La scossa del mercato della California fuori continua da Broderick Perkins
Mentre i prezzi continuano ad aumentare impassibile dai contratti provvisori di vendite, i Californians stanno recedendo i crediti ipotecari di tariffa registrabile ed i prestatori stanno rendendola più dura per qualificarsi per i prestiti immobiliari. In febbraio, 51.9 per cento di tutti i compratori domestici della California hanno finanziato i loro approvvigionamenti con un credito ipotecario di tariffa registrabile (ARM), giù da 63.7 per cento in gennaio, da 68.7 per cento in dicembre e da 70.9 per cento in novembre, secondo i sistemi d'informazione di DataQuick in La Jolla, CA L'uso delle braccia, considerato più facile ottenere a causa inizialmente più basso dei pagamenti ipotecari mensili, inoltre è considerato compratori di indicazione sta allungando le finanze. MUNIRE l'uso nella California alzata in maggio l'anno scorso a 73.7 per cento. “Alcune delle emissioni di finanziamento a gioco qui sono equo complesso e comprenderebbero l'più alto limite conformantesi relativo a quest'anno di prestito, la diffusione fra il costo di un BRACCIO e un credito ipotecario di tariffa fissa, uso delle linee di azione ordinaria e regolatori federali che recentemente hanno detto i prestatori di abbassare i livelli di rischio,„ ha detto il Prentice del Marshall, presidente di DataQuick. Effettivamente, le poche applicazioni di prestiti immobiliari stanno approvande con un minimo della sottoscrizione mentre i prestatori stringono l'esame accurato in un mercato degli alloggi con la limitazione dei margini di errore, secondo HomeSmartReports.com San Juan Capistrano, il CA, servizio che fornisce ai consumatori accesso in linea alle tendenze di vendite, ai preventivi di valore di una proprietà ed alle analisi di rischio. Le richieste di ipoteca nella cosiddetta “categoria di successo di colpo„ del HomeSmartReports di sottoscrizione limitata hanno rappresentato 79.6 per cento di ultimo volume di sei mesi di applicazione di prestiti immobiliari, giù da 83.8 per cento in sei mesi anteriori. Come conseguenza dell'esame accurato aumentato del prestatore, il rischio di credito ipotecario di difetto è diminuito da 22.7 per cento durante l'anno scorso, secondo Mike Ela, presidente del HomeSmartReports. “Poichè le tariffe di apprezzamento scendono, pochi errori saranno sommersi dall'aumento veloce nei valori domestici. Una certa attenzione aggiunta può anche essere perché i regolatori federali hanno detto l'industria di prestito di stare più attenta, particolarmente quando viene ai prestiti nella cosiddetta categoria del subprime. I consumatori devono fare il loro lavoro,„ ha detto Ela. Coincidendo con sia le notizie del HomeSmartReports che del DataQuick, l'associazione della California degli agenti immobiliari ha segnalato che le vendite domestiche nella condizione dorata sono caduto vicino 15.5 per cento in febbraio, confrontate ad un anno fa. Nel frattempo le case hanno continuato il loro procedere ascendente, aumentante in febbraio 13.7 per cento a partire da un anno fa ai $535.470 mediani. Tuttavia, il prezzo di febbraio era una diminuzione a partire da un mese fa quando in gennaio questo anno il colpo mediano $551.300 nella California. “L'inventario invenduto è aumentato ancora in febbraio ad un'offerta da 6.7 mesi, uno dei livelli elevati di inventario durante parecchi anni,„ ha detto il vice presidente dell'AUTOMOBILE e l'economista capo Leslie Appleton-Giovane. “Invitare il passo di apprezzamento di prezzi per ritardare dai 13 - 17 per cento della gamma di 2005 - 10 per cento questo anno mentre i livelli di inventario aumentanti attenuano alcuna della tensione sul fronte dei prezzi ascendente domestici. Le zone costiere più care vederanno gli aumenti di prezzi di metà di-singole cifre mentre le zone interne vederanno gli aumenti al di sopra di 10 per cento,„ lei hanno aggiunto. Le vendite delle case della California inoltre hanno ritardato ad una mediana i 52 giorni in febbraio questo anno confrontato ai soltanto 40 giorni un annualmente fa. | 
