Preclusioni che abbassano asta sui Proprietari domestici da Broderick Perkins
Le preclusioni hanno saltato 27 per cento in singolo mese e 45 per cento durante l'anno scorso secondo un nuovo rapporto da un'azienda che sta ripetendo un'astensione di crescente preoccupazione -- le tariffe stanti in rialzo ed i prezzi domestici di rammollimento stanno abbassando l'asta sui proprietari domestici. RealtyTrac ha detto che il relativo rapporto di preclusione di gennaio rivela un aumento di 27 per cento nell'attività di preclusione a partire da dicembre e un aumento di 45 per cento a partire dal gennaio 2005 -- l'anno scorso quasi doppio di tariffa di 25 per cento. “Questo è la prima volta poiché abbiamo introdotto il rapporto in gennaio di 2005 quello che abbiamo veduto i mesi retro a retro con gli aumenti di più di 20 per cento,„ ha detto James il J. Saccacio, di direttore generale di RealtyTrac. E non è solo stagionale. “Mentre alcuno di questo potrebbe riguardare il carattere stagionale della proprietà immobiliare normale cicla, sembra che i tassi stanti in rialzo di interesse ed i prezzi domestici di rammollimento stiano cominciando a spingere gli inventari di preclusione vicino alla media storica di un per cento di tutti noi famiglie,„ Saccacio ha aggiunto. Il rapporto mensile del mercato di preclusione di RealtyTrac Stati Uniti offre i percentili di preclusione dalla condizione, come pure una contabilità della condizione-da-condizione e del cittadino del numero totale delle case in una certa fase delle Pre-preclusioni di preclusione o in avviso di difetto (NOD) e di LIS Pendens (LIS); Avviso di preclusioni ‹della vendita dell'amministratore ed avviso della vendita di preclusione (NTS e NFS); e proprietà immobiliare di proprietà, o beni di REO preclusi e ricomprati da una banca. La Georgia ha avuta l'più alta tariffa di preclusione di tutta la condizione -- una nuova preclusione per ogni 422 famiglie. La tariffa di preclusione ha saltato 144 per cento in singolo mese mentre la condizione ha segnalato 7.342 beni che forniscono una certa fase di preclusione, più di due volte il numero segnalato in dicembre. Altre alte tariffe di preclusione sono state trovate nel Nevada con 1 preclusione per ogni 483 famiglie e un aumento di 60 per cento a partire da dicembre e Colorado, 1 preclusione per ogni 488 famiglie e 196 per cento di aumento a partire da dicembre. Il Texas e l'Indiana erano inoltre fra le condizioni con le più alte tariffe di preclusione. Apparentemente, le preclusioni non sono un male finanziario di parità di opportunità. Le preclusioni fra i proprietari della casa di minoranza sono spesso più alte, forse dovuto lo sviluppo nel mercato del subprime che offrono i prestiti ai tassi di interesse più elevati che i prestiti principali che sono progettati per i consumatori più solvabili. Purtroppo, i numerosi studi hanno indicato che i mutuatari di minoranza sono designati spesso con i prestiti del subprime anche quando potrebbero qualificarsi facilmente per i prestiti principali e che la pratica potrebbe rivelarsi come devastando alle comunità in cui i grandi gruppi di proprietari domestici tengono i prestiti del subprime. Secondo un rapporto recente del New York Times, la ricerca dell'università di Stato di Cleveland ha trovato che nella contea di Cuyahoga, l'Ohio, che include Cleveland, il rapporto delle aste alle vendite normali era l'anno scorso 23 per 100 nella parte orientale della contea, che è 52 per cento del nero e un latino-americano di 7 per cento. Quello proveniva in su da nove preclusioni per 100 vendite normali in quella zona in 1995. Nella parte occidentale bianca di 82 per cento della contea, il rapporto era 11 preclusione per 100 case vendute, su 2.5. I tempi inoltre hanno segnalato che il numero delle preclusioni del Chicago ha triplicato dal 1993. Vicinanze in cui la popolazione è più di un non-white di 80 per cento rappresenta 65 per cento di tutte le casse, da 61 per cento in 1993. Gli aumenti nelle tariffe di preclusione potrebbero essere la prima onda di rottura finanziaria in altre comunità compreso Filadelfia ed Atlanta in cui le vicinanze di minoranza sono caricate con i crediti ipotecari di tariffa registrabile del subprime (ARMs) preveduti per saltare ai tassi di interesse più elevati durante gli anni venturi, secondo l'analisi dei prestatori di dati deve rilevare a norma della legge federale di comunicazione di credito ipotecario domestico. Altre più alte tariffe di preclusione sono prevedute nelle regioni generalmente alte di costo con o senza le minoranze. RealtyTrac inoltre ha trovato che con il Texas e la Georgia, cinque condizioni che segnalano le comunicazioni più nuove in gennaio Florida, la California ed Ohio inclusi. Nella California, in cui il prezzo mediano di una casa si aggirare intorno ai milione dollari mezzi, la condizione ha registrato una tariffa di preclusione sotto la media nazionale malgrado la documentazione del terzo la maggior parte di nuove preclusioni di tutta la condizione. Finora, i guadagni voluminosi di azione ordinaria durante i cinque - 10 anni scorsi stanno aiutando proteggono i Californians e quelli in altri mercati cari, da preclusione, esperti dicono. | 
