Jak Sub-Prime Kryzys Móc Domowy Sprzedaż Phoebe Chongchua
The sub-prime kryzys obracać w zupełnie koszmar dla niektóre właściciel domu i the pożyczkodawca kto zapoczątkowywać tamte pożyczka. Teraz, the $64 milion pytanie być: jeżeli i jak ono wpływać the rynek budownictwa mieszkaniowego. "Przestępczość i foreclosures iść pożyczka ponieważ tempo re-sets być kopanie wewnątrz na egzotyczny ręka pożyczka -- the ciekawić-jedyny i negatywny amortyzacja ręka -- the bardzo agresywny typ hipoteka," mówić ekonomista Zoltan Pozsar, Agresywny Economy.com The problem, Pozsar mówić być że pożyczający stosownie kwalifikować dla te hipoteka. "The sposób pożyczkodawca kwalifikować te pożyczający być, "pozwalać the łamigłówka tempo-ono być dwa procent dla the pierwszy dwa-rok the loan'- i pewny [pożyczający] móc na dwa. Pożyczkodawca podstawowy patrzeć czy the ten sam pożyczający móc gdy the tempo re-adjust sześć lub siedem procent," mówić Pozsar. Pozsar mówić który wyrównywać dwa pięć procent tempo wzrost móc w przygotowywać sto dolar wzrost w miesięcznik hipoteka zapłata-dolar on mówić dolar te pożyczający całkowicie rozumieć nor być przygotowywać dla. "Szczególnie dla te niskodochodowy gospodarstwo domowe, kto głownie celować dla te pożyczka, te sto samiec być dużo," mówić Pozsar. Gdy dom foreclosed dalej, the oryginał hipoteka pożyczka na tamte dom płacić the inwestor kto kupować jako inwestycja. W Ten Sposób the inwestor patrzeć dla the pieniądze od the oryginalny pożyczkodawca. "The powód te pożyczkodawca być bankrut być że inwestor [być] sprzedawać te hipoteka teraz zmuszać te "dżonka" pożyczka z powrotem, więc, i [the pożyczkodawca] mieć the gotówka w ten sposób," wyjaśniać Pozsar. Gdy ruch zdarzać się, domino skutek ustawiać w ruch. "The zagadnienie tutaj być że pożyczać standard być ciasny, the fundusz który płynąć pożyczanie instytucja hipoteczny pożyczka być suszarniczy up, tam mniej [pieniądze] iść w ten część the pieniężny system, tam być mini-kredytować chrupnięcie szczególnie w the sub-prime rynek," mówić Pozsar. The scenariusz tworzyć prawdziwy lotny sytuacja dla nie tylko potencjalny pożyczający, właściciel domu, pożyczkodawca, i inwestor ale także the całkowity rynek budownictwa mieszkaniowego. "Jeden predication I zrobić być, jak tylko wszystkie te hipoteczny pożyczkodawca iść z biznes ponieważ dławić na te strata, ten zapora który istnieć między inwestor i sprawca iść daleko od," mówić Pozsar. On mówić, ten liść inwestor w daleko podatny pozycja. "The następny akt the sub-prime bałagan iść inwestor i fundusz hendgingowy [finansowo] skaleczenie, szczególnie the, który trzymać the riskiest te sub-prime-hipotekować bank ochrona. Ale Pozsar mówić the istny zagrożenie móc wciąż w przyszłości. "Teraz, jeżeli " zdarzać się, przez zakażenie, the strach móc łatwo od the sub-prime rynek the prima MBS (łatwo ochrona) wprowadzać na rynek i móc dalej zmniejszać the fundusz który być dostępny dla hipoteczny pożyczanie hipoteczny tam i który móc z powrotem w the istny gospodarka obok wyrównywać the dobry pożyczający sprawnie the pieniądze i hipoteka. Tak, że móc dodatek pozsar spadek w domowy sprzedaż i domowy budowa," ostrzegać Pozsar. Zanim ty myśleć ono być wszystkie zatracenie i ponurość, Pozsar mówić o ten hipoteza, "Myśleć być ryzyko że my bardzo ostrożnie monitorować; ono zdarzać się móc ale ono móc." , Niektóre hipoteka i nieruchomość organizacja wierzyć the sytuacja być zupełnie być złowieszczy. Kredytowy dokręcanie raczej brak móc więcej pokaźny skutek. Ale te skojarzenie wciąż uwydatniać że my mieć silny, stały gospodarka w che zaludniać zatrudniać, daleko. Ono być ten rozsądny pieniężny środowisko który niektóre ekspert mówić robić niektóre rynek budownictwa mieszkaniowego różny od the ostatni lokalowy kryzys w the 1990s -- i dawać powód jaskrawy obrazek na the lokalowy przód. | 
