Mucho izquierda detrás en escuela de las propiedades inmobiliarias por Broderick Perkins
Si un cabrito crece sin una enseñanza convencional y vidas en un ambiente donde los padres comunican en tonos secretísimos sobre una base necesidad de saber, para el momento en que el cabrito sea un adulto joven él es, bien, un tonto. Tomar la escuela verdadera de golpes duros, unidad, por ejemplo. Hay así que muchas maneras de obtener la información de la unidad que usted puede conseguir alguno virtualmente mirando con fijeza a través de las ventanas caseras, con todo la mayoría del conocimiento del consumidor del mercado viene bajo la forma de smarts de la calle obtenidos solamente cuando es hora de comprar un hogar. Es como la sexo-educación en los años 50. La mayoría de los consumidores no aprenden típicamente cómo poner una azotea sobre sus cabezas hasta, bien, él son hora de poner una azotea sobre sus cabezas. Solamente un poco más de uno en tres consumidores dijo que saben “mucho” o “una cantidad justa” sobre los agentes inmobiliarios, corredores y sus servicios, según datos de AARP tamizados por la federación del consumidor de América (CFA). Cuál es más, sólo el 34 por ciento de consumidores votados sabía que el servicio local del listado múltiple (MLS) es la fuente de información más completa sobre los hogares para la venta, sólo el 26 por ciento era consciente que las comisiones pueden ser negociadas, y el solamente 30 por ciento sabía que los estados regulan mucha de la industria de propiedades inmobiliarias. Una vez que los consumidores golpean la calle, sin embargo, algunas luces se encienden. Entre los que habían utilizado los servicios de un agente o de un corredor en los últimos cinco años, el 58 por ciento dijo que él estaba bien informado sobre propiedades inmobiliarias; el 44 por ciento entendía la energía informativa del MLS local, el 31 por ciento sabía las comisiones pueden ser negociadas y el 38 por ciento sabía que él tenía protección reguladora del estado. El estudio es solamente el más último de una biblioteca growing de estudios sobre la carencia del conocimiento del consumidor sobre el mundo evolutivo de las propiedades inmobiliarias residenciales. En una nación donde está ocupado por el dueño el 69 por ciento de los hogares, la mayoría de los consumidores no saben tanto como deben sobre cuál es probable la transacción más costosa que él aguantará nunca. Los “vendedores caseros y los compradores que los piensan entienden una industria complicada, con todo de hecho no hacen, consisten en desventaja en la obtención de la representación eficaz, comisiones razonables, compensación adecuada, y para los compradores, información completa sobre listados,” dijo a Stephen Brobeck, director ejecutivo del CFA. Hay suficiente culpa a circundar para criar a consumidores mudos de la unidad -- el enseñar casero de los padres, pocos de quién tienen razón supervisa regularmente el mercado inmobiliario; compradores caseros que rechazan aprender antes de que el conocimiento sea necesario; la naturaleza infrecuente de la transacción de compra del hogar y, por supuesto, el número limitado de los medios de escritores analíticos de las propiedades inmobiliarias, entre otros. Pero es también hora para que la industria de propiedades inmobiliarias crezca y pare el forzar de reguladores en el proceso atroz político de asignar el cambio por mandato. La reforma más reguladora, especialmente reacondicionamientos del comandante, incluye los mandatos del acceso que informan la industria, como si sea un cabrito delincuente, para revelar a los datos de los consumidores en relación con sus transacciones. Apenas en esta década solamente, la regulación ha arrebatado de las manos del control de los porteros de las cuentas de haber, de los informes de haber y de la información casera del equidad y no tradicional del préstamo. La aplicación de ley ha ido después de compañías móviles, de hurto de la identidad, de operadores del seguro de título, de firmas de televenta, de nuevos defectos caseros, de fraude, y del préstamos rapaz. Una disposición final en la “dirección del organismo común en el producto no tradicional de la hipoteca arriesga”, que las agencias monetarias federales adoptaron tarde el año pasado, después más que un año de discusión, es un formulario voluntario del acceso. Ha diseñado asegurarse de que los consumidores tienen información sin obstrucción y equilibrada sobre hipotecas no tradicionales antes de elegir un producto de la hipoteca o antes de seleccionar una opción del pago para una hipoteca existente. Hicieron demasiados consumidores nunca completo enterados de los riesgos implicados con ciertas hipotecas no tradicionales en términos de cuánto verdad costarían a año o más abajo del camino. Peor, concedieron muchos consumidores los préstamos basados en su capacidad de pagar la hipoteca basada en el tipo reducido inicial del “bromista”, algo que el tipo más completo amortizado. Esa carencia de esa información es un factor subyacente en las ejecuciones de una hipoteca que saltan por el 90 por ciento en el último año. Un qué consumidor no sabe, obviamente, puede costarle su hogar. La industria de propiedades inmobiliarias sí mismo ha producido los informes que revelaban que un mejor consumidor informado hace para un mejor reparto porque ese consumidor necesita menos mano-tenencia profesional, cierra repartos más pronto y pasa más efectivo que eso menos informado. No es asombrosamente el Internet ha sobrepasado el señal de la yarda como la herramienta de comercialización más importante de alcanzar a consumidores. Hay mucho más información sobre un solo Web page que un bloque de los señales de la yarda. Estos últimos años, otro formulario de las tarjetas de la tenencia cerca del chaleco se ha convertido en un fastidio growing -- comportamiento anticompetitivo. Generalmente, hablando, en una democracia, las más clases de enchufes para los bienes y servicios, mayor es el flujo de información sobre esos bienes y servicios y más competitiva la industria. Sure, el codiciosos consiguen gruñones, pero los consumidores pasan más dinero y la abundancia se comparte más equitativo. “Mientras que ha habido muchos progresos positivos en la industria de propiedades inmobiliarias residencial, hay algunas indicaciones que los consumidores no están disfrutando de todas las ventajas posibles de la competición en la industria del corretaje de las propiedades inmobiliarias. Un número de progresos han levantado preocupaciones, particularmente leyes y regulaciones competitivas en algunos estados que limitan la opción del consumidor de las ofrendas del servicio del corretaje de las propiedades inmobiliarias y que prohíben rebajas a los consumidores, acuerdos anticompetitivos entre corredores, y las prácticas de la industria que impiden la competición, “según “la competición en la industria de propiedades inmobiliarias,” lanzado a principios del an@o por la Comisión comercial federal y el Ministerio de Justicia de los E.E.U.U. “Estas prácticas pueden llevar al daño substancial del consumidor con la opción reducida de los servicios del corretaje de las propiedades inmobiliarias, honorarios más altos, y las limitaciones en la capacidad de llegar hasta la información sobre listados de propiedades inmobiliarias,” el informe concluyen. Es hora para que la industria muestre todas sus tarjetas. Los consumidores incluso pagarán verlas. La federación del consumidor encontró que mientras que los agentes y los corredores requieren típicamente a compradores caseros firmar acuerdos exclusivos con ellos para acceder a los servicios locales del listado múltiple, el 63 por ciento de todos los respondedores, y el 70 por ciento de los que habían trabajado recientemente con un corredor (el grupo más elegante), cree que los compradores no deben tener que firmar un acuerdo tan exclusivo de acceder a estos servicios del listado. “Creen que deben acceder, por ejemplo, simplemente pagando un honorario razonable,” el informe dijo. Es realmente todo negociable. | 
