Ha potuto prezzi di gas aumentare uccidere i sobborghi? Una volta che gli Americani cominciano rend contoere che il gas a costi elevati è qui rimanere, più proprietari domestici, compreso le giovani famiglie, vorranno vivere in città centrali e ci sarà una spinta per più trasporto pubblico, predice Stuart Gabriel, direttore del centro del Lusk, una proprietà immobiliare pensa - il serbatoio all'università di California del sud. Nel Los Angeles-area, Gabriel dice che il Kb sta conducendo il senso ad un nuovo tipo di vicinanza che darà alla città l'più alta densità di tipo europea. I primi di alta densità urbana del Kb, mixed-usano i progetti saranno un complesso dai 2 milione-quadrato-piedi degli alberghi di lusso e delle residenze private costruiti nell'associazione con il International di Marriott dell'albergatore e AEG, un'azienda di sport-e-intrattenimento che possiede il centro delle graffette di L.A. “Se voi ed io ritornano a Los Angeles 15 anni da oggi, non stiamo andando vedere (la corrente) il modello persistente delle case detached unifamiliari del bene immobile lontano e lontano nel deserto,„ Gabriel dice. Invece, prevede “un centro urbano più denso, sobborghi più densi dell'interno-anello… una città che è più verticale.„ Presupporre un lavoro a tempo pieno, $3 si intossica, 26 miglia per gallone e 50 centesimi un il miglio per manutenzione e nessun tasse di parcheggio, un roundtrip di 50 miglia permuta i costi più di $646 un mese, o più di $7.750 annualmente, secondo la città di Bellevue, Washington permutano il calcolatore di costo. Un roundtrip di 10 miglia permuta riduce quello a circa $1.550 annualmente, o di $517 mensili. Quel il risparmio può pagare i $80.000 supplementari su un mutuo ipotecario, secondo David Kasprisin, responsabile di vendite del distretto per il credito ipotecario nazionale Co. della città in Chicago, di cui la regola empirica è che ogni $250 che potete liberare uguagliate approssimativamente $40.000 di più potete prendere in prestito ai 6.5% correnti. (www.realestate.msn.com)
Proprietà immobiliare di MSN (8/18/06); Marilyn Lewis [Rendimento alla parte superiore]
Azione di stimolo degli assicuratori sui crediti ipotecari rischiosi Le società di assicurazioni di credito ipotecario hanno cominciato la supplica con le agenzie federali di attività bancarie da comportarsi rapidamente per limitare i crediti ipotecari di interesse-soltanto ed i crediti ipotecari “di opzione„ che permettono che i mutuatari decidano quanto per rimborsare ogni mese. In questi ultimi cinque anni, milioni di Americani hanno comprato o case rifinanziate using questi prestiti perché i pagamenti mensili sono più bassi di con i prestiti tradizionali di tariffa fissa. Attualmente rappresentano circa un terzo di tutti i nuovi prestiti immobiliari, secondo i dati da primo LoanPerformance americano ed in Washington a costi elevati, DC rappresentano la metà. Gli assicuratori dicono che sono preoccupati per le preclusioni diffuse se alcuni di questi nuovi mutuatari stabilizzano sui loro prestiti quando sono ripristinate ed il pagamento è registrato verso l'alto per rimborsare l'interesse ed il principale completi dovuti. L'associazione dei banchieri di credito ipotecario ha avvertito che stabilire le nuove norme su questi prestiti non tradizionali potrebbe soffocare l'innovazione di prodotto. La Banca di garanzia ha detto che le nuove norme potrebbero avere “un effetto contrario sulla disponibilità di accreditamento per dirigersi i proprietari.„ Circa 70% dei compratori che eliminano un credito ipotecario di registrabile-tariffa di opzione, che permette che il compratore evit diare pagare persino l'interesse completo sul prestito, cessano in su il pagamento all'importo ammissibile più basso dell'ogni mese, secondo Federal Deposit Insurance Corp. (www.washingtonpost.com)
Washington Post (8/21/06); Kirstin Downey [Rendimento alla parte superiore]
Città superiori in cui le tariffe di credito ipotecario colpiranno i consumatori il più duro Sulla base di uno studio sui crediti ipotecari di tariffa registrabile del subprime in 130 città americane, la GHIANDA del gruppo del cane da guardia ha detto che i tassi stanti in rialzo di interesse avranno loro più grande effetto sui mercati nel sud e nel Midwest. Secondo un rapporto dalla GHIANDA, le braccia hanno composto tre quarti di tutti i prestiti immobiliari del subprime in 2005, dalla metà in 1999 e 60% dei prestiti del subprime sono fissati per avere loro tassi di interesse variabili per la fine dell'anno. I compratori con i prestiti del subprime già stanno pagando i tassi di interesse più elevati, sono più probabili avere redditi più bassi e non dispongono di altretanti mezzi da fare fronte ad una registrazione ad un'più alta tariffa di interesse da contratto ipotecario. Le 10 zone principali più al rischio per “scossa di registrazione di tariffa„ sono: Detroit e silice, Mich. ; Memphis, Tenn. ; Jackson, sig.na. ; McAllen, El Paso, Laredo e Brownsville, il Texas; Springfield, Illinois; e Birmingham, Ala. (www.realestatejournal.com)
giornale della via di RealEstateJounral.com/Wall (8/18/06); Amy Hoak, da Marketwatch [Rendimento alla parte superiore]
Dopo cinque anni di sviluppo, goccia di prezzi domestici Come componente di una tendenza nazionale in cui i mercati regionali quello ha condotto il paese durante l'asta dell'alloggiamento stanno vedendo che i prezzi appiattiscono o diminuiscono come il numero delle case invendute sul mercato si arrampica, i prezzi mediani delle case in parecchie parti del Washington, zona di DC sono diminuito l'anno scorso in paragone allo stesso tempo. Nella contea di Loudon, il Va., per esempio che, i prezzi mediani delle case ha venduto in giugno ha caduto 1.2% il mese scorso rispetto un anno a più in anticipo, secondo Information Systems Inc. regionale metropolitano, il servizio dell'elenco multiplo della zona. Anche se i declini sono piccoli e non universale, sono significativi perché contrassegnano la prima volta a metà una decade che i prezzi domestici sono caduto in una portata di 12 mesi. Gli economisti sono spaccati sopra se i declini presagiranno le più grandi riduzioni di prezzi nei prossimi mesi. “Ha potuto essere un calo di 5% nei prezzi? Potrebbe essere 10%? Qualunque è, sarà di breve durata, perché la domanda è di destra là sulle attività collaterali,„ ha detto David Lereah, economista capo dell'associazione nazionale di Realtors®. Peter Morici, un economista all'Università del Maryland, ha detto che i prezzi potrebbero cadere 10% per la fine dell'anno e forse 20% “per il momento in cui fosse dappertutto.„ (www.washingtonpost.com)
Washington Post (7/26/06); TSE di Tomoeh Murakami [Rendimento alla parte superiore]
Affluenza residenziale: Come ritoccare si è trasformato in nel lavoro ossessivo del Ultra-Ricco I dollari di miglioramento domestico stanno versando sproporzionatamente nell'abitazione per molto il ricco parzialmente a causa del fatto che le più grandi case richiedono più grande ritocca, ma probabilmente inoltre a causa delle imprese di ristrutturazione ossessive senza vincoli finanziari che sono stato preoccupati sconosciuto tramite il processo di progettazione o di ritocco delle loro case. Secondo il censimento degli Stati Uniti, l'importo di moneta speso nei progetti di costruzione domestici del proprietario delle persone più ricche ha oltrepassato sempre quelli con meno moneta. In 1993, l'più alta categoria dei redditi ha speso circa 55% più della categoria dei redditi secondo più elevato. Ma in questi ultimi anni, quella differenza si è allargata, con la categoria di più alto reddito che spende più di 325% più della categoria dei redditi secondo più elevato. Secondo Jim Lapides, un portavoce per il Consiglio di NAHB Remodelors™, l'asta di ritocco è ad un punto più alto della storia, con $215 miliardo spesi nazionalmente in 2005 e in $238 sporgente per 2006. Recentemente, il ciclo di ritocco inoltre è accelerato, con le cucine e le stanze da bagno che subiscono i rinnovamenti 30% più velocemente di una decade fa. Ora, i proprietari domestici ricchi progettano spesso le loro case con l'idea dell'obsolescenza prevista - scegliendo i colori ed i rivestimenti neutri sui materiali più permanenti come le pareti ed i pavimenti, ma usando i materiali luminosi e insoliti per le cose come i controsoffitti che pianificazione cambiare ogni coppia degli anni. (www.sfgate.com)
Cancello di San Francisco (8/18/06); Canto natalizio Lloyd [Rendimento alla parte superiore]
I compratori Yearn per la grande immagine sulla TV I cambiamenti stanno presentando all'interno delle pareti di grandi nuove case che pregiudicheranno come la gente guarda la televisione. Alcune tendenze lo renderanno più facile adattarsi in uno schermo grande quanto 103 pollici, mentre altre lo renderanno più ingannevole per trovare il punto di destra per persino lo schermo richiesto da 50 pollici. Anche se in molti casi è appena un altro nome per lo scantinato, circa 10% delle case stanno sviluppandi con le stanze di mezzi, secondo NAHB e questi potrebbero facilmente avere spazio per un grande schermo in un teatro domestico. Le camere da letto matrici d'espansione sono inoltre sempre più tendenti per lo gran-schermo TV, secondo Gopal Ahluwalia, vice presidente del personale del NAHB per la ricerca, che dice che la dimensione media della stanza ora ha diventato 15 piedi da 20. Tuttavia, con la cucina che si apre nella stanza di famiglia, le intere stanze stanno sparendo e durante 10 anni, Ahluwalia predice, il salone sarà andato, compreso le pareti interne in cui una TV potrebbe essere appesa. Una stanza deve avere una distesa della parete quasi quattro e piedi di metà largamente per accomodare uno schermo di diagonale di 60 pollici. E un visore dovrebbe sedersi no più vicino di 1.5 volte la diagonale di un 1080p la TV ad alta definizione, l'più alta risoluzione disponibile. (La regola empirica è 2.5 volte per le TV con risoluzione più bassa.) Nel caso dei 60 pollici TV, quello è a circa 8 piedi dallo schermo. (www.nytimes.com)
New York Times (8/4/06); Damon Darlin | 
