Tariffa di proprietà domestica sale nel Canada, ma il mercato ha alzato?
da Jim Adair
L'asta della proprietà immobiliare dei tre anni ultimi ha spinto la tariffa di proprietà domestica del Canada a più di 67 per cento, dai 65.8 per cento registrati nell'ultimo censimento in 2001, dicono un nuovo rapporto dal gruppo di Scotiabank. (www.scotiabank.com) che mette il Canada appena sotto la tariffa degli Stati Uniti di 69 per cento, ma davanti ai paesi europei ed al Giappone. “Ha basato puramente sulle tendenze demografiche, la tariffa di proprietà domestica del Canada continuerà ad essere in rialzo durante la decade venente, anche se ad un passo più graduale che negli ultimi anni,„ dice il rapporto. “Tuttavia, questo fa parte soltanto della storia, poichè le tariffe specifiche all'età di proprietà aumentate di tutte le fasce d'età importanti fra 1996 e 2001, una tendenza che prevediamo è continuato sopra il passato parecchi anni.„ Il rapporto dice le tariffe a basso interesse, redditi disponibili aumentanti ed il forte sviluppo di lavoro è responsabile dell'aumento nel numero delle famiglie canadesi. Ma la domanda di quanto tempo il mercato di bene immobile caldo durerà è l'argomento di certo dibattito questa settimana, come tre banche importanti hanno pubblicato i rapporti di tendenza della proprietà immobiliare e l'agenzia federale dell'alloggiamento del paese ha liberato i risultati di un'indagine importante delle intenzioni di acquisto della casa del consumatore. Il gruppo finanziario di RBC (www.rbc.com) dice che “diverso degli anni della bolla di fine degli anni 1980, i 2000s iniziali hanno veduto un allineamento quasi perfetto della domanda e dell'offerta che ha mantenuto il mercato generale crescere ad un passo sano senza sviluppare gli squilibri che potrebbero condurre ad un arresto del mercato.„ RBC predice che “sottolineando le tendenze suggerire un certo mercato che ritarda in 2005.„ L'associazione canadese della proprietà immobiliare dice che le rivendite cadranno da sei per cento ed i prezzi medii aumenteranno di 3.5 %. Ma RBC avverte che “come in 2004, ci è ancora un rischio che questi inizio di alloggiamento e previsioni di vendite sono troppo bassi, dato i forti guadagni di reddito accanto alle tariffe di credito ipotecario costanti ed attraenti.„ La vinaccia Mongrain del gruppo finanziario di BMO (www.bmo.com) dice, “alloggiare l'attività rimane la forte destra attraverso il Canada…. la domanda dei consumatori rimane attiva per il prodotto dell'alloggiamento e prevediamo questa tendenza continuare per il futuro prevedibile.„ BMO dice che il mercato può essere così caldo che i compratori dovranno affrontare le guerre di offerta per i beni richiesti. “È cruciale che i compratori domestici conoscono in anticipo quanto possono prendere in prestito ed hanno una strategia dettagliata di credito ipotecario sul posto prima che accedano al mercato,„ dice Maria Racanelli, il vice presidente, attività bancarie personali alla Banca di BMO di Montreal. “Dentro altamente - vicinanze competitive intorno al paese, abbiamo veduto la spinta di guerre di offerta il prezzo d'acquisto in su fino a 10 per cento o più sopra il prezzo della domanda originale, in modo da è importante conoscere i vostri limiti.„ Ma mentre le guerre di offerta ancora stanno avvenendo in alcune comunità calde a Vancouver e Toronto, Scotiabank dice che i prezzi in aumento stanno cominciando rendere le case meno acquistabili. “Mentre i redditi disponibili hanno stato al passo generalmente con gli aumenti dei prezzi domestici negli anni 90, i prezzi stanno aumentando ad una tariffa molto più veloce dal 2002. I migliori termini equilibrati nei mercati di rivendita dovrebbero moderare gli aumenti dei prezzi domestici annuali intorno alla gamma di cinque per cento questo anno, giù da una media di 10 per cento in 2002-04 ma ancora sopra sviluppo previsto di reddito netto di approssimativamente tre %„ Scotiabank dice che il gruppo di compratori principianti che ha determinato il mercato è restringente come la più piccola “generazione del busto del bambino„ -- quelli nel loro mid-20s con late-30s -- entrare nei loro anni d'acquisto della casa principale. “I dati demografici favoriranno generalmente spostano-in su i compratori e particolarmente i downsizers sopra i compratori principianti durante la decade prossima,„ dice Scotiabank. “Questo suggerisce la domanda relativamente più forte case della alto-fine, di più grandi di famiglia, degli sviluppi pensione-innestati del condominio e dei beni di ricreazione sopra le case ed i condomini entry-level.„ Il credito ipotecario del Canada e Housing Corp. (CMHC) (www.cmhc.ca) hanno liberato le relative intenzioni del consumatore di comprare o rinnovare un'indagine della casa, che indica che 12 per cento delle famiglie esaminate in sei mercati importanti intendono comprare una casa per la fine di questo anno. Ciò proviene un po'giù dalle ultime due indagini che sono state eseguite in 2002 e 2003, che CMHC dice è costante con la relativa previsione per una diminuzione negli inizio di alloggiamento e nelle rivendite in 2005. Una simile indagine da Ipsos-Reid e RBC indica che 29 per cento dei canadesi dicono che intendono approvvigionare una casa durante i due anni futuri. “Ma è l'intensità dell'approvvigionamento che realmente gli argomenti, poichè si in sette (13 per cento) dice sono “molto probabili„ approvvigionare, che è su due punti dall'indagine dell'anno scorso, dice Ipsos-Reid. Dice 63 per cento di quelli pianificazione esaminata per comprare una casa di rivendita. I canadesi che vivono nelle agglomerazioni urbane sono due volte più probabili dei quelli nelle regioni rurali comprare una casa nei due anni futuri. RBC dice nel relativo rapporto più recente che “mentre il mercato sta facendo maturare da uno guidato sollevandosi i numeri dei compratori principianti ad uno in cui spostare-in su i compratori dominano l'attività, esso di accessibilità dell'alloggiamento è per niente chiaro se la domanda repressa di nuove case ancora sia stata esaurita.„ | 
