Lokalowy Doradca: Naprzód w 2007 Benny L. Kass
Przy the końcówka każdego roku, niektóre ludzie spojrzenie z powrotem -- podczas gdy przyszłość patrzeć the przyszłość. The past, jako the saying iść, być prolog; móc od nasz błąd, tam być, my móc lub 2006. W Ten Sposób pozwalać naprzód. Dlaczego 2007 wywierać wpływ na the Amerykański homebuyer? Stopa procentowa: Ostatni Grudzień, my wszystkie przepowiedziany który hipoteczny stopa procentowa być przynajmniej 7 procent przed końcem the rok. My być krzywda. , I być ufny że stopa procentowa wzrastać gdy my ruszać się w the nowy rok. The stan nasz gospodarka być wciąż zamazany, che w mój poglądowy sposób który tempo zaczynać oddolny w the miesiąc. Zakup i sprzedaż kontrakt: Jeżeli ty czytać the gazeta, ty uczyć się że nieruchomość sprzedaż być puszek, szczególnie dla kondominium jednostka. Przedsiębiorca budowlany kto teraz stawiać czoło z wiele niesprzedany jednostka być ofiara być od bezpłatny osocze telewizyjny set samochodowy wynajem dla kilka rok nabywca kontrakt. , Tam być anomalia, szczególnie tutaj w the Waszyngtoński obszar wielkomiejski. I ostatnio uczyć się że ostatnio mieszkanie wytwarzać pięć kontraktacyjny oferta. Rynek móc niezwykły w niezwykły rynek, ale być niecodziennie. Znacząco, cały wiązka nowy Congresspeople przychodzić Waszyngton, i bardziej wyraźnie wytwarzać dobry liczba sprzedaż. My znać że gdy Kongresman lub kobieta gubić wybory, często wtykać wokoło lobbysta. Tak the nowy ludzie -- i ich nowy personel -- patrzeć na dobre miejsce, i patrzeć być dobre wieści dla ten teren. Foreclosures: Niestety, zbyt wiele Amerykanin słuchać poprzedni Nakarmoiny przewodniczący Alan Greenspan gdy on ostrzegać konsument żadny-pieniądze puszek, nakarmoiny hipoteczny pożyczka. Według the Hipoteczny Bankowiec Skojarzenie, wokoło 4.7 procent właściciel domu być opóźniony na ich spłata hipoteki w Lipiec przez Wrzesień 2006. Okres być to nieznacznie od 4.4 procent w the ten sam okres dla 2005. Jeżeli ty mieć stary nastawczy tempo hipoteka który "przystosowywać" w 2006 (albo nawet w 2007) ty musieć poważnie podczas gdy tempo wciąż unosić się wokoło 6 procent. Furthermore, ty musieć ostrożnie twój "twój" pożyczkowy papier. Ty uczyć się że ono zawierać zmienny tempo, che móc na dzienny lub miesięczny podstawa. Ono także móc w niezmienny tempo pożyczka wśród the przyszły rok lub dwa -- i the tempo opierać się na the wtedy-prąd procent hipoteczny. Ostrzegać i brać wczesny akcja zanim ono być zbyt opóźniony. Drapieżczy pożyczanie: Trochę opowiadać o ten problemowy ale trochę -- jeśli wogóle rzeczywiste działania -- brać miejsce. Niski dochód konsument być podatny the taktyka niektóre hipoteczny pożyczkodawca, szczególnie ponieważ często być niezdolny pożyczka od prawowity handlowy firma. Ostatnio, na przykład, the Mongomery Rada Okręgowa przechodzić prawo che pójść długi sposób w kierunku konsument, ale the sąd objazdowy że jurysdykcja rządzić że the Rada przewyższać swój władza i że the prawo być niekonstytucyjny i niekonstytucyjny. (Amerykański Pieniężny Usługa Skojarzenie et al v Mongomery Okręg administracyjny Maryland, decydować Listopad, 2006). The Sędzia trzymać że tylko the Maryland władza ustawodawcza być sprawnie taki prawo. W Ten Sposób, gdy że ciało sprzęt problem che zwyciężać przez cały the Stan -- od Baltimore Miasto wszystkie the sposób przez Książe Georges i Mongomery Okręg administracyjny? I kiedy the Dystrykt Kolumbii i the Stan Virginia adresować drapieżczy pożyczanie? Podczas Gdy nadzieja być wysoki, oczekiwanie być niski. Konsument mieć the ten sam prawodawczy mięsień który hipoteczny pożyczkodawca mieć. RESPA naruszenie: The Nieruchomość Osadniczy Procedura Akt (znać jako RESPA) zabraniać łapówka między usługodawca, wliczając hipoteczny pożyczkodawca, tytułowy firma i parzysty, równy adwokat. W ostatnich miesiącach, ono pojawiać się że tam być narastający trend w kierunku ten prawo. Konsument płacić dobry pieniądze ich dom, ale łapówka tylko dodawać te koszt. Spodziewany homebuyers musieć właśnie pożyczkodawca lub tytuł polecać ich agent nieruchomości bez najpierw w porównawczy zakupy. Często, twój swój pożyczkodawca lub tytułowy firma save ty pieniądze. Nowy domowy sprzedaż kontrakt: Jeżeli ty decydować nowy-budować dom, the przedsiębiorca budowlany przedstawiać ty z formularzowy kontrakt. W przeszłości w przeszłości rok, gdy sprzedaż być silny, ono być "brać ono lub opuszczać ono." Niestety, zbyt, te kontrakt być jednostronny na rzecz the sprzedawca. Teraz gdy the rynek chłodzić puszek, ty musieć ostrożnie the kontrakt, i konsultować twój legalny i pieniężny advisors zanim ty nabywać. Przedsiębiorca budowlany wyraźnie chcieć, więc ono znaczyć że ich formularzowy kontrakt konserwować teraz -- i musieć -- negocjować tak, że ty dostawać the najlepszy termin ewentualny. Na przykład, wiele taki kontrakt mieć niezmienny czas jeśli chodzi gdy ugoda mieć miejsce. W ostatnich latach, wiele potencjalny homebuyers stawiać czoło z nadzwyczajny opóźnienie, ponieważ the przedsiębiorca budowlany być niezdolny the dostarczać the dom na aktualny podstawa. To móc prawdziwy problem, szczególnie gdy stopa procentowa móc rosnący. Ty móc ty móc depresja 6 procent pożyczka, ale zanim the dom przygotowywać dla ugoda, stopa procentowa móc wysoki -- i oczywiście nawet jeśli ty móc the nowy pożyczka, ono pewny stawiać crimp w twój pieniężny obrazek. W Ten Sposób nalegać na konkretny czas dla dostawa z kara jeśli the przedsiębiorca budowlany móc na aktualny podstawa. W końcu, I powtarzać mój długotrwały usilna prośba: pożyczkodawca, zadawalać konsolidować twój pożyczkowy dokument. Homebuyers musieć wieloskładnikowy prawda w pożyczanie oświadczenie, zaprzysiężone pisemne oświadczenie rezydentura, i gospodarz inny dokument. W the dobry stary dzień, my tylko musieć trzy papier -- the osadniczy oświadczenie (dzwonić HUD-1), the promisoryjny notatka i the czyn zaufanie (the hipoteka). Chociaż I tylko chcieć naprzód, w przypadku the pożyczkowy dokument, the past być nasz lepszy kurs. | 
