La maggior parte dei consumatori: Il credito ipotecario lancia non credibile da Broderick Perkins
La maggior parte dei consumatori di credito ipotecario appena non stanno comprandolo. Due su tre adulti credono che passi di credito ipotecario sia soltanto un po'credibile o non credibile affatto. Più di uno in cinque adulti, 22 per cento, è convinto che il credito ipotecario che fa pubblicità e che introduce non sia credibile affatto e quello potrebbe mettere la reputazione dell'industria in gioco, secondo uno scrutinio recente. La chiamata dei risultati “nessuna sorpresa„ Harris interattivi ha condotto uno scrutinio che ha trovato molti consumatori per perdere la fede nel finanziamento che devono approvvigionare che cosa è spesso l'approvvigionamento più costoso completeranno mai. Quando lo scrutinio del Harris di 2.383 adulti è stato condotto in linea fra l'8 e il 14 maggio, solo circa uno in quattro ha avuto percezioni favorevoli circa gli annunci di credito ipotecario, con soltanto 3 per cento che dicono hanno avute percezioni molto favorevoli. “Dato la grande percentuale di consumatori che stanno guidando il recinto, ora più essere che mai un buon tempo affinchè queste istituzioni esaminino i loro messaggi di pubblicità ed introducenti del prodotto di credito ipotecario,„ dice Sanford Brumley un vice presidente interattivo del Harris. Durante l'ultima asta dell'alloggiamento, l'industria di credito ipotecario ha sperimentato coltivare i livelli di prestito predatore, di frode e di crimini finanziari che hanno deposto le uova uno sciame dei reclami dalle cause di processo collettivo e civili alle indagini federali sul crimine organizzato. La collusione, la cospirazione ed il membro aiutanti ed incoraggianti tra altri settori dell'azione di industria della proprietà immobiliare la colpa per i consumatori che credono gli annunci di credito ipotecario sono richiami vuoti. L'odierno crescente numero delle preclusioni in gran parte è attribuito di sottoscrizione per a crediti ipotecari non tradizionali ed altri rischiosi maltrattati del subprime. Fino a poco tempo fa e per parecchi anni, milioni di prestiti erano approvati, basati non su una capacità a lungo termine di rimborsare, ma basati sulla capacità di rimborsare il prestito alle tariffe di interesse da contratto ipotecario del rompicapo o del dispositivo d'avviamento. La capacità di rimborsare inoltre misstated spesso, non è stata confermata, ignorato stata o al contrario semplicemente non è scomposto stata nella sottoscrizione. Dall'asta hanno calato, i tassi di interesse su molti prestiti sono aumentato, spingendo i pagamenti ipotecari mensili fuori mano e più case nella preclusione. L'intrico del mercato di credito ipotecario si pensa che costi 2 milione di persone le loro case prima delle parti inferiori del mercato fuori. Peggiorando gli argomenti, l'industria di credito ipotecario da allora ha estratto verso la coperta da sotto i mutuatari della facile-moneta di duro-fortuna rendendo quelli gli stessi prestiti quasi impossibli ora verificarsi. Il movimento era necessario certamente da arrestare lo spurgo, ma lascia i proprietari domestici alla misericordia del workout del prestatore ed il mercato degli alloggi gonfiato con i prezzi di caduta e di inventario. I sentimenti più negativi dello scrutinio del Harris sono venuto dalla comunità dell'afroamericano, in cui 37 per cento hanno un'opinione sfavorevole delle istituzioni finanziarie che offrono i crediti ipotecari, confrontata a 30 per cento dei latino-americani e a 26 per cento dei bianchi. “I dati ulteriori danno risalto a perché “un un formato misura tutto il„ metodo non è efficace in termini di messaggio usato per informare ed istruire i consumatori circa le offerti di credito ipotecario. Ciò è particolarmente allineare quando comunicano ai gruppi etnici differenti,„ ha detto Natalie Jobity, un vice presidente interattivo di ricerca del Harris. Dal prodotto di credito ipotecario, i crediti ipotecari di tariffa fissa hanno ricevuto il livello elevato del favorability -- 71 per cento ha detto che hanno fatti un certo confrontare livello di favorability circa loro, a 52 per cento per i prestiti di azione ordinaria domestica; 27 per cento per di pagamento nessun-giù e low- prestiti; 25 per cento per i crediti ipotecari d'inversione; 14 per cento per i crediti ipotecari di tariffa registrabile (ARMs); 9 per cento per i crediti ipotecari di interesse-soltanto; e soltanto 4 per cento hanno detto che hanno avuti certo livello di favorability per i crediti ipotecari di aerostato. | 
