Demokrata Przedstawiać Obniżony Koszt dla Odwrotny Hipoteka Bill Lew Sichelman The odgórny Demokrata na the Domowy Bankowość Komitet przedstawiać ustawodawstwo który zmniejszać the koszt federalny-ubezpieczony odwrotność hipoteka dla pożyczający kto używać the pożyczkowy dochód dla długookresowy opieka zdrowotna ubezpieczenie. Odwracać, lub domowy sprawiedliwość zamiana, hipoteka projektować domowy bogactwo ale gotówkowy biedny starszy właściciel klepnięcie w the sprawiedliwość budować starszy w ich dom przez lata bez lub przez lata. Pożyczający móc the fundusz dla whatever chcieć, ale móc zmuszać gdy the pieniądze biegać zmuszać. Móc w ich dom until wybierać lub daleko od. The Niedrogi Długookresowy Opieka Asekuracyjny Akt rezygnować the asekuracyjny opłata który płacić przy na domowy sprawiedliwość zamiana hipoteka ubezpieczyć the Federacyjny Lokalowy Agencja, dopóki the pieniądze używać the premia dla długookresowy opieka sprawozdanie. The kwota FHA asekuracyjny opłata być równy 2 procent the FHA maksymalny żądanie kwota. Zrezygnowanie móc the koszt odwrotny hipoteka obok równie dużo $4,400, w ten sposób "eliminować znaczący czynnik zniechęcający" the produkt, Ryps. John LaFalce (D, NY) powiedzieć w list jego kolega ich poparcie dla the miara. The 13 termin, Bizon-Opierać się prawodawca plan the rachunek szeroki posiadanie domu ustawodawstwo teraz przed jego komitet. Tymczasem, Peter Bell, prezydent the Krajowy Odwrotność Hipoteka Pożyczkodawca Skojarzenie, dzwonić na Kongres i the FHA pożyczający wielki porcja the origination opłata który pożyczkodawca ładować gdy robić federalny-ubezpieczony odwrotny hipoteka. The ostatni raz the financeable kwota wzrastać być w 1993, gdy ono podnosić od the wielki $1,500 lub (1) procent the maksymalny żądanie kwota the prąd $1,800 ograniczenie. The NRMLA proponować że the podsufitowy wzrastać 2 procent, zmiana który także wspierać the Hipoteczny Bankowiec Skojarzeniowy i the AARP. Móc znaczyć że to $4,397 w origination opłata (2 procent $219,849, the wielki pożyczkowy kwota the FHA móc) finansować jako część the odwracać hipoteka. Według Bell, the zmiana korzystać pożyczający ponieważ musieć z gotówka od inny źródło the pożyczka. W dodatek, ono królować w origination opłata. Pod the aktualny reguła, tam być żadny ograniczenie na the kwota który móc ładować, tylko the kwota który móc finansować. Ale pod NRMLA'S propozycja, the origination opłata ograniczać 2 procent i być łączny, nakrycie jakaś opłata płacić pożyczkodawca makler lub agent. The plan także stawiać przerwa the praktyka ułożenie most pożyczka od strona trzecia pożyczający z fundusz dla przymknięcie i wtedy mieć tamte pożyczka odpłacać od the dochód the odwracać hipoteka. I ono można więcej pożyczkodawca the domowy sprawiedliwość zamiana biznes. Zauważać że wiele odwrotny pożyczkodawca ładować przyciśnięty do muru pożyczający bardziej pożyczający móc finansować, nawet jeśli ono kosztować kilkaset dolar pożyczający the pożyczka, Bell mówić tam być "zbyt mało dochód w HECM pożyczka ono atrakcyjny" potencjalny nowy uczestnik the pole. "Odwrotny hipoteczny pożyczka wymagać o wiele więcej praca dużo długi ołowiany czas od początkowy śledztwo zastosowanie przedni hipoteka. Jako rezultat, the czas i koszt ponosić the pożyczkodawca być typowo daleki większy niż dla inny typ pożyczka," the przemysł rzecznik wyjaśniać. "The wynik netto być że daleki mniej pożyczkodawca być mniej odwrotny hipoteka, dystrybucja nieco ograniczać ono idealnie musieć. I dla produkt kto wybierać, the remuneracja pod the teraźniejszy reguła pozwalać sobie na the sposobność the zasięg, marketing i reklama który zrobić the produkt pomyślny." | 
