Dlaczego W Nieruchomość -- Bez W Nieruchomość Diane Kennedy
Using twój emerytura być gorący. The problem być, jak najwięcej inny popularny trend, tam być pułapka dla the niewytrawny. Brać UDFI (niepowiązany dług-finansować dochód) i UDFI Podatek, na przykład. Nie everyone mieć dosyć wewnątrz ich plan majątkowy lub biznes zupełny. Nie everyone chcieć wszystko ich emerytalny pieniądze w pojedynczy projekt, either. UDFI zdarzać się gdy twój fundusz emerytalny pożyczać pieniądze the różnica. Na przykład, mówić ty chcieć piekarnia using pieniądze od twój Roth IRA, ale tylko miewać połówka the cena zakupu w twój emerytalny konto. Jeżeli twój Roth IRA pożyczać the inny 50 procent, then tylko 50 procent the zysk bieżący plecy w twój IRA być zwolniony z podatku. The druga połowa rozważać UDFI i opodatkowywać przy zwyczajny podatek tempo. Jeżeli ty sprzedawać the piekarnia the ten sam podział czynnik stosować jakaś zysk. The rząd myśleć ty musieć zwolniony z podatku dochód gdy ty używać używać pieniądze. W Ten Sposób the możliwość UDFI Podatek znaczyć ty musieć dźwignia w twój plan emerytalny? Lub, lepszy pytanie: być ono ewentualny UDFI i wciąż the maksimum wynikać z dźwignia? Tak! Tutaj być cztery ewentualny sposób lub the UDFI wpływ: - Dopasowywać twój projekt twój emerytura. Jeżeli twój inwestycja być długookresowy i ty brać przewaga brać the koszt że ty móc dla nieruchomość, ty pokazywać bardzo trochę, jeśli wogóle, jeśli wogóle zysk podczas ty trzymać the własność. Gdy ty dostać wokoło sprzedawanie który kawałek nieruchomość the UDFI Podatek zagadnienie być mały. Z jednej strony, jeżeli ty myśleć o emerytalny pieniądze w spieniężać-bogactwo, koszt-bieda biznes, ty móc using twój emerytura. Lub, znajdować inny inwestorski partner lub partner the zastój więc ty móc wszystkie zakup the biznes wpólnie zupełny i UDFI zupełnie.
- Synchronizować twój wartość sprzedaż. UDFI Podatek wchodzić na górę until ty sprzedawać wartość i ono tylko kalkulować na the dochód zarabiać ten wartość w the poprzedni rok. W Ten Sposób, the wartość z zupełnie jeden rok przed sprzedawanie ono, tam być jakaś UDFI -- lub UDFI Podatek.
- Używać lepszy jakby plan emerytalny. Tutaj być potężny podatek porada: 401 (k) plan (wliczając the nowy Solo Roth 401 (k) plan) być zwolniony od UDFI i UDFT. Tradycyjny 401 (k) plan móc (, ponieważ być szczerze szczerze. W inny słowo, ty dostawać twój inwestycja -- ale tylko od lista provided ty twój emerytalny administrator lub kustosz. Prawdziwy prawdziwy 401 (k) móc w właśnie wokoło właśnie.
- Znajdować UDFI-życzliwy inwestycja. Ono być ciężki z the sukces i potężny rezultat nieruchomość. Kilka ostatnich lat inny inwestycja móc ty myśl móc daleko w ten sposób dramatycznie nad the kilka ostatnich lat? Ale, jeżeli ty znać dużo o nieruchomość, być ty pewny ty chcieć using twój gniazdowy jajko?
Inwestycja być dlaczego I excited o the pomysł emerytalny pieniądze w REITs, lub Nieruchomość Inwestycja Ufać. REIT być spotkanie dyplomowany umysł z inwestor pieniądze. Ono być jak inwestorski partnerstwo w tym sensie, że ty płacić w ono i doświadczony lider inwestować twój fundusz. Ale w przeciwieństwie do partnerstwo tam być żadny spieniężać-wezwanie w REIT. Ty tylko ryzykować ty ty inwestować. Część w REIT być zazwyczaj zazwyczaj w the ten sam sposób ty jakaś inny typ korporacyjny zapas - ty móc zawsze w LLC lub partnerstwo sytuacja -- lub przynajmniej łatwo. Best reit, tam być żadny UDFI Podatek, nieważne co jakby fundusz emerytalny ty można w REIT. The sekret, oczywiście, znajdować dobry REIT wewnątrz. Ty potrzebować ono the referencje the ludzie ono bardzo ostrożnie. Jeżeli mieć dobry zestawienie wyników, ty móc, nieważne od tego jak dobry the transakcja spojrzenie na papier. Upewniać się ty także spojrzenie przy jak the REIT płacić także. Przepływ gotówki iść dla bezpośredni przepływ gotówki; zysk kapitałowy dla długookresowy zysk kapitałowy. Który napad twój emerytura potrzebować best? |
