Łatwy Pieniądze Suszyć Łatwy Gdy Foreclosures Trząść Łatwy Broderick Perkins
The liczba foreclosures kontynuować i hipoteczny opad robić ono twardy dla niektóre pożyczający pożyczka i ruch w dom. RealtyTrac powiedzieć, w Luty, the krajowy tempo skołatany pożyczka -- default zawiadomienie, aukcyjny sprzedaż zawiadomienie i bank odzyskiwanie -- wzrastać 12 procent od rok temu. Gospodarstwo domowe stawiać the krajowy foreclosure tempo dla the miesiąc przy jeden foreclosure segregowanie dla każdy 884 Amerykański gospodarstwo domowe. Na the pierwszy dwa miesiąc 2007, foreclosure aktywność unosić the liczba 2006's foreclosures 33 procent, według RealtyTrac. W zeszłym roku, tam być 1.2 milion segregowanie, w tym roku, przy the wskaźnik bieżący, the liczba móc 1.6 milion mówić rzecznik Daren Blomquist. Blomquist oszacowywać przynajmniej 50 procent the foreclosure liczba przychodzić od the subprime rynek. To być niespodzianka. The opóźniony 2006 "Ziemia: Foreclosures w the Subprime Rynek i Ich Koszt Właściciel domu" prognoza od the Centrum Dla Odpowiedzialny Pożyczanie powiedzieć prawie 20 procent wszystkie subprime hipoteka zapoczątkowywać w the ostatni dwa rok ostatecznie kończyć w foreclosure. Gospodarstwo rolne powodować niektóre 2.2 milion gospodarstwo domowe the gospodarstwo rolne. "The subprime przemysł być pod the mikroskop dla the mówić miesiąc lub dwa przez the wysoka liczba brak dostawać," Blomquist powiedzieć. Federacyjny pieniądze polisa agencja ostatnio otwierać dla jawny komentarz nowy wytyczna dla subprime hipoteka underwriting, projektować daleko subprime niedola w przyszłości. The "Proponować Oświadczenie na Subprime Hipoteczny Pożyczanie" wspólnie wykonywać ręcznie the ten sam grupa federacyjny monetarny agencja że póżno w zeszłym roku przepisywać the reguła na nietradycyjny kredyt mieszkaniowy i sprawiedliwość pożyczka, che pomóc zwiększenie the huk ale także udowadniać problemayczny. Tymczasem, subprime pożyczkodawca nie udać się, zamykać w górę sklep, sprzedawać z pożyczka lub próbować ich ryzyko the liczba nowy subprime pożyczka pisać. Subprime pożyczka być ogólny drogi pierwszorzędny pożyczka, ale zamierzać dla pożyczający kto pozować wielki ryzyko pożyczkodawca, typowo przez ich brak kredytowy lub poprzedzający kredytowy problem. The pożyczka sprzedawać jako sposobność the Amerykańskie Marzenia dla kto kto inaczej móc blokować blokować. Ale wiele pożyczający sprzedawać rachunek towary i wiele dla więcej móc szczerze, wskazywać the niewspółmierna liczba subprime foreclosures. Jako rezultat, Freddie MAC ostatnio ogłaszać ono już nie nabywać subprime nastawczy tempo hipoteka (ARMs) gdy pożyczkodawca kwalifikować pożyczający przy the polecający stopa procentowa zamiast considering dostępność po the dołączony stopa procentowa wzrost. I hipoteka zmuszać niektóre pożyczkodawca underwriting reguła, che być, z kolei, opuszczać, być nabywca domu bez hipoteka. Pożyczający creditworthiness często mierzyć jego lub jej kredytowy wynik pod the FICO system rozwijać Jarmark Isaac Korp. The najlepszy procent hipoteczny i termin iść prime pożyczający typowo z wynik 720 lub 720. Subprime pożyczający często mieć wynik pod 620. Niestety, foreclosure opad spreading the niestety "Alt-A" pożyczka, tamte nietradycyjny hipoteka oferować pożyczający z kredytowy wynik między 620 i 700. The pożyczka zawierać ciekawić-jedyny pożyczka, opcja Ręka, pożyczka trochę jeśli wogóle dochód dokumentacja i trochę. Pożyczkodawca opuszczać niektóre 100 procent finansowanie pożyczka, wysoki kredytowy wynik, tnący maksimum pożyczka kwota i inaczej the inaczej pożyczka twardy. W online ankieta Waszyngton, D.C obszar miejski agent nieruchomości, 73 procent tamte ankietowany mówić mieć problem zakup w escrow przez ciasny standard na subprime i Alt-A pożyczka. Więcej niż 60 procent powiedzieć klient spotykać trudność dla pożyczka potrzebować dom, według the ankieta Miasto Wpływać, firma badająca rynek specjalizowanie w miastowy nieruchomość. "I myśleć oddziaływanie podnosić liczba pytanie o the długi - określać wpływ hipoteczny dostępność na the pęd sprzedaż w the rynek," powiedzieć Kim Hoover, Prezydent Miasto Oddziaływanie. "My znać że duża część nabywca kto być sprawnie the posiadanie domu kategoria w ostatniej dekadzie wziąć przewaga elastyczny pożyczanie standard. The pytanie być, jeżeli ten grupa być niezdolny dom naprzód, iść efekt lawinowy który mieć w górę the łańcuch?" RealtyTrac powiedzieć Nevada, Kolorado i Floryda wysyłać the odgórny foreclosure tempo (na gospodarstwo domowe) z Nevada liczba foreclosures w górę 77 procent w the ostatni rok; Colorado być w górę więcej niż 28 procent i Florida więcej niż 91 procent. Inny stan z wysoki foreclosure oszacowywać wysoki Gruzja, Michigan, Tennessee, Ohio, Teksas, Arizona i Indiana. W zwykły liczba, Floryda, Kalifornia i Teksas miewać the najwięcej foreclosure aktywność ale Texas foreclosure liczba opuszczać więcej niż 9 procent od rok temu, podczas gdy California liczba róża więcej niż 78 procent. | 
