Robić Niektóre Marża Bezprawny Kenneth R. Harney
Jeden the gorący pozostawiony bez odpowiedzi pytanie w the domowy rynek nieruchomości właśnie restoked nowy sąd federalny decyzja: Móc pożyczkodawca i inny osadniczy usługodawca "ocena up" opłata nabywca domu bez ograniczenie? Stawiać inny sposób, jeżeli pożyczkodawca wydawać $5 twój kredyt using elektroniczny baza danych, móc the pożyczkodawca opóźniony ty z $55 ładunek na twój osadniczy prześcieradło dla the kredytowy czek? Lub jeżeli tytułowy firma płacić the okręg administracyjny pisak czyn standard $25 na recordation, móc ten firma then wokoło i ty $45 na twój ugoda? Kontrowersja nad ten pytanie gotować dla rok jako pożyczkodawca, tytułowy agencja i ładunek rutynowo zaznaczać w górę konsumpcyjny przymknięcie koszt rzecz bez providing dodatkowy usługa the ekstra ładunek. Jeden Chicagowski hipoteczny firma rzekomo nawet obdarowywać roczny gotówkowy nagroda przy swój Przyjęcie gwiazdkowe the pożyczkowy oficer kto "upsold" -- zaznaczać w górę $9 kredytowy raport i ładować pożyczający $55 $60 -- podczas the 12 miesiąc. The urząd federalny z Urząd Regulacji nieruchomość ugoda -- HUD -- wydawać reguła marża nieobecny dodatkowy usługa odpłacać się the pożyczający. Grupa przemysłowa przeciwstawiać HUD'S pozycja w sąd federalny i wygrywać ich skrzynka w trzy apelacyjny obwód 15 stan. The grupa przemysłowa dyskutować ten HUD brak odmianowy statutowy autoryzacja cena osadniczy usługa lub marża. Ale HUD'S pozycja także podtrzymywać w kilka sąd apelacyjny. Na początku tego miesiąca, the USA Sąd Apelacyjny dla the na początku tego miesiąca Obwód rządzić w HUD'S przysługa w przypadku Santiago v. GMAC Hipoteka Grupa. Ten decyzja, che silnie sankcjonować the rząd prawo podmiotowe marża, zostać the trzeci konsekutywny sąd the agencja. Marża, z kolei, stawiać the sąd federalny w 3-3 impas o czy i dokąd marża być legalny. GMAC, che miewać żadny komentarz po the opóźniony decyzja, móc teraz lub the USA Sąd Najwyższy dla definitywny postanowienie the marża kontrowersja, lub the Santiago skrzynka próba przed sąd rejonowy, sąd okręgowy. The rząd federalny, dla swój część, polubić the sprawa the Sąd Najwyższy ale mieć żadny sposób ono tam tam. Ten opuszczać the odpowiedź the zasadniczy pytanie -- móc ty jako nabywca domu zaznaczać zaznaczać bez ograniczenie -- sprawa dokąd ty żyć lub planować własność. Dla konsument kto żyć w Virginia, Maryland, północ i południe Karolina, Zachodnia Virginia, Illinois, Iowa, Wisconsin, Indiana, Minnestoa, Missouri, Arkansas, Nebraska, i północ i południe Karolina, tam być żadny aktualny federacyjny legalny zakaz w istocie przeciw marża. Nawet jeśli ty ładować $500 dla taksowanie który właściwie kosztować właśnie $225, ty być prawdopodobny w sądzie jeżeli ty zaskarżać. Z jednej strony, mieszkaniec Floryda, Gruzja, Alabama, Nowy Jork, Connecticut, Vermont, Pennsylwania, New Jersey i Delaware dobitnie ochraniać pod the Nieruchomość Osadniczy Procedura Postępować przeciw opłata-podszycie marża gdy żadny dodatkowy usługa odpłacać się. Ty móc twój pożyczkodawca lub tytułowy agencja w sąd w tamte stan, i oczekiwać. Mieszkaniec lub kupujący własność w wszystkie the inny stan i the Dystrykt Kolumbii być w legalny mroczny strefa na marża do the Sąd Najwyższy -- lub Kongres -- krok wewnątrz i klarować the prawo. Mroczny strefa znaczyć że HUD nalegać że swój zakaz nieść obowiązujący w tamte stan, ale pożyczkodawca i tytuł firma kontynuować że być bezpłatny w górę opłata równie dużo gdy chcieć. W Ten Sposób ono być dal. Ale opłata znaczyć konsument musieć acquiesce gdy ich hipoteczny firma zatrzaskiwać z dęty opłata. Niektóre stan także zakaz osadniczy koszt marża bez dodatkowy usługa. Sprawdzać z twój adwokat stanowy generał czy ty można ochrona przy ten poziom podczas gdy the federacyjny emisyjny skręt w the wiatr. | 
