Lo studio di preclusione del GAO ha cercato da Lew Sichelman
Tre gruppi commerciali importanti stanno provando a convincere almeno un legislatore federale chiedere all'ufficio di responsabilità di governo per esaminare le cause che cosa è presunto un profondo aumento nelle preclusioni. Storicamente, i motivi che principali le famiglie perdono le loro case sono perdita del posto di lavoro, divorzio o malattia principale. E l'associazione nazionale dei mediatori di credito ipotecario, l'associazione dei banchieri di credito ipotecario e l'associazione americana di servizi finanziari stanno scommettendo che è ancora il caso. Più d'importanza, stanno sperando che le pratiche abusive di prestito conducano soltanto ad una piccola parte di riacquisti dai prestatori senza scrupoli. I fautori della legislazione get-tough al cittadino, alla condizione ed ai livelli locali effettuano che il prestito predatore ora è una causa di origine delle preclusioni, “ma non hanno alcune figure„ per dimostrare il loro caso, il presidente Harry Dinham di NAMB ha dichiarato il mese scorso in una vasta intervista ritardata. I tre gruppi “vorrebbero vedere uno studio imparziale e di terzi„ delle cause esatte di preclusione e credono che i risultati acquietassero gli attivisti che vogliono collocare che mediatori e prestatori vedono come limitazioni eccessivamente pesanti sulla loro capacità di servire i mutuatari, particolarmente quelli con accreditamento meno perfetto. “Certamente, le pratiche abusive di prestito sono la causa di alcune preclusioni,„ Dinham, un mediatore di credito ipotecario di Dallas, ha detto. “Ma non grande problema gli attivisti del consumatore le fanno fuori per essere.„ NAMB inoltre sta prendendo il relativo argomento contro il cosiddetto “innesco quota„ al congresso e sta cercando un altro cavaliere bianco per trasportare la bandiera del gruppo per una legge nazionale di prestito che mette tutti i prestatori e mediatori su un basamento uniforme. Poiché la Commissione commerciale federale “sembra non avere stomaco„ da comportarsi contro i depositi di accreditamento che vendono i nomi dei candidati di credito ipotecario che hanno chiesto i loro segni di accreditamento, il gruppo dei 15.000 mediatori del membro dice la necessità dei legislatori di fare un passo dentro per proteggere i consumatori “dal chiamare all'ingrosso„ dai telemarketers senza scrupoli. “Quante buone cose lo hanno ottenuto da qualcuno che lo denomina sul telefono?„ Dinham ha chiesto. Il NAMB è non solo worried che i clienti dei membro-mediatori saranno bombardati dalle sollecitazioni di telefono indesiderabili, alcuni di cui possono essere simulati. Inoltre è interessato circa la possibilità del furto di identità dagli artisti di raggiro che si travisano come prestatori. Gli Uffici di Credito “stanno vendendo indiscriminatamente le liste alla gente,„ il presidente di NAMB ha dichiarato. “Dobbiamo fare qualcosa in moda da non ripartire avventato le informazioni dei mutuatari.„ Il gruppo è nel corso della preparazione dei membri dell'opuscolo può dare ai clienti che spiega come “sceglie fuori„ delle offerte pre-selezionate di accreditamento. “Scegliere fuori è il processo di eliminazione del vostro nome dalle liste fornite dalle aziende Equifax, Experian, Innovis di segnalazione di credito al consumo e TransUnion,„ l'opuscolo spiega, aggiungendo che non pregiudicherà chiunque capacità di ottenere l'accreditamento o migliorare i loro segni di accreditamento. Il NAMB inoltre sta cercando un nuovo elemento portante standard per condurre la carica per la legislazione predatore federale e one-size-fits-all di prestito. Il campione precedente del gruppo, ex rappresentante. Robert Ney, R-Ohio, ora sta servendo una pena detentiva per la sua partecipazione con il gruppo di pressione Jack Abramoff. Attualmente, i mediatori stanno provando a convincere il rappresentante. Baruffe Frank, D-Mass., il nuovo presidente del comitato di servizi finanziari della Camera e rappresentante. Maxine innaffia, (D-Calif.), tra l'altro, quello che promulga un campione di idoneità è inutilmente pesante e genererà più problemi che risolverà. “Non vogliamo fare qualcosa che tagli il prodotto,„ Dinham abbiamo detto, “abbiamo bisogno della legislazione che aiuterà il consumatore senza completamente strozzare l'industria.„ NAMB inoltre sta sostenendo la migliore comunicazione, sia ai tempi dell'applicazione che al closing di prestito. Il presidente John Robbins di MBA inoltre è sostenitore leale della comunicazione all'applicazione ed al closing. In più, Dinham ha detto che il suo gruppo è “nell'appoggio totale„ delle regolazioni che richiedono ai prestatori di qualificare i mutuatari che cercano i crediti ipotecari di tariffa registrabile alla tariffa completamente spostata ad incrementi. “Che è qualcosa che realmente aiuti i consumatori,„ il mediatore del Texas ha detto. | 
