungfaktoren HUD erlegt Sanktionen vier Reihen auf: 1. Nachricht der Schätzungs-Fehlbeträge und der fehlerbehebenden Ausbildung
2. Administrative Sanktionen
3. Zivilsanktionen
4. Strafrechtliche Sanktionen HUD erwartet, dass alle Abschätzer, die Schätzungen für FHA durchführen, von den politischen Richtlinien und von den Verfahren HUDS kenntnisreich sind. Wenn jedoch kleine Schätzungsstörungen Mangel an Wissen anzeigen, kann HUD fehlerbehebende Erziehung und Ausbildung erfordern. Für die Handlungen, die aus unmoralischem Verhalten oder wiederholte Handlungen sich ergeben, beantragt HUD ernstere Sanktionen. Alle Sanktionen werden die regelnden agentur des Zustandes berichtet. Die folgenden Abschnitte definieren im Allgemeinen die Maßnahmen, die unter jeder Reihe ergriffen werden. Im Allgemeinen werden diese Strafen nach drei Jahren gelöscht. Eine Tabelle, die Beispiele von Handlungen und von möglichen Sanktionen bereitstellt, ist am Ende dieses Kapitels enthalten.
A. NACHRICHT der SCHÄTZUNGS-FEHLBETRÄGE UND der FEHLERBEHEBENDEN AUSBILDUNG
Erziehung und Ausbildungsrichtlinien werden innerlich durch HUD gehandhabt. Wenn der Beweis anzeigt, dass der Schätzungsfehlbetrag eine Angelegenheit des Trainings ist, dann muss der Abschätzer Berufsausbildung durchmachen. HUD teilt den Abschätzer mit und informiert den Abschätzer über: > Die Fehlbeträge der Schätzung
> Die Entdeckungen, die die empfohlene Ausbildung stützen
> Die empfohlene Ausbildung
> Das Recht des Abschätzers, die Entdeckungen der Nachricht zu widerlegen Der Abschätzer muss innerhalb 20 Tage vom Eingang der Nachricht appellieren, wenn er oder sie mit den Entdeckungen anderer Meinung sind. Wenn die Entdeckungen ausreichend widerlegt werden, werden keine Maßnahmen gegen den Abschätzer ergriffen und die Umstände, die diesen bestimmten Vorfall umgeben, notiert in der Akte des Abschätzers. Jedoch wenn die Entdeckungen halten, muss der Abschätzer mit Anforderungen HUDS für verbesserte Leistung einwilligen, einschließlich die Art des Trainings erfordert und den Zeitrahmen für Beendigung. Diese Tätigkeit geht auf Aufzeichnung in der Akte des Abschätzers.
B. ADMINISTRATIVE SANKTIONEN
Administrative Sanktionen werden innerlich durch HUD und zu bestehen hauptsächlich des Abbaus vom FHA Register während einer spezifizierten Zeit gehandhabt. Abbau vom FHA Register kann für Zuwiderhandlung gegen FHA politische Richtlinien und Anforderungen Schätzungen auferlegt werden. HUD betrachtet die Ernsthaftigkeit des der Taten Abschätzers oder der Auslassungen und aller möglicher Abschwächungfaktoren. HUD/FHA teilt den Abschätzer der angeblichen Verletzung und während Sanktion im Schreiben mit. Wenn der Abschätzer glaubt, dass Abbau vom FHA Register ungerechtfertigt ist, muss der Abschätzer, beim Schreiben innerhalb 20 Tage appellieren und kann eine Sitzung oder eine Telefonkonferenz mit FHA zur a-- annehmbaren Zeit gegenseitig ordnen. Wenn es Beweis und Unterlagen der nicht annehmbaren Leistung gibt, werden Abschätzer vom FHA Register HUD/FHA an der alleinigen Diskretion entfernt. Nach irgendwelchen teilt erlaubterweise gebewirkter Abbau, HUD Zustandgenehmigen oder -bescheinigungagentur im Schreiben mit, dass solcher Abschätzer vom FHA Register entfernt worden ist. HUD versieht das staatliche Amt mit: > Die Zustandlizenz- oder -bescheinigungzahl des Abschätzers
> Der Grund für Abbau
> Kopie der ursprünglichen Schätzungen
> Kopie des Berichtreports Zusätzlich zum Abbau vom FHA Register, umfassen administrative Sanktionen Sanktionen unter 24 CFR Teil 24, Debarment, Aufhebung und begrenzten Ablehnungen der Teilnahme (LDP) von HUD und von den regierungsweiten Programmen.
C. ZIVILsanktionen
HUD übt Zivilsanktionen aus, indem es eine Untersuchung der angeblichen non-compliant Tätigkeit einleitet. Ein Report, der die Entdeckungen und die Zusammenfassungen der Untersuchung enthält, wird beim Büro HUDS des Chefsyndikus oder der Durchführung-Mitte eingereicht. Wenn das Büro des Chefsyndikus oder der Durchführung-Mitte feststellt, dass der Untersuchungsreport eine Tätigkeit stützt, reicht das jeweilige Büro einen schriftlichen Antrag beim Justizministerium ein, damit Zustimmung Zivilsanktionen ausübt. Zivilsanktionen sind gemäß Teil 24 CFR 28-PFCRA und werden in Kapitel 7-1 beschrieben.
D. STRAFRECHTLICH
Wenn die non-compliant Tätigkeit hinsichtlich so unerhört ist, Strafrecht, Büro HUDS verletzen des Chefsyndikus, oder der Oberinspektor verweist den Fall auf den Attorney General am US-Justizministerium.
E. LEISTUNGS-VERLETZUNGEN UND NIVEAU der SANKTION
Das folgende Diagramm umreißt die Art der nach der Art der Leistungsverletzung erhoben zu werden Sanktion. Z.B. kann der Abschätzer eine Nachricht der Schätzungs-Fehlbeträge für eine Störung der quadratischen Gesamtlänge von weniger als 10% als erste Handlung empfangen. Jedoch diesen Fehler wiederholt ergibt machen Abbau vom FHA Register. Wenn die Verletzung wiederholt wird, damit sie ein Muster des schlechten Betragens festsetzt, kann es gelten als grobe Fahrlässigkeit. Die Handlung könnte auch gelten als grobe Fahrlässigkeit, wenn die Handlung so auf der Hand liegt, dass es nicht das Resultat der einfachen Störung angemessen gewesen sein könnte. In diesem Beispiel umfaßt die Sanktion für grobe Fahrlässigkeit Abbau vom FHA Register und kann eine begrenzte Ablehnung der Teilnahme oder des Debarment einschließen. Verletzungen der Absicht umfassen das Wissen und vorsätzliche Zuwiderhandlung gegen FHA/HUD Anforderungen, sowie die umfangreichen oder wiederholten absichtlichen Verletzungen. In diesem Beispiel ist der Abschätzer vom absichtlichen schlechten Betragen schuldig, wenn er oder sie beschließen, die Anforderung zu missachten. Sanktionen können Debarment und die Zivil- und/oder strafrechtlichen Strafen auf dieser Ebene umfassen. Die Abteilung kann Zivilgeldstrafen oder andere Sanktionen für kleine Verletzungen auferlegen, wenn die Abteilung dass Umstandsermächtigung feststellt.
7-4 LEISTUNGS-UND SANKTION-MATRIX
Dieses ist nicht eine vollständige Liste von Verletzungen. Es wird bedeutet, um die Verzweigungen für non-compliant Leistung hervorzuheben. Dieses schließt nicht die Abteilung von der Verfolgung anderer Hilfsmittel oder in Verbindung stehender Sanktionen aus; die Abteilung behält sich das Recht vor, irgend solche andere Tätigkeiten und Hilfsmittel in Übereinstimmung mit anwendbarem Gesetz zu nehmen. Zeitrahmen sind für Abbildung enthalten und können abhängig von dem Grad der Verletzung schwanken. |
