Riautorizzazione delle tasse degli avvocati di assicurazione sollecitate programma dell'assicurazione contro le inondazioni - 3/29/2004 -

Riautorizzazione del programma dell'assicurazione contro le inondazioni sollecitata

Testimoniando a nome di NAHB prima del sottocomitato del comitato di attività bancarie del senato su polizza economica, il direttore degli affari della comunità per le case di Fischer, uno dello Steve Feldmann di più grandi costruttori domestici nel Kentucky, ha detto, “l'edilizia domestica dipende da un forte programma nazionale dell'assicurazione contro le inondazioni che è annualmente prevedibile, universalmente disponibile e fiscale possibile.„

Garantendo l'assicurazione contro le inondazioni acquistabile, il NFIP aiuta le comunità a rispondere al loro fabbisogno abitativo rendendola sicura, acquistabile e pratico per i consumatori all'approvvigionamento si dirige nelle zone esposte alle inondazioni.

Purtroppo, la solvibilità e la stabilità del programma è minacciata da una piccola percentuale dei beni che hanno subito i danni multipli e costosi dell'inondazione. Circa 48.000 attualmente hanno assicurato che i beni avessero subito due o più inondazioni durante un periodo di dieci anni. Questi beni, che compongono soltanto 1% dei 4.4 milione titolari di una polizza correnti, costare al NFIP circa $200 milioni annualmente e rappresentare approssimativamente 25%-30% dei reclami pagati dal programma, ha detto.

Anche se il congresso recentemente ha esteso l'autorità giuridica del FEMA fino le polizze dell'assicurazione contro le inondazioni dell'emissione fino al 30 giugno, un intervallo nell'autorità dopo che la data avrà ripercussioni severe per un numero ampio dei proprietari terrieri.

“Permettendo che l'autorità del FEMA limp da un'autorizzazione di breve durata al seguente non infonde la fiducia o la consistenza per i titolari di una polizza, i compratori domestici futuri o le industrie che dipendono da un programma nazionale possibile dell'assicurazione contro le inondazioni,„ ha detto Feldmann. “Il congresso dovrebbe reauthorize il NFIP per i cinque anni completi per permettere che l'edilizia domestica continui a trasportare l'alloggiamento sicuro, rispettabile, acquistabile ai consumatori in una posizione della loro scelta.„

NAHB è stato un fautore della legislazione Casa-passata H.R. 253, “la Legge di riautorizzazione di riforma dell'assicurazione contro le inondazioni di 2003,„ e sostiene la disposizione nella fattura accertandosi che tutti i beni rimanessero eleggibili per assicurazione contro le inondazioni. Tuttavia, Feldmann ha detto a legislatori che la misura dovrebbe essere emendata per definire in senso stretto “i beni severi di perdita ripetuta„ per includere soltanto quelli che comportano i rischi più severi dell'inondazione.

“Limitando la portata dei beni designati, FEMA essere diretto per richiamare i beni più problematici in primo luogo, che condurrebbero rapidamente al risparmio significativo al NFIP ed assicurerebbero la relativa attuabilità a lungo termine,„ ha detto Feldmann.

Ha aggiunto che il congresso dovrebbe incoraggiare il FEMA, con la partecipazione della condizione e degli enti locali, a facilitare la ricostruzione dei beni in modo che rispettasse i codici e le regolazioni locali del terreno alluvionale, come fa case recentemente costruite. Ulteriormente, nei casi in cui il FEMA fa un'offerta per comprare i beni, il proprietario deve essere pagato il valore del mercato equo sia la terra che la struttura.

Per concludere, Feldmann ha detto a legislatori che tutta la legislazione di riautorizzazione dovrebbe richiedere il FEMA di notificare a tutti i titolari di una polizza correnti di qualunque cambiamenti al programma.

Per leggere la legislazione completa, scattar qui e fornire H.R. 253 nella scatola alla tomaia lasciata.

Foto da Herman Farrer