¿Podía los precios de la gasolina el levantamiento matar los suburbios? Una vez que los americanos comienzan a realizar que el gas de coste elevado es aquí permanecer, más dueños caseros, incluyendo las familias jovenes, querrán vivir en ciudades centrales y habrá un empuje para más transporte público, predice Estuardo Gabriel, director del centro de Lusk, un laboratorio de ideas de las propiedades inmobiliarias en la Universidad de California del Sur. En el Los Angeles-area, Gabriel dice que el KB está llevando la manera a un nuevo tipo de vecindad que dé a ciudad densidad más alta de tipo europeo. El primeros de la alta densidad urbana del KB, mezclado-utilizan proyectos serán un complejo de 2 millón-cuadrado-pies de hoteles de lujo y de residencias privadas construidos en sociedad con el International y AEG, compañía de Marriott del hotelero de la deporte-y-hospitalidad que posea el centro de las grapas de L.A. “Si usted y yo volvemos a Los Ángeles 15 años de ahora en adelante, no vamos a ver (la corriente) el patrón persistente de los hogares separados unifamiliares del edificio más lejos y más lejos en el desierto,” Gabriel dice. En lugar, él cuenta con “un centro de ciudad más denso, suburbios más densos del interno-anillo… una ciudad que sea más vertical.” Si se asume que un trabajo a tiempo completo, $3 provee de gas, 26 millas por galón y 50 centavos por milla para el mantenimiento y ningunos honorarios de estacionamiento, un viaje de ida y vuelta de 50 millas conmuta los costes más de $646 un mes, o más de $7.750 anualmente, según la ciudad de Bellevue, Washington conmutan la calculadora del coste. Un viaje de ida y vuelta de 10 millas conmuta reduce eso a cerca de $1.550 anualmente, o por $517 mensuales. Ese los ahorros pueden pagar $80.000 adicionales en un préstamo de hipoteca, según David Kasprisin, gerente de ventas del districto para la hipoteca nacional Co. de la ciudad en Chicago, cuya regla empírica es que cada $250 que usted puede liberar hacia arriba iguala áspero $40.000 usted puede pedir prestado más en los 6.5% actuales. (www.realestate.msn.com)
Propiedades inmobiliarias de MSN (8/18/06); Marilyn Lewis [Vuelta a la parte superior]
Acción del impulso de los aseguradores en hipotecas aventuradas Las compañías de seguros de hipoteca han comenzado abogar por con las agencias federales de las actividades bancarias a actuar rápidamente para restringir las hipotecas del interés-solamente y las hipotecas de la “opción” que permiten que los prestatarios decidan cuánto para compensar cada mes. Durante los últimos cinco años, millones de americanos han comprado o los hogares financiados de nuevo usar estos préstamos porque las cuotas son más bajas que con préstamos tradicionales del tipo fijo. Explican actual cerca de una mitad de todos los nuevos préstamos hipotecario, según datos a partir de primera LoanPerformance americano, y en Washington de coste elevado, C.C. explican mitad. Los aseguradores dicen que están preocupados de ejecuciones de una hipoteca extensas si algunos de estos nuevos prestatarios omiten en sus préstamos cuando los reajustan y el pago se ajusta hacia arriba para compensar el interés y el principal completos debidos. La asociación de los banqueros de hipoteca ha advertido que la determinación de nuevas reglas en estos préstamos no tradicionales pudo sofocar la innovación de producto. El banco de la garantía dijo que las nuevas reglas pudieron tener “un efecto nocivo sobre la disponibilidad del haber a los dueños caseros.” Los cerca de 70% de los compradores que sacan una hipoteca del ajustable-tipo de la opción, que permite que el comprador evite pagar incluso el interés completo en el préstamo, terminan pagar a la cantidad permitida más baja cada mes, según Federal Deposit Insurance Corp. (www.washingtonpost.com)
Washington Post (8/21/06); Kirstin Downey [Vuelta a la parte superior]
Ciudades superiores en donde los tipos de hipoteca golpearán a consumidores el más duro De acuerdo con un estudio de las hipotecas de tipo ajustable del subprime en 130 ciudades americanas, la BELLOTA del grupo del perro guardián dijo que los tipos de interés de levantamiento tendrán su impacto más grande en mercados en el sur y el Cercano oeste. Según un informe de la BELLOTA, los brazos compusieron tres cuartos de todos los préstamos hipotecario del subprime en 2005, encima de mitad en 1999, y los 60% de préstamos del subprime se fijan para tener sus tipos de interés cambiados antes de fin de año. Los compradores con préstamos del subprime están pagando tipos de interés más altos, son más probables tener rentas más bajas y no tienen ya tantos recursos a hacer frente a un ajuste a un tipo de interés más alto de hipoteca. Las 10 áreas superiores más en peligro para “la descarga eléctrica del ajuste de tipo” son: Detroit y pedernal, Mich. ; Memphis, Tenn. ; Jackson, Srta. ; McAllen, El Paso, Laredo y Brownsville, Tejas; Springfield, Illinois; y Birmingham, Ala. (www.realestatejournal.com)
diario de la calle de RealEstateJounral.com/Wall (8/18/06); Amy Hoak, de Marketwatch [Vuelta a la parte superior]
Después de cinco años de crecimiento, gota de los precios domésticos Como parte de una tendencia nacional en la cual los mercados regionales que ése llevó el país durante el auge de la unidad están considerando que los precios aplanan o que disminuyen como el número de hogares invendidos en el mercado suben, los precios medianos de hogares en varias partes del Washington, área de la C.C. han disminuido en comparación con el mismo tiempo el año pasado. En el condado de Loudon, el Va., por ejemplo, los precios medianos de hogares vendió cayó en junio 1.2% comparados el mes pasado con un año anterior, según Metropolitan Regional Information Systems Inc., el servicio del listado múltiple del área. Aunque las declinaciones sean pequeñas y no universal, son importantes porque marcan la primera vez en una década y media que los precios domésticos han caído en un palmo de doce meses. Los economistas están partidos encima si las declinaciones presagian reducciones de precio más grandes durante los próximos meses. ¿“Podía ser una gota del 5% en precios? ¿Podría ser el 10%? Lo que es, será de breve duración, porque la demanda correcta allí en las líneas laterales,” dijo a David Lereah, economista jefe de la asociación nacional de Realtors®. Peter Morici, economista en la Universidad de Maryland, dijo que los precios podrían caer el 10% antes de fin de año, y quizás el 20% “para el momento en que esté por todas partes.” (www.washingtonpost.com)
Washington Post (7/26/06); EET de Tomoeh Murakami [Vuelta a la parte superior]
Affluenza residencial: Cómo el remodelado se ha convertido en el trabajo obsesivo del Ultra-Rico Los dólares de las mejoras para el hogar están vertiendo desproporcionado en la vivienda para el muy rico en parte debido a el hecho de que casas más grandes requieren más grande remodelan, pero probablemente también debido a remodeladores obsesivos sin las dificultades financieras que se han preocupado extraño por el proceso de diseñar o de remodelar sus hogares. Según el censo de los E.E.U.U., la cantidad de dinero pasada en proyectos de construcción del dueño casero de los individuos más ricos ha dejado atrás siempre ésos con menos dinero. En 1993, el grupo de ingresos más alto pasó el cerca de 55% más que el segundo mayor grupo de ingresos. Pero en los últimos años, esa separación ha ensanchado, con la categoría de la renta más alta pasando más el de 325% más que el segundo mayor grupo de ingresos. Según Jim Lapides, un portavoz para el consejo de NAHB Remodelors™, el auge de remodelado está en un punto más alto, con $215 mil millones pasados nacionalmente en 2005 y $238 proyectado para 2006. Recientemente, el ciclo de remodelado también ha acelerado, con las cocinas y los cuartos de baño experimentando renovaciones el 30% más rápidamente que hace una década. Ahora, los dueños caseros afluentes diseñan a menudo sus hogares con la idea de la obsolescencia prevista - eligiendo colores y finales neutrales en materiales más permanentes como las paredes y los pisos, pero con los materiales brillantes, inusuales para las cosas como las encimeras que planean cambiar cada par de años. (www.sfgate.com)
Puerta de San Francisco (8/18/06); Villancico Lloyd [Vuelta a la parte superior]
Los compradores anhelan para el cuadro grande en la TV Los cambios están ocurriendo dentro de las paredes de los nuevos hogares grandes que afectarán a cómo la gente mira la televisión. Algunas tendencias harán más fácil caber en una pantalla tan grande como 103 pulgadas, mientras que otras la harán más difícil para encontrar la mancha derecha para incluso la pantalla solicitada de 50 pulgadas. Aunque en muchos casos sea apenas otro nombre para el sótano, los cerca de 10% de hogares se están construyendo con los cuartos de los medios, según NAHB, y éstos pudieron fácilmente tener espacio para una pantalla grande en un teatro casero. Los dormitorios principales de extensión son también cada vez más conducentes para la grande-pantalla TV, según Gopal Ahluwalia, el vice presidente del personal de NAHB para la investigación, que dice que la dimensión media del cuarto ahora ha venido 15 pies por 20. Sin embargo, con la cocina abriendo en el cuarto de familia, los cuartos enteros están desapareciendo y en 10 años, Ahluwalia predice, la sala de estar será ido, incluyendo las paredes interiores donde una TV pudo haber sido colgada. Un cuarto necesita tener una extensión de la pared casi cuatro y los pies de una mitad de par en par para acomodar una pantalla diagonal de 60 pulgadas. Y un espectador debe sentar no más cerca de 1.5 veces la diagonal de un 1080p TV de alta definición, la resolución más alta disponible. (La regla empírica es 2.5 veces para las TV con una resolución más baja.) En el caso de las 60 pulgadas TV, ése está a cerca de 8 pies de la pantalla. (www.nytimes.com)
New York Times (8/4/06); Damon Darlin | 
