Rynek Budownictwa Mieszkaniowego Cierpienie Być "Moment Moment" Broderick Perkins
Bieda hipoteczny wybór, zły kredytowy zarządzanie, brak pieniężny piśmienność i słaby oszczędzanie przyzwyczajenie być wśród rynek budownictwa mieszkaniowego the zasadniczy temat w the zakłopotany rynek budownictwa mieszkaniowego. Ciężki-Sprzedawać przychodzić-ons, drapieżczy pożyczanie, oszustwo, przekręt i wprowadzać na rynek praktyka który tworzyć drapieżczy cena domu być odpowiedzialny, w część, dla powstający foreclosures, zmniejszać sprawiedliwość przyrost i ogólny złe samopoczucie w the rynek budownictwa mieszkaniowego, ale konsument bez wskazówka także dostawać wskazówka the wina. I the Krajowy Podstawa dla Kredyt (NFCC) mówić pozwalać że być lekcja ty. "My mieć "prezydent i dyrektor generalny moment" przed," powiedzieć Susan C. Keating, NFCC prezydent i dyrektor generalny. "Amerykański konsument być w potrzbie pieniężny edukacja kiedykolwiek przedtem. Ekspansywny i kreatywnie pieniężny produkt być błogosławieństwo bardziej, ale tworzyć prawdziwy problem i bariera dla bardziej," ona dodawać. Niedawny NFCC ankieta, poprowadzony Princeton Przeglądać Badawczy Współpracownik Zawody międzynarodowe, potwierdzać the potrzeba dla pieniężny i kredytowy edukacja i informacja, szczególnie wśród młody dorosły i niektóre grupa etnicza. The ankieta wyjawiać konsument powszechnie ignorować the podstawa rozsądny zarządzanie finansami, tak jak i koszt, bezpłatny kredytowy raport, i kredytowy karta dług. Konsument kto znać potrzebować pomoc i chcieć ono często znać gdzie ono. Gdy Princeton telefonować-przeprowadzać wywiad 1,003 konsument ogólnonarodowo od Marzec 20 i Marzec 28, 2007, ono odkrywać: - Tylko mniejszościowy (39 procent) utrzymanie zakończenie ślad koszt, i procent zmieniać rodzaj, wiek lub dochód.
Ty znać dokąd twój pieniądze iść jeżeli ty tropić expenditures. Jeżeli ty znać dokąd twój pieniądze iść ty być prawdopodobny sprawnie niepotrzebny wydatki i save bardziej. - Raport połówka Amerykanin rozkazywać ich kredytowy raport -- pomimo faktu iż ono być bezpłatny (właściwie, ty tytułować trzy kredytowy raport -- jeden od jeden the trzy duży kredytowy reportaż agencja każdego roku).
Spojrzenie przy twój bezpłatny kredytowy raport, zanim ty stosować dla kredyt musieć łatwizna. Jeżeli tam być błąd lub czarny ocena który wpływać twój zastosowanie lub ile pieniądze ty móc, ty znać until ono być zbyt opóźniony jeżeli ty mieć niedawny kopia twój kredytowy raport. Twój kredytowy raport dawać ty czas błąd lub twój kredytowy pozycja zanim ty stosować dla kredyt. Ono także pozwalać ty jeżeli rekwirować twój tożsamość i używać ono kredyt. - Prawie cztery w 10 Amerykanin (38 procent) płacić ich kredytowy karta wewnątrz folować wewnątrz miesiąc. The wysoki koszt kredytowy karta interes, katastrofa móc the scena dla długotrwały dług, surowy pieniężny napięcie, nawet pieniężny katastrofa.
- Two-thirds Amerykanin mówić uczyć się wielki transakcja lub uczciwy kwota o pieniężny zagadnienie, tak jak dyrekcyjny pieniądze, równoważenie książeczka czekowa i budynek ich oszczędzanie, w domu versus w szkoła.
Pieniężny profesjonalista mówić członek rodziny móc źródło dobra rada i mądrze praktyka, ale zawsze. Móc całkowicie świadomy odmienianie ekonomiczny lub kondycja rynku który móc pieniężny zachowanie i twój potrzeba dostosowanie w twój pieniężny przyzwyczajenie. Harris Ankietowy wyjawiać stary konsument być agresywny o ich pieniężny przyzwyczajenie jeżeli musieć ono znowu. - Młody konsument, Afroamerykanin i Latynoski konsument być zainteresowany w pieniężny edukacja i rada.
- Jedna Trzecia wszystkie pozwany znać gdzie dla pieniężny rada. Twój aktualny pożyczkodawca lub kredytodawca być dobry początek zanim ty być opóźniony na zapłata, ale agencja jak NFCC, NeighborWorks, the Skojarzenie Społeczność Organizacja dla Reforma Teraz (ACORN) i the USA Dział rozwój mieszkalnictwo i urbanizacja, wśród innych, cel tylko być szkoła ty w pieniężny piśmienność, raczej przedłużyć ty więcej kredyt.
|
